新形势下的业财融合管理策略

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课程背景：

随着我国市场经济的高速发展和市场环境的快速变化，传统的财务会计已经不能满足时代发展的需要了。

为解决目前出现的种种问题，建立行之有效的业财融合模式则是必经之路。业财融合模式将克服传统财务会计业务与财务相分离的缺点，而财务共享背景下的业财融合则会在将企业的业务与财务进行深度融合。在高效科学的管理信息系统的支持之下，企业内部之间的交流壁垒将会进一步被击破，消除企业内部业务和财务的信息交流障碍，进而促进企业经营管理效率，降低经营风险，为企业带来更多的发展机遇。

课程收益：

1、新视角：业财融合是老生常谈，用全新视角能感受到新的层次

2、心沟通：业财沟通需要有基础，会方法

3、业务为出发点：业财融合的关键销售环节感受企业对财务职能的需求

4、风险贯穿始终：业财融合需要懂企业风险管理

课程对象：

财务管理人员/非财务管理人员

课程方式：

理论讲解+案例解析+练习+工具应用

课程大纲：

导入：

一、财务工作的五大痛点

1. 不清楚老板对财务职能的需求，非常困惑

2. 业财融合、高屋建瓴，喊了很多年，究竟什么是业财融合

3. 财务人员怎样才能快速熟悉业务，提升商业敏锐度

4. 从财务的角度能从销售数据中深挖到什么？

5. 财务人员为什么不懂企业风险，自身转型难，企业转型难？

二、解决问题的思路和框架

1. 企业需求思路：财务人员满足企业对财务职能需求

2. 财务人员发展：从“账房先生”向“企业军师”，甚至企业领头人转型

3. 业财融合实质：梳理企业整体业务流程，每一个结点不藏污纳垢

第一讲：业财融合是企业得“财”的开始

一、道：业财融合看财务管理的局限性

1. 财务固有的四大思维局限

1）财务重短期

2）财务追求效率最大化

3）财务向后看

4）财务偏向平稳

案例：饭桌上的笑话：冰桶的故事

案例：钢板粗加工企业老板的惨痛教训

2. 财务可行性分析的四大优劣势

1）重项目，轻远期

2）重投资回收期，轻过程管理

3）重利润，轻商业模式

4）重现金，轻运营周转效率管理

3. 财务管理之预算管理两强两弱

1）强编制

2）强分析

3）弱综合性

4）弱人性化

4. 成本管理两长两短

1）长单位成本管理

2）长生产成本归集

3）短材料性价比

4）短设备使用效率

二、法：业财融合是提高组织效率的基石

1. 业财融合的三个维度

1）系统化思维

2）经营分析体系

3）行业敏锐度

2. 提高组织效率三大方面

1）效益管理

2）效率管理

3）风险管理

三、术：业财融合需要有效工具的支撑（内外三“懂”）

1. 懂经济五元素

2. 懂行业两常识

3. 懂流程/制度

案例：王兴及其创业团队，商业元素渗透的魅力

案例：美团外卖抢三四线下沉市场，懂行业常识的重要性

案例：美团流程/制度图示

第二讲：业财融合关键环节（销售环节）融合

一、业财困惑

1. 鸡同鸭讲：沟通不畅

图表：业务语言VS财务语言

2. 思维混乱：数据说话

柱状图：销售收入VS销售业绩

二、销售数据分析流程

图示展示：管理需求-指标体系-数据库-数据列表/报告/分析-数据呈现

——“六个W/两个H”数据分析流程

三、销售数据分析

1. 饼状图：销售数据分析四点分析拆解

1）整体销售

2）产品线

3）区域布局

4）价格体系

案例：亚马逊价格实质解读

2. 表格呈现：点线面看销售指标分类和指标内容

案例：seveneleven便利店的销售特色

案例：医药行业销售分析

表格一：区域销售/客户/产品占比对比/销售量下降对比

——分析销售下降原因

表格二：纯销售额同比增长前（后）五大区分析

——纯销售额

——同比销售额对比

表格三：同比增长前（后）五大区的产品品种销售额不同分析

——分析销售增加减少的原因，看投入产出比，倒推人员/管理/预算问题，不同维度分析

第三讲：业财融合下的风险管理

一、企业风险管理

1. 企业七大风险管理掠影

1）投资管理风险

2）经济合同风险

3）产品市场风险

4）存货风险

5）资金管理

6）担保风险

7）债务风险

案例：恒大暴雷分析

2. 《coso风险管理整合框架》8大框架

1）内部环境

2）目标设定

3）事项识别

4）风险评估

5）风险应对

6）控制活动

7）信息与沟通

8）监控

案例：清洁环境政策对企业影响，提前安排

二、“某情”下风险管理回顾

1. 企业在“某情”下的3类风险点

1）企业3大生存危机

2）资金链断裂风险

公式：货币资金＞付现成本*3，则企业尚属于安全状态

3）转型or承继，前狼后虎状态

抓关键业务，逐渐以参股方式拓展业务层级

2. 突发事件情况下的四大策略

1）要政策

2）换思路

3）缓资金

4）寻曲线

3. 类似事件推广

三、流动性风险7大管理策略

1. 加快促销存货——资产

案例：恒大

2. 提高银行贷款额度——借钱

3. 出售核心资产——资产

4. 降低非刚性支出——支出

5. 推迟投资——投资

6. 延迟支付货款——支出

7. 延迟归还借款——借钱

附：财务分析动态图工具

郝老师

郝嘉老师 企业财税管理专家

19年企业财税管理实战经验

8年央企财务+财税体系搭建经验

曾任：中集集团（央企） | 能源板块财务总监

曾任：中国平安保险（世界500强） | 团险部办公室负责人

曾任：中国大地财产保险公司 | 财务经理

曾任：江泰投资贸易服务（深圳）有限公司 | 财务部总经理

专业科班出身+专业证书加持：金融硕士、注册纳税筹划师、中级会计师、管理会计师

5+家企业的财税特邀讲师：大地保险公司、中集集团、达内等，累计授课200+场

多个百万级项目的主导+参与者：中企天华纳税筹划股份-【税收筹划项目】、唐山房地产公司-【税收筹划项目】、北京某房地产公司-【税收筹划项目】为企业完善自身的财务体系，合理合法为企业优化税务，涉及金额2个小目标（2亿元）。

实战经验：

郝老师专注于财务19年，对企业财务管理、税务筹划、资金管理、风险内控等领域有深入的研究，是一位专业能力强、实操性强的实战派讲师。

[01]-管理财务+财税信息系统建设：任职中集集团总部时,参与SAP筹建工作与公司ERP的建立，利用大数据完善公司财务板块内控和运营流程，采用财务系统管理加财务运作，1年内帮助企业收回了拖欠时长到10年之久的欠款，金额达2亿，并合理合法应该合同规划为大型企业每月节税总计约100万。

[02]-财务+财税运营流程优化：任职中集集团下属能源板块时，与公司先进的网络技术支持相结合，从公司战略建立到预算全流程管控执行落地全流程，真正做到了财务通过流程各个节点控管企业各项工作顺利开展的再造力量，为集团公司后期年利税上百亿打下了坚实的科技系统层面基础，也为财务部能更好的为集团公司整体做服务、搞管理、定战略找到了抓手。同时主导应收账款的整体完整的闭环对账、要账过程，在税务设计板块，拆分合同，把销售和运输拆分，每年为企业合理合法节约税收近3000万。

[03]-税企融合实践应用：任职中国大地财产保险公司时，与税务机关一直保持融洽关系，做到既支持税务机关工作，又充分享受税务机关为企业提供的各项优惠服务工作，每年为企业合理合法节约税收近2000万,真正做到了和谐双赢的税企关系始终践行者！

[04]-财务+财税专业内容转化与输出：

◆ 曾为泰康保险公司下属营业部、廊坊支公司讲授《企业涉税风险规避与税务筹划》、《税务稽查指标及应对》等课程，累计16期。

◆ 曾为大地财产保险公司河北分公司讲授《一张发票就是一个企业的家底，从不同角度理解“金税三期”》、《业财融合下，财务人员如何成功转型》等课程，累计10期。

◆ 曾为中集集团下属能源板块子公司讲授《金税三期大环境下企业的风险与机遇》、《税务筹划与利润创造---企业科学纳税》等课程，累计7期。

主讲课程：

《非财务人员的财务管理》

《新形势下的业财融合管理策略》

《金税四期下的企业财税风险防范与应对》

《全面预算——企业赚钱搬动的第一枚“棋子”》

《解读财务报表——如何利用三大报表“控风险定决策”》

《“秒”懂税务风险——股权架构设计税务“避坑”指南》

《立足税务总局看税务稽查——企业税务风险防御体系建设》

授课风格：

● 互动性强：亲和力强，善于营造轻松愉悦的学习氛围，善于调动学员积极性；

● 同理性强：丰富的实战经验，直击工作痛点，感同身受，给财务人员亲切感：

● 实用性强：案例丰富，分析技能现场教授和演练，即学即用，落地性强。

部分客户评价：

郝老师是典型的实战派讲师，有实力，有激情，正能量，课程思路清晰，不虚不假，幽默风趣，课程中应了很多大企、国企的经典案例，非常有代表性，也提供了很多解决财务问题的工具以及方法，同时善于调动各年龄段员工学习积极性，给我们企业插上了突破的翅膀！

——人社部、国资委、国税总局等国训基地 李教授

《非财务人员管理的财务管理》这本书给我带来了很多收获。首先，它强调了财务管理在组织中的重要性，以及每个部门都需要了解财务知识并参与财务管理的重要性。也强调了有效的预算和成本控制对于组织成功的重要性。同时提供了许多实用的方法和技巧，帮助非财务人员理解如何制定和执行预算，以及如何在日常工作中控制成本，从而提高整体效率。

——达达金服商学院 郭院长

郝老师所讲授的财务课程非常实用且贴合实际工作场景，让我深入了解了资产负债表、利润表和现金流量表的作用，这些报表是评估公司财务状况和经营绩效的关键工具，通过分析这些报表，可以全面了解公司的偿债能力、盈利能力和现金流动状况，同时强调了如何有效利用三大报表进行风险管理的重要性。通过分析报表数据来确定潜在的财务风险，并提前采取相应的措施进行风险控制，这使我能够更好地保护公司的财务利益，降低风险对经营的影响。为公司的战略决策提供有力支持。

——北京伟思时代文化发展有限公司 陈总经理

在《金税四期下的企业财税风险防范与应对》这门课程中，我全面了解了金税四期政策的内容和目标，这个政策旨在实现税收征管的信息化和智能化，对企业的财税风险管理提出了新的要求，我知道了如何根据金税四期政策的要求，调整和优化企业的财税管理体系。

——北京经济运行研究会 陈主任

郝老师课程中的很多案例都是来自于过往实践企业及授课企业的税务筹划及税务实践经验，用发生在身边的事情做案例，通过现场实战演练，让学员掌握正确的理念和方法，实战+落地！

——联想控股常务副总裁助理 骆助理

上了《新形势下的业财融合管理策略》这门课程，收获颇丰。强调了业务和财务之间的密切联系，也深入了解业务流程和业务模式，我能更好地理解各个业务部门的需求，并为其提供更准确和有针对性的财务支持。也学到了如何运用财务数据来评估业务的盈利能力、风险情况以及潜在的增长机会，这让我能够更好地参与到业务计划的制定和执行中，为企业的战略决策提供有力的依据。

——大地财产保险公司 陈总

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