精耕客群·智拓市场—汉口银行营销实战技能进阶

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课程背景

在银行业竞争日趋激烈的今天，对客户关系的精细管理和外拓营销能力的提升显得尤为重要。我们不仅要稳固现有客户群体，更要不断拓展新的市场，寻找新的增长点。本课程旨在帮助学员深化对重点客群维护的理解，并掌握有效的外拓营销技能。开课前，请大家思考以下问题，带着问题进入学习状态：在我们的日常工作中，哪些客户群体是我们需要重点关注的？为什么？对于不同类型的重点客户，我们应该采取哪些差异化的维护策略？在进行外拓营销时，我们通常面临哪些挑战？又该如何应对？如何有效地识别和接触潜在客户，以提高外拓营销的成功率？在客户维护与外拓营销中，我们可以借助哪些工具和方法来提升效率？

通过本课程的学习，我们将共同探讨和实践针对财私客群、老年客群以及流失客群的维护策略，同时，我们也会深入研究外拓营销的技巧和方法，包括如何丰富拓客渠道、提升单位/社区外拓营销技巧，以及掌握陌生客户拜访的诀窍。让我们一同开启这场提升营销技能的学习之旅！

课程目标

掌握重点客群维护的核心策略与技巧。

提升外拓营销的实战能力与成功率。

学会运用创新方法提高客户满意度。

强化沟通技巧，深化客户关系。

打造高效、专业的营销服务团队。

课程收益

精准识别并满足不同客群需求。

掌握有效的客户召回与留存方法。

拓展营销渠道，提升业绩。

增强团队协作能力，提升服务效率。

塑造银行专业形象，提升品牌影响力。

课程对象

银行客户经理、网点负责人

课程大纲

导入：课程背景、目标与汉口银行业务概述及回顾与前瞻

1.汉口银行的市场定位与特色业务介绍

2.当前金融市场趋势与客户行为分析

3.课程目标与学员期望成果共享

第一部分：重点客群分析与营销策略（包括但不限于以下客群）

1.老年客群

心理需求：追求稳定、安全和信任感。

服务需求：简洁明了的金融产品和便捷的服务。

切入点：设计稳健且易理解的金融产品，提供贴心服务。

沟通技巧与电话营销：

沟通技巧：语速放慢，用词简单，倾听3大方法

电话营销话术：针对老年人的疑虑，强调产品安全稳健。

场景模拟：如何告知老年人新产品信息，并解答其疑虑。

维护与产品营销：定期关怀电话，推荐适合老年人的理财产品。

异议处理话（（包括但不限于以下问题，举例）

你们的理财产品是否安全可靠？有没有针对老年人的稳健型投资产品？

我对电子产品操作不熟悉，你们能提供哪些便捷的服务方式？

你们的客服人员是否懂得老年人的需求？能否提供贴心的服务？

如果我需要紧急用钱，能否随时赎回理财产品而不损失本金？

2. 财私客群

需求分析：追求资产保值增值、专属服务和高端体验。

切入点：提供定制化理财方案和高端服务。

沟通技巧与电话营销：

沟通技巧：展现专业素养，提供个性化建议。

电话营销话术：强调产品的独家优势和定制化服务。

场景模拟：如何向高端客户介绍高收益的理财产品。

维护与产品营销：定期举办高端活动，提供专属理财服务。

3. 流失客群

流失原因分析：服务不佳、产品收益率低等。

切入点：提供召回优惠和增值服务。

沟通技巧与电话营销：

沟通技巧：首先致歉，了解客户需求变化，提出解决方案。

电话营销话术（包括但不限于以下问题）：

网点搬迁流失：“新网点环境更舒适，邀请您来体验。”

大额异动走款流失：“我们有更适合您的产品，希望您能重新考虑。”

场景模拟：如何有效召回流失客户。

维护与产品营销：提供个性化召回优惠，推荐新产品。

异议处理（举例）

我之前对你们的服务不满意，你们有什么改进措施吗？

我发现其他银行的某些产品比你们的更有吸引力，你们有何回应？

如果我重新回到汉口银行，你们能提供哪些优惠政策或者专属服务？

你们如何保证服务质量，避免再次出现之前的问题？

第二部分：外拓营销实战技能

1.关键人的寻找与接触

技巧与方法：利用社交媒体、行业协会等渠道寻找关键人。

实战演练：如何有效接触并建立与关键人的联系。

工具：三渔汇赢销®️（批量营销获客、低成本高质量经营 举例招行、江苏城商行）

深耕社区营销：

深入分析网点所在区域环境，以社区活动为载体进行营销。

季度性制定客户营销计划，并按计划落实执行，持续深化对社区网点周边3公里以内的小区、商户的营销。

利用特色业务进行拓户：

紧盯目标商圈和专业市场商户，大力拓展交易型零售客户。

深挖二维码收单支付结算业务潜力，积极营销相关商户，如餐饮类二维码收单业务。

开展商户联动活动：

与合作商户共同举办促销活动，吸引客户到银行开户或办理业务。

提供优惠给在合作商户消费的银行客户，增强客户黏性。

2. 吸引客户到驻点

策略与技巧：设计吸引人的宣传资料，提供免费咨询服务等。

实战案例：成功吸引客户的活动案例分析。（南京银行、宁波银行）

举办特色活动、提供便民服务、利用数字化手段吸引客户、合作与联动

3. 产品组合营销与客户留存

产品组合策略：根据客户需求推荐多元化的产品组合。

营销技巧与案例分析：

交叉销售技巧：如何引导客户购买相关产品。

限时优惠策略：刺激客户购买的有效手段。

客户留存方法：定期推送市场动态，设立客户忠诚计划。

实战演练：模拟客户咨询与产品销售场景，提升实战能力。

晚上通关演练（RP）部分

通关背景导引：在当前金融市场竞争日益激烈的环境下，提升汉口银行营销团队的实战能力和客户服务水平显得尤为重要。本次通关演练旨在全面检验和提升我行营销人员在客户需求分析、产品介绍与比较、异议处理与客户关系维护、团队协作与外拓策略以及综合应变与决策能力等方面的专业素养。通过模拟真实场景中的挑战和问题，我们将对学员进行全方位的考核与锻炼，以期达到提高营销效率、增强客户满意度、拓展市场份额的最终目的。希望各位学员能够充分展现自己的专业技能和应变能力，在通关演练中不断提升和完善自我，为汉口银行的发展贡献更大的力量。

通关演练设计方案（2-3小时 以下灵活选择）

通过这样一系列的通关演练设计，可以全面提升学员在客户需求分析、产品介绍、异议处理、团队协作以及综合应变等多方面的能力。

第一关：客户需求分析

场景问题：你是一位银行营销人员，在商场进行外拓营销时遇到了一位对理财产品感兴趣的中年女士，她表示希望有一款稳健的投资产品。请问你如何进一步了解她的需求并推荐合适的产品？

回答要点：

询问投资期限、风险承受能力、预期收益等。

推荐符合其需求的产品，如中低风险的理财产品。

强调产品的稳健性和历史收益情况。

第二关：产品介绍与比较

场景问题：一位年轻客户来到银行咨询信用卡业务，他目前使用的是其他银行的信用卡，请问你如何说服他转用汉口银行的信用卡？

回答要点：

询问客户当前信用卡的使用情况和满意度。

突出汉口银行信用卡的特色和优势，如积分兑换、优惠活动等。

比较与其他银行信用卡的差异，强调性价比和服务质量。

第三关：异议处理与客户关系维护

场景问题： 一位长期客户对近期银行的一项服务收费调整表示不满，并威胁要转投其他银行。请问你如何安抚客户并挽回其信任？

回答要点：

表达歉意并认真倾听客户的抱怨。

解释收费调整的原因和必要性。

提供替代方案或优惠以减轻客户负担。

强调银行与客户的长期合作关系和未来的服务计划。

第四关：团队协作与外拓策略

场景问题：你和你的团队被派往一个大型企业进行外拓营销，目标是推广汉口银行的企业金融服务。请问你们将如何策划和执行这次外拓活动？

回答要点：

分工明确，准备宣传资料和产品介绍。

提前了解企业需求和背景，制定针对性策略。

进行现场演示和互动交流，解答客户疑问。

收集反馈信息，后续跟进并提供个性化服务方案。

第五关：综合应变与决策能力测试

场景问题：（此关可根据实际情况设计多个小问题或突发情况）在一次外拓活动中，突然下起了大雨，原定的户外宣传活动无法继续进行。请问你将如何应对这一突发情况？同时，你收到消息说附近的一家大型企业正急需金融服务，你将如何抓住这个机会？

回答要点：

迅速调整计划，将户外活动转为室内或半室外进行。

利用现有资源（如雨伞、雨衣等）确保客户和团队的安全与舒适。

立即与大型企业取得联系，了解其具体需求并提供紧急金融服务方案。

强调汉口银行的专业性和服务效率，争取建立长期合作关系。

第六关：识别并应对高风险客户

场景问题：你遇到了一位潜在客户，他表现出对高收益投资产品的浓厚兴趣，甚至表示愿意承担较高的风险。你该如何在确保合规的前提下，为客户提供合适的投资建议，并避免潜在的风险？

回答要点：

详细了解客户的投资经验、风险承受能力和投资目标。

清晰解释高风险产品可能带来的后果，并确保客户充分了解。

推荐与客户风险承受能力相匹配的产品，并强调资产配置的重要性。

提醒客户定期评估投资组合，并根据市场变化进行调整。

第七关：跨部门协作解决客户问题

场景问题：一位高净值客户对银行的某项服务表示极度不满，并威胁要转移其所有资产。该问题涉及多个部门，包括客户服务、产品开发和IT支持。作为营销人员，你将如何协调这些部门，以迅速解决客户的问题并挽回其信任？

回答要点：

首先，认真倾听客户的抱怨，并记录详细情况。

迅速联系相关部门，组织紧急会议讨论解决方案。

确保各部门之间沟通顺畅，及时跟进问题解决的进度。

向客户反馈解决方案，并承诺持续改进服务质量。

第八关：客群目标营销与沟通策略

场景问题：

针对高净值客户群体，你如何进行目标营销，并制定相应的沟通策略？

回答要点：

分析高净值客户的特点和需求。

提供个性化的理财方案和服务。

制定定期的沟通计划，包括电话、邮件或面对面的会议。

第九关：外拓营销与活动策划

场景问题：

银行计划在社区举办一次理财讲座，以吸引潜在客户。作为客户经理，你如何策划这次活动？

回答要点：

确定活动的主题和目标受众。

规划活动流程，包括嘉宾介绍、理财知识讲解、互动环节等。

设计吸引人的宣传材料和邀请方式。

王老师

王晓飞（大飞老师）简介

曾供职：中国工行、大型投行 头部金融集团等

Top Sales销冠背景+11年个人销售实践与研究经验

中国人民大学金融本科 北大金融高级结业

《团队赋能》《环球银行》作者及特约撰稿人

中国邮政集团总公司全国理财经理外部专家讲师

中国人民银行总行浙江财政金融学校客座教授

中国工行 建行、中行、招行、邮储常年返聘讲师

清华、上海交通大学、南大等 外部特邀专家讲师

清华大学、北京大学金融管理课题高级研修班结业

浙江工业大学经济学院特聘客座教授兼任课题研究员

北京市人社局职业技能鉴定管理中心营销课题评审专家

山东北京等省市金融监管局-金融理财师总赛专家评委

拥有中华人民共和国人力资源和社会保障部国家二级理财规划师职业资格

拥有国家经济师，基金、证券、国家高级企业培训师、高级营销师等专业资格证书

大飞老师授课视频及部分照片（更新中）：https://alltuu.cc/r/J3a2mq

资质优势：

银行零售理财业务高产能营销管理实战派讲师

大飞老师 ，中共党员、浙江人常驻上海/江苏无锡，人大金融专业，《团队赋能》作者，拥有11年个人营销实践与研究经验，曾供职世界500强特大型国有商业银行（中国工商银行）、北京某大型金融集团（保险、信托、私募、资管、保险代理等业务）上海市某国有控股大型非银金融集团（公募、资管、PE及二级市场、非标产品、全球保险等）担任大客户经理、高级主管、培训专员、培训主管、高级培训经理、营销副总兼培训支持中心负责人，期间兼任海外资产事业部培训业务推动负责人（如美国友邦、英国保诚、家族信托业务等）。就职期间协助辅导机构网点业绩增长率最高纪录达627%，其中辅导团队业绩3年为销售冠亚军（基金，FOT、保险、定向增发等产品），个人及协谈销冠纪录保持者（PE、基金、FOT、FOF、信托、保险等金融产品），金融机构会议营销（如沙龙）成交王牌头部讲师，综合成交最高纪录维持者5712万）。全国首批金融创新产品认证讲师。期间参与中信等券商、浙江金融资产交易中心等产品设计发行与实战推动（成功上市企业1家，帮助客户实现175%税后投资收益回报率）。

授课风格：

大飞是实战派咨询师与顾问式培训师，结果导向型培训，从意识、思维、行为方法与工具应用完全打通，给学员全方面的实战赋能指导。长期深入一线，熟知银行及学员痛点难点，顾问式赋能思维交付银行内训大课（比如大飞老师会根据情境课后制定话术、匹配相应工具，赠送高价值配套学习大礼包等），风格比较幽默风趣，非常有力量感，综合平衡参与感、体验感、价值感，重点突出、故事引入、实战案例。擅长全脑教学，学员愿意听、记得住、用得上、忘不了。被誉为培训师中最懂营销”的复合型实战派顾问型导师。目前为止平均好评率保持在：96.75%。

中国工商银行、中国邮政集团总公司、中行、建行、中国邮政储蓄银行、平安银行、民生银行等特邀讲师。清华大学、上海交通大学、南大等知名高校外部特邀讲师。中国邮政储蓄银行、中国邮政湖北省分公司邮政支局长、理财经理（连续3年返聘专家导师）、 江苏、北京市、山西省、四川省、河南等省市分公司等常年特邀讲师。

近1年部分授课及标杆金融项目案例

上海交通大学银行班《极致体验创新服务与营销业绩突破》

中国邮政集团总公司全国top500精英理财经理蒲公英培养项目

中国邮政湖北省全省分公司理财经理、支局长培养项目连续3年返聘

中国邮政集团湖北省公司青干、市场部、寄递业务部项目连续3返聘

邮政储蓄银行安徽省分行个金零售营销信用卡销售团队能力提升培训项目

山东省等市金融监管局金融系统理财师总决赛 连续3年专家评委

中国邮政储蓄银行吉林分行一二级支行长营销能力培养提升培训项目

中国民生银行上海市分行《银行财富管理岗新顾问式综合营销能力提升》

中国工行广西分行 开门红项目《赢在开门红旺季营销经营管理策略》

中国邮政集团北京公司支局长综合营销与管理能力提升培养项目

中国邮政储蓄银行广东广州市分行《分红寿险与健康险营销方略》

中国建设银行山西《行外吸金与存款综合营销能力提升+全量提升》

河南邮政、中邮人寿河南公司《分红寿险与健康险：销售技能提升之道》

中国邮政集团江苏省分公司(扬州 江都 苏州 无锡)银保营销能力提升培训项目

中国邮政集团山西省分公司全省金融支局长 青年干部营销能力提升培训项目

南京大学@江苏紫金农商行总行《跨维营销力—快速占领银行客户心智》

中信银行（浙江）《复杂环境下银行营销模式转型与新顾问式营销能力提升》

南京大学@江苏高淳农商行总行《数智时代下-农商行零售客户开发与维系》

中国邮政集团江苏公司-《支局长、理财经理综合营销能力与业绩提升培训》

平安银行长沙分行《数智复杂时代下的多元管理基础与柔性高情商沟通》

中国邮政储蓄银行安徽省分行《信用卡团队新顾问式营销提升与产能突破增长》

中国建设银行新疆分行《信用卡创新营销思维优化及差异化营销技能提升》

中国建设银行新疆自治区分行《专管员、大堂经理营销综合营销能力提升》

中国建设银行新疆维自治区分行《客户经理营销思维升级及技能强化提升》

国家中促发展中心&清华大学-《企业家公众演讲影响力提升》

徽商银行总行交易银行部-《内训师授课技巧辅导培训》

南京银行总行—《心智成长与综合能力提升辅导项目》

国家电网英大集团英大证券《高客营销综合能力提升》

华夏保险云南省骨干员工《高客沙龙营销演讲能力提升》

中国邮政集团贵州公司《邮政新顾问式营销综合能力提升》

国家电网英大集团英大证券《高客营销沙龙演讲能力提升》

中泰证券《数智复杂时代下-证券机构新顾问式营销思维优化与技能提升》

核心交付课程目录（可根据客户个性定制，详见课程包）

飞常赋能®️-《《数智化背景下银行人创新思维与新顾问式综合营销能力提升》

飞常赋能®️-《新顾问式理念驱动的银行人商务谈判能力精进之道》©️

飞常赋能®️-《数智复杂时代下：证劵金融产品销售技能与客户粘性提升》

飞常赋能®️-《银行理财经理的五项卓越营销法则与策略》©

飞常赋能®️-《银行保险怎么卖？学会FABE，让客户主动买单！》

飞常赋能®️-《高端客户关系深化与边际拓展策略》

飞常赋能®️-《基金客户激活：有效营销与健诊方法》

飞常赋能®️-《基金销售实用攻略：简易技巧与高效策略》

飞常赋能®️-《银行信用卡创新营销思维优化及差异化营销技能提升》

飞常赋能®️-《业绩突破：逆流而上，银行全员营销意识觉醒与技能提升》

飞常赋能®️-《实战精进：银行全量资产增长策略与新顾问式销售技巧》

飞常赋能®️-《基于银行沙龙业绩转化的演讲力快速提升攻略》

飞常赋能®️-《银行人心智成长：卓越竞争力与业绩跃迁》©️

飞常赋能®️-《银行眠客户复活术：实用激活策略与二次开发技术》

飞常赋能®️-《财富管理业务突破营：理财经理的全景式实战训练》

飞常赋能®️-《培师五项炼®️银行岗位经验萃取余精品课程开发》

飞常赋能®️-《2024银行内训师授课综合技能快速提升》

飞常赋能®️-《分红寿险与健康险营销方略：经理经理销售技能提升之道》

飞常赋能®️-《分红寿险与健康险优势提炼、展示技巧与客户决策引导》

飞常赋能®️-《银行人商务演讲与多场景职业化沟通力提升攻略》

飞常赋能®️-《数智复杂时代下的多元管理基础与柔性高情商沟通》

飞常赋能®️-《保险销售高效转化：策略到实操的精准导航》

飞常赋能®️-《银行业绩加速器：理财经理电销全流程效能提升》

飞常赋能®️-《银行高绩效团队塑造：实战技巧与业绩提升策略》

飞常赋能®️-《银行人数字营销实战：社交媒体转化技巧与销售提升》

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