2024版金融机构《反假货币实操培训》

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课程背景

在经济全球化和金融市场日益复杂的今天，货币鉴别和假币处理工作显得尤为重要。为了维护金融秩序、保障人民群众的合法权益，中国人民银行颁布了《货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》。

该办法明确要求金融机构必须建立完善的货币鉴别制度，加强员工培训，提高假币鉴别和收缴工作的准确性和规范性。

在这一法规要求下，银行金融机构作为执行主体，需要确保每一位员工都具备专业的货币鉴别能力和假币处理技能。因此课程不仅注重理论知识的传授，更强调实际操作能力的培养。通过一系列精心设计的实操环节，学员将有机会亲自动手、亲身体验，从而更深入地理解和掌握反假货币的专业技能。

此外，为了检验学员的学习成果和实操能力，根据人民银行法规要求设置了实操考试环节。通过严格的考核标准和专业的考评，对学员在货币鉴别、假币收缴与鉴定等方面的实操技能进行全面评估。只有通过实操考试的学员，才能获得相应的证书和资格，从而确保他们在实际工作中能够准确、规范地执行相关操作流程。

课程基于法规要求和实际工作需求而设计的，旨在通过系统的理论学习和实践操作，提高银行员工的反假货币实战能力，确保他们能够在实际工作中准确鉴别货币、规范处理假币，为银行金融机构的安全稳健运营提供有力保障。

课程收益

全面理解法规要求：学员通过本课程的学习，将全面理解《货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》的核心内容和精神，确保在实际工作中能够准确执行相关法规要求，避免违规操作带来的风险。

熟练掌握货币鉴别技能：通过系统的理论学习和实践操作，学员将熟练掌握各种货币鉴别方法，包括但不限于视觉检查、触感辨别以及使用专业工具进行鉴别。这将大大提高学员识别假币的能力，减少误收假币的可能性。

规范假币收缴与鉴定流程：学员通过本课程的学习，将熟悉并掌握假币收缴与鉴定的标准流程，确保在实际工作中能够按照流程规范操作，避免操作失误或遗漏带来的问题。

提升风险防范意识与合规操作能力：本课程注重培养学员的风险防范意识和合规操作能力，通过案例分析、情景模拟等方式，使学员对假币风险保持高度警惕，并能够在实际工作中始终坚持合规操作，有效防范风险。

增强综合实战能力：通过本课程的实操演练和实操考试，学员的综合实战能力将得到大幅提升。他们将在实际操作中更加自信、从容，能够迅速适应各种复杂场景，并准确、高效地完成反假货币工作任务。

综上所述，本课程收益在于全面提升学员在反假货币工作方面的专业素养和综合能力，使他们能够更好地适应银行业发展的需求，为银行金融机构的安全稳健运营提供有力保障。

授课方式

理论讲解与实操演示相结合：

在授课过程中，结合理论讲解，进行实操演示，展示货币鉴别的关键步骤和技巧。学员可以观察教师的操作，并跟随进行模仿练习，从而加深对理论知识的理解和记忆。

小组实操练习:将学员分成小组，每组配备相应的实操工具和材料，让他们在小组内进行实操练习。老师提供指导，解答学员在操作过程中遇到的问题，并鼓励他们互相交流和分享经验。通过小组实操练习，学员可以亲自动手操作，培养实际操作能力和团队协作能力。

角色扮演与情景模拟：设定具体的反假货币工作场景，让学员扮演不同角色进行情景模拟。例如，学员可以扮演银行柜员、客户等角色，模拟假币收缴和鉴定的流程。通过角色扮演和情景模拟，学员可以更好地理解实际工作中的操作流程和要求，培养应对复杂场景的能力。

实操考试与评估：课程结束后，进行实操考试与评估，检验学员对反假货币实操技能的掌握程度。考试包括货币鉴别、假币收缴与鉴定等环节的实操操作，评估标准可以包括操作的准确性、规范性和时间把控等。通过实操考试与评估，激励学员认真学习和练习，提高实操能力和综合素质。

课程对象：

金融机构现金从业人员（现金收付、清分人员、鉴定人员）

课程大纲：

《银行金融机构反假货币实操培训》

第一部分：法规与识别技术培训

一、反假货币最新、重要法规政策解读

1、《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》

2、《中华人民共和国人民币管理条例》

3、《中国人民银行关于切实做好新形势下反假货币培训工作通知》

4、《金融机构现金从业人员货币鉴别能力要求》

5、其他相关法规政策文件

二、反假货币相关法律法规与处罚依据

1、相关法规与法律责任

2、涉假币处罚规定与处罚依据（12）

《人民币图样使用管理办法》

三、人民币纸币与硬币基础防伪特征

1、第五套（1999、2005、2015、2019版）

人民币防伪特征与快速识别方法

2、伪造型假币特征

3、残损币兑换标准与变造型假币特征

4、第四套人民币可流通面额防伪特征与快速识别方法

5、人民币硬币防伪特征与快速识别方法

四、普通纪念钞（币）（以近3年为主）防伪特征与假钞分析

1、人民币发行70周年纪念钞（2018年）

2、其他纪念钞和纪念币

五、涉假币业务实操规范与流程

1、假币收缴与鉴定流程实操

2、讲解假币收缴的标准流程，包括发现、暂扣、填写收缴凭证等

3、演示假币收缴袋的正确使用方法。

4、讲解假币鉴定的申请与受理流程，

5、包括填写鉴定申请表、提交鉴定样本等。

6、假币收缴、登记、保管与解缴流程和操作规范

7、人民币冠字号码查询流程

8、涉假纠纷处理方法与规范业务流程

9、货币真伪鉴定申请流程与操作规范

六、现流通人民币防伪特征与识别方法

1、第五套人民币纸币

（1999、2005、2015、2019、2020版）防伪特征

2、第四套人民币部分可流通券别及防伪特征

3、人民币纸币防伪特征与快速识别方法

七、风险防范与合规操作要点回顾

1、回顾课程中学到的风险防范措施和合规操作要点。

2、强调在实际工作中持续学习和应用的重要性。

第二部分：理论+实操考试

一、理论考试：

1、考试时间：考试试题共70道题左右，考试时间为1小时；

2、考试方式：线上考试

学员通过扫码或链接进入考试试题，考试试题为“银行业金融机构现金从业人员专用试题库”的1000道试题题库中随即抽取的70道左右题目，题型以客观题为主，如单选题、多选题、判断题等题型，学员作答完成后，提交即可显示分数。

3、成绩分档：

试题满分为100分，满60分成绩为及格，满70分为良好，满80分为优秀。

二、人民币、外币实操考试：

1、考试形式：线下实操

2、考试时间：人民币实操考试10分钟/场，外币实操考试：10分钟/场；

3、货币实物：由银行业金融机构，通过办理规范假币借还手续，向当地中 国人民银行分支机构借出实操考试所需的各类假币，并提供一定数量的 真币供考试使用，考试结束后，将真假币实物按原路径归还。

4、考试方式：将考试所用真币，混入一定数量的假币，让学员清点数量并 挑选假币,按照要求填写假币特征。

5、水平评估：挑选假币并按照要求完成假币特征填写，该项合格，否则该 项不合格，考试不合格，需要加强学习和训练后，重新安排考试。

三、达标证书颁发

对知识考试成绩达到“及格”及以上水平和实操考试合格的学员，向其统一颁发合格证书，证书名称可以参考以下建议名称：

不区分岗位：《反假货币现金从业能力合格证书》

区分岗位：

现金收付人员：《反假货币现金收付业务能力合格证书》

清分人员：《反假货币清分业务能力合格证书》

鉴定人员：《反假货币鉴定业务能力合格证书》

证书署名：建议署名为培训机构或咨询公司+银行单位名称。

洪老师

洪江 老师简介

银行实战派风险防范专家

中国安全防伪证件中心讲师

ACI注册国际职业培训师

国家高级职业培训师

全国培训大赛金奖培训师

6年金融培训咨询经验

银行柜面反假培训实战培训师

曾任：宁波银行客户经理

资历优势

洪江老师拥有金融行业从业背景，曾任职于股份制商业银行。拥有6年金融培训咨询经验。作为培训师，洪老师以其深入浅出的教学风格，将理论知识与实际案例相结合，让学员“走进课堂即想听，走出课堂即会用”，洪老师还具备强大的课程研发能力，每年都会研发更新课程体系，确保案例的时效性和实用性。课程案例均来自银行一线网点的实际操作，

具有极高的实用价值和生动性，深受学员们的喜爱和好评。

授课风格

实战性：具备丰富的服务管理经验，课程内容详实，讲授细腻到位，实操性强。

针对性：根据不同行业和岗位量身定制课程，融入大量实战案例，贴合工作实际。

前瞻性：根据行业发展趋势，每年研发最新课程体系，实时更新案例。

严谨性：课程以扎实的管理理论为背景，结构严谨、节奏紧凑，案例真实、工具实用。

生动性：擅于运用多元化的授课形式，营造良好的课堂氛围，语言极具感染力，有趣有料。

主讲课程

柜面反假与风险类：

《银行反洗钱政策解读与实务操作》

《银行反诈实务与账户风险防范》

《银行柜面操作风险与电诈防范》

《银行有效证件真伪鉴别实战》

《银行客户识别人像鉴别实战》

《银行技能大练兵之点钞训练》

《金融反假货币实操培训》+测评考试

《常见外币快速鉴别实战》

《人民币外币真伪快速识别实战》

《金融从业职业道德与操守》

《金融从业人员警示教育》

《银行票据和笔迹签名真伪鉴别》

新员工系列课程：

《新员工场景化沟通实战训练》

《银行客户抱怨投诉处理技巧提升》

《银行新员工职业心态与角色转化》

《银行新员工营销技巧提升》

《银行新员工职业生涯规划》

《银行柜面营销实战训练》

部分合作银行与项目（课程）

培训时间银行名称课程主题

2024年3月中国农业银行盐城 《银行外币识别技术应用》

2024年1月交通银行贵州分行《柜面营销实战训练》

2023年11月中国建设银行深圳 《反洗钱与警示教育》

2023年10月中国工商银行北京《柜面反假实战培训》

2023年10月中国工商银行北京《银行人证合一识别》

2023年10月中国工商银行北京《银行有效证件识别实战》

2023年9月中国农业银行潍坊《 货币反假资格培训》

2023年9月中国农业银行潍坊《 反电诈骗反进行时》

2023年9月中国农业银行潍坊《货币反假资格培训》

2023年8月中国建设银行上海《银行人证合一识别培训》

2023年8月中国农业银行潍坊分行《货币反假资格培训》

2023年8月江苏农商银行省联社《 反假点钞技能大练兵》

2023年7月江苏农商银行省联社《 反假点钞技能大练兵》

2023年7月江苏农商银行省联社《 反假点钞技能大练兵》

2023年7月台州路桥农商银行《 反假之情景模拟演练》

2023年5月浦发银行上海总行《银行人证合一鉴别》

2023年4月南京银行杭州分行《技能大练兵之点钞训练》

2023年3月中国邮政储蓄广东《银行人证合一识别》

2023年3月宁波银行丽水分行《银行反洗钱政策解读实务操作》

2022年8月中国农业银行连云港《柜面秒变真伪实战培训》

2022年8月江西农商银行省联社《金融从业警示教育》

2022年7月江西农商银行省联社《金融从业警示教育》

2022年5月宁波银行温州分行《反假货币资格培训》

2022年7月中国工商银行广州《柜面秒变真伪实战培训》

2022年7月中国工商银行嘉兴《 反电诈骗反进行时》

2022年7月交通银行杭州分行《银行反洗钱政策解读实务操作》

2021年9月江西农商银行石城支行《货币反假资格培训》

2021年7月江西农商银行信丰支行《货币反假资格培训》

2021年6月江西农商银行横峰支行《货币反假资格培训》

2021年5月华夏银行温州分行《柜面综合反假三项实操》

2021年4月华夏银行温州分行《柜面综合反假三项实操》

2021年4月华夏银行温州分行《柜面综合反假三项实操》

2020年9月华融湘江银行《技能大练兵点钞训练》

2020年9月湖南农商银行衡阳总行《货币反假资格培训》

2020年9月江西农商银行婺源《货币反假资格培训》

2020年9月湖南农商银行慈利《货币反假资格培训》

2020年8月广发银行长沙分行《货币反假资格培训》

2020年8月湖南农商银行泸溪《货币反假资格培训》

2020年8月湖南农商银行桑植《货币反假资格培训》

2020年8月中国工商银行余姚分行《货币反假资格培训》

2020年7月中国工商银行宁波分行《货币反假资格培训》

2020年7月华夏银行北京总行《技能大练兵点钞训练》

2020年7月江西农商银行兴国《货币反假资格培训》

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