商业银行数字化转型与AI赋能业务发展

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课程背景：

数字化浪潮席卷全球，掀起了继工业革命之后又一场对人类产生深远影响的新技术革命。ChatGPT、人工智能（AI）、大数据和云计算等正在重塑商业，不过速度不像今天很多人想象的那么快。的确，从农作物收成到银行贷款，现在各个领域的决策都由数字化指导，而且，过去似乎遥不可及的东西，比如无需人工的纯AI客服，已经逐渐成为现实。开发平台、强大的处理能力以及庞大的数据存储空间等AI技术背后的技术，正在迅速发展，应用成本越来越低。眼下似乎是企业开始采用数字化获利的好时机。据预测，今后十年，数字化将会成为全球经济增加13万亿美元。

2024年全国人大十四届二次会议召开期间，政府工作报告首次提出“人工智能+(AI+)”的概念。在加快发展新质生产力的过程中，人工智能作为引擎动力的重要性得到提升，有望进一步推动我国AI基础设施建设的加快和AI产业的发展。那么开门红背景下，银行与客户之间的互动方式经历了从传统的手工记账到数字化的互联网平台，再到如今的移动银行应用程序的多次重大转变。在人工智能AI技术的推动下，商业银行正迎来技术革新的关键时期。

商业银行利用人工智能AI技术重塑传统金融的服务形式，充分实现线上化、智能化、数字化和综合化，建设起更加高效、便捷的金融服务模式。

课程收益：

银行进化路线图：摩擦再见，数字金融你好

银行进化路线图：传统再见，破局实践你好

银行进化路线图：传统再见，AI应用你好

银行进化路线图：实战练习，优化AI提示词

课程对象：

国有/股份制/城商行/双邮/农商行的管理层及业务骨干

课程方式：

主题讲授、案例分析、情景模拟、互动问答、视频欣赏、图片展示

课程特色：

激情洋溢、互动性强、案例丰富、贴近实际、深入浅出、解决难题

课程大纲

第一讲：银行进化路线图：摩擦再见，数字金融你好

一、数字金融是数字时代的必然要求

1. 经济面2. 技术面3. 需求侧4. 供给侧5. 监管面

案例分享：2023年，北京银行前瞻打造“AI驱动的商业银行”

二、金融科技驱动银行创新力量

1. Bank1. 0时代：离不开的物理网点2. Bank2. 0时代：电子技术延伸了物理网点的触角

3. Bank3. 0时代：可随时随地获得银行服务4. Bank4. 0时代：嵌入生活的智能银行服务

头脑风暴：Bank1. 0到Bank4. 0金融科技发生的变化

案例分享：杭州银行商业AI赋能杭州银行零售智能运营

三、银行积极探索大模型应用场景

1. 自研模型2. 与第三方合作

案例分享：Rewind: 把你的记忆全部数字化 字节飞书：怎样让组织协作以“事”为中心

头脑风暴：ChatGPT消灭个体平庸，对于金融的挑战和机会有哪些

第二讲：银行进化路线图：传统再见，破局实践你好

一、【数智破局】由网点到“空中”，由增速到提质

1．零售客户数字化旅程，打造“一站式”服务

2．从“增速”，到“提质”3．提升数字化运营能力

4. 基于机器学习和NLP技术对授信、存款、开户三类商机数据进行商机挖掘，实现“可信数据 + 地理位置应用 + 智能模型算法”的数字化智能拓客

二、【数据破局】由“传统数据”到“智能数据”

1. 基金分析与筛选2. 宏观、市场、策略分析 3. 数据处理与分析 4. 资产配置报告制作

三、【开放破局】由“金融服务”到“场景服务”

1. 开放银行打造零售客户“流量池”，高频场景嵌入金融服务

2. 打造GBC场景闭环，扩大零售客群服务面

四、【财富破局】由“大零售”到“大财富管理”

1. 财富管理业务发展带动非利息收入提升，私行财富客群经营成效显著

2. 做好财富管理业务的分层、分群客户经营

3. 由“少数人”的财富管理，到“全量客户”的财富管理

案例分享：兴业银行三金客群数字化经营与新客拓展

五、【周期破局】由“当期价值”到“周期价值”

1. 以客户生命周期为核心的数字化服务能力迭代

2. “全真银行”开启银行远程金融服务的运营创新

六、【人才破局】由“传统人才”到“数字人才”

1. RPA在各岗位的工作场景2. 如何与RPA数字员工合作共赢

3. 三类核心数字化人才 4. 从T型人才向Π型人才转型

第三讲：银行进化路线图：传统再见，AI应用你好

一、关于AI的那些事

1.AI是什么 2. AI怎么用 3. AI能做什么

二、生成式AI新的应用场景

1. 共学伙伴 2. 内容创作 3. 内容提升 4. 设计素材 5.音乐创作 6. 创意视频

三、AI与金融的交响曲，创新与变革

1. 智能客服 2. 个性化服务 3. 情感分析 4. 财富管理 5. 智能投顾

6. 证券业务 7. 银行业务 8. 保险业务 9. 审计业务

四、金融领域 AI 案例分享

1. 上市公司年报解析自动化：AI加速财务报表理解与分析

2. 研究报告助手：AI辅助阅读与撰写金融研究报告

3. 智能报告生成：基于AI的定制化研究报告输出

4. 舆情与风险监控：AI实时监测市场情绪与风险预警

5. 合同自动化生成：AI快速生成各类金融合同模板

6. 宏观经济分析：AI综合分析全球宏观经济指标

五、金融产品智能服务与营销实践

1. 客户分析与智能推荐实操

2. 构建个性化产品知识库工作访

3. 营销场景模拟与情绪智能管理

4. 智能决策支持与风险控制

六、AI与零售业务的结合运用之-提示词的学习

1. 提示词的重要性与零售业务的应用场景

2. 写提示词的原则

1）明确具体 意图清晰 指定角色 限制范围

2) 交代背景 提供示例 开放式问题 思维链

3）多轮优化 多想多看多用

3. 写提示词的零售业务应用场景

1）零售客群画像分析2) 客户信息整理及营销建议3）问卷归纳总结

4）客户沟通话术 5）营销场景模拟

七、AI赋能保险业务与社群运营

1. AI智能核保助手

2. AI体检报告解读

3. AI询证医学助手

4. AI保险测评助手

5. 朋友圈防折叠助手

6. 爆款标题助手

八、几款国产大模型赋能零售业务优劣势对比

1. kimi 2. 智谱清言 3. 通义千问 4. 可以平替gpt-3.5的大模型

第四讲：银行进化路线图

实战练习：结合业务场景，让我们来优化提示词

孙老师

孙艺庭老师 财富管理与营销管理实战专家

中国人民大学经济学硕士

中国金融理财师

美国注册财务规划师

完成清华大学五道口金融管理高管教育研修

银行、证券、保险、私募、信托和基金行业特邀讲师

日产训企业中高层管理MTP国际版权课授权认证讲师

人大\浙大\哈工大\上财\西财\东财\天大\金标委等平台特邀讲师

商业新知银行业数字化转型智库专家

北京盈科律师事务所高客共赢私董会联合召集人

曾任：某银行北京分行\友邦保险\咨询公司首席项目总监

累计服务金融机构数超过300+\现场辅导网点数超过500+

连续多年课量过百天\单场线上直播课学员参与人数超过40万+

服务过的总行有：建设银行、交通银行、兴业银行、中信银行、光大银行、北京银行、

苏州银行、吉林银行、洛阳银行、成都银行、甘肃银行、贵州银行、贵阳银行、河北银行、齐鲁银行、威海银行、廊坊银行、唐山银行、海峡银行、威海城商、顺德农商、上海农商、滨海农商、青岛农商、黄河农商和杭州联合等25家

曾多次到建行大学、工行金融培训学校、中银大学、农银大学、平安大学、邮政培训学校、浙江省联社培训中心、中国人寿江苏省培训中心和党性教育基地上课。

其他金融机构有：东吴和中信证券、中国和农银人寿、中邮保险、工银安盛、汇添富基金、私募基金投资公司和FPSB CHINA等。

曾参与中国工商银行、中国银行、中国农业银行、中国建设银行、交通银行、中国邮政储蓄银行、中国邮政、国家农业发展银行、广发银行、江苏银行、上海银行、光大银行、招商银行、民生银行、兴业银行、中信银行、杭州银行、南京银行、平安银行、徽商银行、浙商银行、苏州银行、成都银行、洛阳银行、甘肃银行、阜新银行、海峡银行、唐山银行、浙江农信、江苏省联社、顺德农商总行、贵州省联社、内蒙古联社、河南农商行、四川农信、北京农商、邢台农商行、东莞农商行、新疆哈密农商行、江苏如皋农商行、济南农商行、仪征农商行、阜宁农商行、海安农商行、江南农商行、江阴农商行、宁夏贺兰农商行、山西孝义农商行、湖南益阳农商行、湖北神农架农商行、蚌埠农商行、华安联社、湘西长行村镇银行、蚌埠永泰村镇银行、驻马店确山村镇银行等多家银行的零售业务转型现场辅导工作及流程导入和岗位培训。

与其更好不如不同

擅长课程：宏观经济趋势分析、商业银行数字化与AI赋能业务发展 \零售银行转型、私人银行高净值客户经营、资产配置财富管理、基中高层管理能力提升、开门红、场景化创新营销、

岗位转型职业化

擅长项目：开门红\跨赛、大财富管理转型、网点综合效能提升

部分主推与精品课程：

精品课程财富管理系列：

《2025新宏观经济趋势分析与资产配置》

《新宏观经济趋势下私行客户（高端客群、高净值和大客户）高效维护与拓展》

《中国的老龄化趋势分析与养老财务规划实务》

《卓越理财\客户经理高效工作法（理财\客户经理的一天）》

《银保营销实务与保险金信托基础知识》

《大财富管理趋势下的高效营销沟通实战法》

《新经济趋势下的分红险营销实战》

《基金的精准营销能力提升》

《财富客户活动策划案例式分享》\《财富客户拜访艺术》

精品课程营销管理系列：

《2025年开门红的机遇与破局之道》

《四季支行管理法-支行长标准化零售管理流程锻造》

《管理者的网点精细化管理效能提升策略》

《当前环境下商业银行网点数字化转型与营销新策略》

《零售业务发展趋势及数字化营销策略》

《私域流量运营与提升策略》

《大客户与大单营销高效沟通与商务谈判策略》

《商业银行代发客群精准营销、贡献度提升与精细化管理》

精品课程数字化与AI系列：

《商业银行数字化转型与AI赋能业务发展》

《数字化转型之企业微信客户关系经营》

精品课程服务管理系列：

《披荆斩棘—轻松处理客户投诉锦囊》

精品课程新员工系列：

《数字化转型下的新员工核心职业化能力进阶路》

授课风格：

有料——知识结构博学多闻；有聊——实战实用情景互动；有趣——案例分析雅俗共赏；

有度——深入浅出松紧严谨；有魂——主线清晰紧扣主题；有果——落地执行效果俱佳。

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