银行票据和笔迹签名真伪鉴别

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课程背景：

在银行日常工作中，柜面员工都经常性地与各类票据和客户签名打交道。这些票据和签名，不仅是银行业务流程中的关键节点，更是员工职责和风险控制的核心所在。然而，随着金融环境日趋复杂，伪造票据和冒名签名的风险也日益增加，这无疑给银行员工带来了前所未有的挑战。

在实际工作场景中，银行员工经常需要快速、准确地鉴别票据和签名的真伪。比如，在办理大额转账时，一张伪造的汇票可能让银行面临巨大的资金风险；在处理贷款申请时，一个冒名的签名可能让银行陷入法律纠纷。这些风险不仅影响银行的正常运营，也威胁到员工的职业安全。

同时，随着科技的发展，伪造技术也愈发高明，传统的鉴别方法已经难以应对。这就要求银行员工必须不断提升自己的鉴别能力，掌握更加专业、实战的鉴别技巧。

因此，我们结合银行员工的工作实际，开发了这套银行票据和笔迹签名真伪鉴别培训课程。本课程以实战为导向，通过大量真实案例的分析和演练，帮助员工掌握票据和签名的核心鉴别技巧。同时，课程还注重培养员工的风险防范意识和合规操作能力，使其在面对风险时能够迅速做出正确判断和处理。

通过本课程的学习，银行员工将能够更加自信地应对日常工作中的票据和签名鉴别任务，有效防范金融风险，保障银行业务的安全、高效运营。

课程收益

提高鉴别能力：通过专业培训和实践操作，学员的票据和签名鉴别能力将得到显著提高。他们能够更快速、更准确地识别真伪，从而有效防止金融诈骗和风险的发生。

降低业务风险：提升鉴别能力意味着银行业务办理过程中出现的风险点将大大减少。学员能够在第一时间发现伪造票据或签名，避免潜在的经济损失和法律纠纷。

提升职业素养：本课程不仅教授鉴别技巧，还注重培养学员的职业素养。通过培训，学员将更加严谨、细致地对待工作，提升整体服务质量和专业形象。

增强合规意识：课程强调合规操作的重要性，使学员明确在鉴别过程中的责任和义务。这有助于保障银行业务的合规性，降低因违规操作而引发的风险。

授课方式：

理论讲解与案例分析相结合：专业讲师将通过PPT、视频、教材等媒介，系统介绍票据和签名的基本知识、防伪特征、鉴别方法等。同时，结合真实的伪造案例，深入剖析伪造者的手法、特点和漏洞，使学员能够形成清晰的理论框架和实践认知。

实操演练与互动讨论：提供真实的票据和签名样本，让学员进行实际操作练习，通过亲手触摸、比对、分析，加深对鉴别要点的理解和掌握。此外，鼓励学员之间开展互动讨论，分享鉴别经验和心得，形成良好的学习氛围和互助机制。

模拟实战与应急演练：设计模拟实战场景，让学员在接近真实的环境中进行票据和签名的鉴别操作。通过这种方式，检验学员的鉴别能力和应对突发情况的能力，帮助他们在实际工作中更加自信地应对各种挑战。同时，针对可能出现的紧急情况进行应急演练，提高学员的危机意识和处理能力。

课程对象：

柜面人员、客户经理、运营主管、网点负责人、新员工

课程大纲：

《银行票据和笔迹签名真伪鉴别》

课程导入

1、什么是伪造票？

2、什么是变造票？

3、什么是克隆票？

4、汇票、本票、支票种类如何区分

一、银行票据的基础知识

票据概述：

1、票据号码编码规则

2、票据设计理念

票据种类：

1、支票：现金支票、转账支票、清分机普通支票

2、汇票：银行汇票、银行承兑汇票、商业承兑汇票

3、本票：非清分机本票、清分机本票

6、案例分析：分析典型票据诈骗案例，总结识别经验和教训。

二、 票据防伪审验方法大全

1、票据防伪技术

2、防伪技术分类

3、纸张防伪

4、设计印刷防伪

5、油墨防伪

6、水印

7、安全线

8、双色荧光纤维

9、审验三步 看、摸、照

10、柜面案例分析

三、快速识别真假票据的新鉴定方法

1、机读检测纸张防伪（安全线、油墨）

2、变色纤维丝鉴定检测

3、变造票的审核要点

4、瑕疵票

5、票据贴现、质押、托收、解付的风险案例及风险点分析

6、2010—2016年高仿票、变造票案例及新的审核重点

四、 票据防伪总结

1、常见案例刨析

2、思维导图式鉴别方法总结

《笔迹签名真伪鉴别》

笔迹鉴定常见问题

1、笔迹从小到大一直在变，怎么可能鉴别

2、有人可以写出各种字体，怎么认定是他写的?

3、每次签名都不完全相同，怎么识别?

4、比较签名的时候，比较哪些依据呢？

5、两个签名像到多少百分比才能肯定或否定？

一、笔迹鉴定基础知识：

1、检材和样本区别

2、签名笔迹的用途

3、什么是有效的签名

4、签名的证明能力

5、哪种签名的方式最好

6、笔迹学的原理、特点和应用范围。

7、签名特征分析：如何分析签名的字形、笔顺、运笔等特征。

8、签名鉴别技巧：指导学员通过比对样本、

观察细节等方法鉴别签名真伪。

案例分析：分享实际工作中的签名鉴别案例，提高学员的实战能力

二、笔迹造假常见方式

1、复制签名笔迹

2、打印签名笔迹

3、盖印签名笔迹

4、摹仿他人签名

5、书写和非书写

6、区分不同造假方式的核心要点

三、笔迹识人在柜面中的应用

1、笔迹分析性格区判断真假

2、字如其人

3、字大心理

4、字小心理

四、笔迹鉴别的核心方式

1、笔迹鉴定的基本原理

2、笔迹对比基本要求

3、对笔迹综合判断

4、笔迹的书写水平

5、笔迹字体分析法

五、笔迹快速鉴别总结

1、司法鉴定中心案例分析

2、鉴定方法复盘总结

洪老师

洪江 老师简介

银行实战派风险防范专家

中国安全防伪证件中心讲师

ACI注册国际职业培训师

国家高级职业培训师

全国培训大赛金奖培训师

6年金融培训咨询经验

银行柜面反假培训实战培训师

曾任：宁波银行客户经理

资历优势

洪江老师拥有金融行业从业背景，曾任职于股份制商业银行。拥有6年金融培训咨询经验。作为培训师，洪老师以其深入浅出的教学风格，将理论知识与实际案例相结合，让学员“走进课堂即想听，走出课堂即会用”，洪老师还具备强大的课程研发能力，每年都会研发更新课程体系，确保案例的时效性和实用性。课程案例均来自银行一线网点的实际操作，

具有极高的实用价值和生动性，深受学员们的喜爱和好评。

授课风格

实战性：具备丰富的服务管理经验，课程内容详实，讲授细腻到位，实操性强。

针对性：根据不同行业和岗位量身定制课程，融入大量实战案例，贴合工作实际。

前瞻性：根据行业发展趋势，每年研发最新课程体系，实时更新案例。

严谨性：课程以扎实的管理理论为背景，结构严谨、节奏紧凑，案例真实、工具实用。

生动性：擅于运用多元化的授课形式，营造良好的课堂氛围，语言极具感染力，有趣有料。

主讲课程

柜面反假与风险类：

《银行反洗钱政策解读与实务操作》

《银行反诈实务与账户风险防范》

《银行柜面操作风险与电诈防范》

《银行有效证件真伪鉴别实战》

《银行客户识别人像鉴别实战》

《银行技能大练兵之点钞训练》

《金融反假货币实操培训》+测评考试

《常见外币快速鉴别实战》

《人民币外币真伪快速识别实战》

《金融从业职业道德与操守》

《金融从业人员警示教育》

《银行票据和笔迹签名真伪鉴别》

新员工系列课程：

《新员工场景化沟通实战训练》

《银行客户抱怨投诉处理技巧提升》

《银行新员工职业心态与角色转化》

《银行新员工营销技巧提升》

《银行新员工职业生涯规划》

《银行柜面营销实战训练》

部分合作银行与项目（课程）

培训时间银行名称课程主题

2024年3月中国农业银行盐城 《银行外币识别技术应用》

2024年1月交通银行贵州分行《柜面营销实战训练》

2023年11月中国建设银行深圳 《反洗钱与警示教育》

2023年10月中国工商银行北京《柜面反假实战培训》

2023年10月中国工商银行北京《银行人证合一识别》

2023年10月中国工商银行北京《银行有效证件识别实战》

2023年9月中国农业银行潍坊《 货币反假资格培训》

2023年9月中国农业银行潍坊《 反电诈骗反进行时》

2023年9月中国农业银行潍坊《货币反假资格培训》

2023年8月中国建设银行上海《银行人证合一识别培训》

2023年8月中国农业银行潍坊分行《货币反假资格培训》

2023年8月江苏农商银行省联社《 反假点钞技能大练兵》

2023年7月江苏农商银行省联社《 反假点钞技能大练兵》

2023年7月江苏农商银行省联社《 反假点钞技能大练兵》

2023年7月台州路桥农商银行《 反假之情景模拟演练》

2023年5月浦发银行上海总行《银行人证合一鉴别》

2023年4月南京银行杭州分行《技能大练兵之点钞训练》

2023年3月中国邮政储蓄广东《银行人证合一识别》

2023年3月宁波银行丽水分行《银行反洗钱政策解读实务操作》

2022年8月中国农业银行连云港《柜面秒变真伪实战培训》

2022年8月江西农商银行省联社《金融从业警示教育》

2022年7月江西农商银行省联社《金融从业警示教育》

2022年5月宁波银行温州分行《反假货币资格培训》

2022年7月中国工商银行广州《柜面秒变真伪实战培训》

2022年7月中国工商银行嘉兴《 反电诈骗反进行时》

2022年7月交通银行杭州分行《银行反洗钱政策解读实务操作》

2021年9月江西农商银行石城支行《货币反假资格培训》

2021年7月江西农商银行信丰支行《货币反假资格培训》

2021年6月江西农商银行横峰支行《货币反假资格培训》

2021年5月华夏银行温州分行《柜面综合反假三项实操》

2021年4月华夏银行温州分行《柜面综合反假三项实操》

2021年4月华夏银行温州分行《柜面综合反假三项实操》

2020年9月华融湘江银行《技能大练兵点钞训练》

2020年9月湖南农商银行衡阳总行《货币反假资格培训》

2020年9月江西农商银行婺源《货币反假资格培训》

2020年9月湖南农商银行慈利《货币反假资格培训》

2020年8月广发银行长沙分行《货币反假资格培训》

2020年8月湖南农商银行泸溪《货币反假资格培训》

2020年8月湖南农商银行桑植《货币反假资格培训》

2020年8月中国工商银行余姚分行《货币反假资格培训》

2020年7月中国工商银行宁波分行《货币反假资格培训》

2020年7月华夏银行北京总行《技能大练兵点钞训练》

2020年7月江西农商银行兴国《货币反假资格培训》

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