基金市场分析和实战策略

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课程背景：

过去3年，中国资本市场持续调整，调整时间长，幅度大，基民亏损十分严重，明星基金经理圣坛陨落，广大基民急于寻求“解套”方案。

作为金融从业者，认清基金投资真相，反思盲目买基，系统性的掌握基金的知识，了解基金投资的核心要点，掌握从基金的家族、基金买卖时机、基金的止损止盈等一系列的系统实战知识，实现基民从选择、解套、盈利到实现目标的转换。

基金市场分析和基金实战策略，过去三年投资者碰到问题，让投资者从基金亏损的原因谈起，如何选择基金，如何把握时机，如何做基金组合，一方面让基民逐步实现扭亏为盈，另外一方面形成系统性的基金销售、转换、服务策略，大幅提升基金销售和服务能力。

课程收益：

帮助客户诊断过去3年基金业绩亏损、信心不足等实际问题并找到深层原因，从而掌握基金解套的根本方法和途径；

通过实战演练，结合证券软件、基金软件等工具进行现场实战教学，并通过现场诊断帮助投资者找到适合自己的基金及投资方法和模式

掌握应用估值、技术、表格等多种工具从而学会基金诊断和分析方法

从宏观、组合、买卖、诊断等多维度分析基金，拓宽投资者视野，为其匹配不同类型的策略和方法

通过投资基金的实战案例，分组分析最终让学员自身感受到基金投资的精髓和核心

课程对象：

银行理财经理、私行经理、中高端投资者

课程方式：

现场授课+现场演练+问题研讨；分组教学+实战演练；研讨式教学+互动式教学+体验式教学

课程大纲:

第一讲：从解套到盈利，基金的盈亏分析

一、基金过去三年亏损的根本原因分析

1. 高位买基金

2. 买热门基金

3. 一次性买基金

二、基金未来投资的环境和趋势分析

1. 经济转型背景

2. 产业升级背景

3. 房产和储蓄资金搬家趋势

三、基金解套的根本方法和途径

1. 基金买卖时机的把握

2. 基金买卖趋势的把握

3. 基金买卖方式的把握

——从过去三年基金亏损分析，直面问题，分析基金市场未来环境，并率先给出解决基金解套的方案。

问题研讨：基民当下基金销售面临根本问题和解决方法（列三条并研讨）

第二讲：想要基金赚钱，这些知识你必须了解

一、基金大家族

1. 保守型基金：货币型、债券型

2. 中庸性基金：REITs、混合型、FOF基金

3. 进取型基金：股票型、指数型、ETF基金

4. 另类投资基金：对冲、量化基金

二、基金一笔投和定投

1. 作用不同：定投是为了实现长期目标，子女和养老等，一笔投是为了分享一波牛市收益

2. 投入和来源不同：定投每个月投入，来源是收支结余；一笔投用金融资产投入，来源是净资产

3. 周期不同：定投一般至少投资10年以上，一笔投分享到牛市，目标达到就可，在中国，一般3到7年为适宜

4. 收益不同：定投风险小收益也比较小，一笔投分享到牛市牛基翻倍是目标

5. 策略不同：定投止盈不止损，没有仓位问题；一笔投要止盈又要止损，仓位是核心

6. 风险不同：定投风险小，一笔投风险大很多

三、基金实现的理财目标

1. 通过基金实现财富增值

——基金与储蓄、保险、股票、房产等相比的优缺点

2. 通过基金在稳健的基础上战胜通货膨胀

——譬如CPI，GDP和M2的收益，至少平均8%的收益

3. 通过基金组合和基金定投做子女教育方案

——基金和储蓄、保险、房产、股票等做子女教育金的优缺点

4. 用养老FOF和基金定投实现退休养老计划

——基因与储蓄、保险、房产、股票等配合做好养老计划；各自优缺点盘点

总结：从基金的分类、选择、目标到投资方式，对基金全貌有个详细的认知，全面了解基金，是买卖基金不得不学的知识

实战演练：选择当下环境下最适合的三到5支基金，并上台演练

第三讲：基金组合投资，实现人生财富目标

一、基金投资的本质

1. 买国运

2. 买产业

3. 战胜通胀

4. 实现子女、养老等人生目标

5. 买全球机会（QDII）

二、基金的选择依据

1. 过往业绩

2. 核心持仓

3. 基金经理

4. 风险控制

三、基金组合的诊断和调整

1. 基金组合诊断的两个方向

1）组合的风格

2）持仓权重分析

2. 基金组合的调整的两个要点

1）权重调整

2）仓位调整

3. 调整后不同风险特征的三种基金组合

1）保守型基金

2）稳健型基金

3）进取型基金

——通过基金的组合、目标、时机选择、转换和买卖，降低基金投资的风险，提高基金投资的收益

实战演练：做一个基金和基金定投组合并上台演练（保守、稳健、进取三选一）

第四讲：基金投资的核心，如何把握时机

一、基金收益的估值和宏观指标分析

——哪些基本面决定了股市的未来

1. 决定基金买卖的核心宏观指标

2. 决定基金估值的四个核心衡量指标

3. 决定基金买卖的四个情绪指标

——市场估值、货币财政政策、新基金发行、投资者盈亏情况

二、基金的行业分析

——宽基和窄基的选择

1. 宽基是全行业、全市场投资；窄基是投资某一行业和主题

2. 宽基中风险稳收益，窄基高风险高收益

3. 宽基担心系统性风险，窄基担心行业黑天鹅

4. 宽基重复利，窄基重趋势

5. 投资以宽基为主，以窄基为辅

三、基金的仓位控制和止损止盈

——仓位、止损止盈

1. 仓位控制和止损止盈对基金的重要性

2. 仓位控制的方法和优缺点

1）估值、资金、均线、技术指标等仓位控制法

2）优缺点分析

3. 止损止盈的方法和优缺点

1）盈亏情况、关键位置、大盘指数、最大回撤等止损止盈法

2）优缺点分析

——基金的底层资产债券、股票和商品的时机分析，重点讲述股票类基金的各种分析方法，从而提高基金买卖的精准度

问题研讨：当前经济环境基金的仓位、买卖时机、组合配比等分析

实战演练：基金的实战演练

产品实战——公司主要基金产品点评

案例实战——团队学会选择3到5支基金，并且要做子女、养老、通胀等的组合

案例点评——老师、学员乃至客户上台分组基金组合点评

王老师

王俊峙老师 财富管理实战导师

25年金融领域实战经验

国家高级理财规划师

国家理财规划师广东省职业鉴定专家组核心成员

证券、基金、保险、期货从业人员资格

中山大学CFP理财规划师课程高级讲师

中国独立理财协会创始人

曾任：财商人生 | CEO、首席理财专家

曾任：慢钱财商科技有限公司 | CEO 首席理财专家

曾任：第一创业证券有限公司 | 证券研究员

曾任：汇天奇证券软件 | 证券研究员

擅长领域：宏观经济与资产配置、理财规划、养老规划、基金营销、保险营销、产说会……

300+场产说会：累计开展300+场产说会，平均单场成交超2000万，累计额度超50亿；

10+高校特邀讲师：清华大学、中国人民大学、武汉大学、中山大学等高校特邀授课讲师；

2家知名媒体理财栏目特约评论员：深圳交通台《快乐理财》（16年超600期）、深圳财经频道《财经疯话》《基金讲堂》《养老讲堂》等多家知名媒体理财栏目特约评论员；

10万+自媒体账号粉丝：公众号、视频号、快手、抖音等粉丝10万+，短视频数量500+，直播授课每年近200场，公众号文章300+篇；

2本理财规划书籍出版：《我的第一本理财书》、《我一生的理财计划》

实战经验：

王俊峙老师在资产与财富管理、理财规划、金融工程等领域具备深厚的理论基础与实战经验，是金融方面的复合型专家。曾作为深证100指数、巨潮100指数编制者、分析家APP（金融理财应用）说明书作者和广东省理财规划师2005到2018年题库命题组及试卷出题组成员与阅卷成员，在基金底层逻辑理解、证券技术/金融技术研究等拥有深刻理解与实践。并且在授课领域拥有多年积累，20年来累计授课超1000+场，覆盖学员5万+人，以其深入浅出、实战落地的风格获得90%返聘率、99%好评率与零事故记录。

◆“亿级资产增长：4家领先公司与1000+团队管理案例”

01-企业运营：独立运营4家财富管理公司均成为业内领先的公司，管理资产过千亿，累计服务高净值客户2000+名和普通咨询客户10000+名，助力其财富稳健保值增值数额达10+亿元，避开信托P2P等雷区资产上亿元；

02-团队管理：为中金财富、慢钱财商等企业创立与管理全国分公司财富中心，帮助深圳财富管理中心在1年内迅速盈利，累计营业收入4亿，保险、基金、顾问等产品综合盈利过千万，全国发展团队1000+人；

03-人才培养：为招商银行、交通银行、招商证券、中国平安和多家理财培训机构每年授课50-100+场，累计授课1000+场，培养专业理财师10万+名；

◆“亿级财富增值：1000+高净值客户与50000+家庭理财方案”

01-1000+理财投资者助力：为智富宝典线下授课68期、为财幸福线上授课400+期，提供标准化理财建议、基金组合、基金定投计划等，提供基金组合年化收益超过15%；

02-1000+高净值用户助力：为快乐理财300+名、智富宝典400+名、财幸福70+名高净值用户提供一对一理财咨询与基金配置方案，配置房产、保险、基金、私募、股票、股权客户财富综合增值超过10%；

03-50000+家庭理财助力：为多家庭、家族财富进行增值保值，开展各种场合家庭财富讲座1000+场，服务高净值客户1000名，累计服务资产超10亿，熟悉各项金融工具，综合配置收益率超过10%；

◆“亿级现场成交：600+大型产说会与高净值客户沙龙”

01-中国平安70+场产说会：其中2019年中国平安银行600+人大型产说会现场保费成交超亿元；2022年平安保险大型产说会现场成交保费超5000万元；

02-中信保诚10+场产说会：其中2023年中信保诚100+人产说会现场保费超2000万；

03-邮政集团20+场产说会：其中2024年妇女节150+人女性沙龙成交保费超1000万；

部分授课案例：

序号企业课题期数

1中国人寿、横琴人寿、前海人寿、大都会人寿、瑞泰人寿、珠江人寿保险产说会：

《利率下行趋势下的理财产品选择》

《百年未有之变局下的财富管理》

《深度老龄化和少子化社会的退休养老规划》50+

明亚保险、友邦保险、中国人民保险、泛华保险财富产说会：

《共同富裕形势下的财富管理和财富传承》

《黑天鹅灰犀牛形势下财富风险管理和财富管理》

《全民去杠杆形势下的风险防范和资产管理》40+

中国平安、工银安盛、中信保诚、招商信诺基金产说会：

《产业升级时代如何利用基金实现财富增值保值》

《.老龄化少子化下如何利用基金实现无忧养老》30+

2中国人寿、平安保险、中信保诚、太平人寿《理财师的专业必备技能》100+

3桂州柳州银行《投资规划》

《退休养老规划》

《理财案例实战分析》32

4智富宝典《宏观经济和市场分析》

《财富管理和资产配置》68

5江苏银行《投资规划》15

6民生银行中国平安《基金实操训练班》15

7明亚珠江横琴人寿保险《宏观经济和资产配置》11

8中山大学岭南学院《个人理财规划》8

9邮政集团深圳局《基金市场分析和实战战略》5

10力合金融《企业家资产配置和家族财富》3

主讲课程：

《退休养老规划》

《理财经理必备技能》

《风险管理和保险规划》

《资产配置和财富管理》

《宏观经济和金融市场分析》

《基金市场分析和实战策略》

《高净值客户的家族财富管理》

《金融机构高端客户产说会》（产说会）

授课风格：

★理财业界罕见的实战和理论互相结合的老师，教学深入浅出，全面系统、语言幽默，课堂生动活泼，学员体验感强。

★互动和参与性很强，有一套的落地工具，从认知、实战、工具等全方位提高学员的授课效果，不但能够应用到实战和业务中，更重要是可以直接提升业绩，并从中长期提高学员的综合金融素养。

★通过提问、演练、、案例讨论、分享等多种授课方式，激发学员的思考能力，深层次启发学员思维，很多学员听过后，认为是改变一生的理财课，为理财打开一扇新的窗户。

部分服务客户：

银行：工商银行广州分行、中国建设银行深圳分行、农业银行深圳分行、交通银行深圳分行、

中国邮政储蓄银行广东各分行和支行、中国平安银行总行和支行、招商银行北京总行、广发银行广东分行、中国民生银行广州支行、中信银行成都分行、江苏银行苏州分行、中行宿迁支行……

保险：中国人寿、中国平安、友邦保险、工银安盛、横琴人寿、前海人寿、大都会人寿、瑞泰人寿、中国人民保险、中信保诚、招商信诺、泛华保险、明亚保险、珠江人寿……

证券信托：平安信托、新华信托、招商证券、广发证券、国信股权、宜信财富……

高校商学院：清华大学、北京大学、武汉大学、人民大学、中山大学、深圳大学、力合商学院……

企业协会：腾讯、富士康、IBM、联想、华为、爱默生、华侨城、奔驰4S店、潮州商会、山西商会、甘肃商会……

部分客户评价：

王老师的课程让业务人员全方位了解了理财，对开拓客户、开发客户、增加大额保单、提高从业人员素质作用太大了，是中国人寿这么多课程里最实用、最接地气的课程。

——中国人寿深圳培训部 贾总

王老师课程对团队成员帮助很大，一下子让团队人员从不同角度理解了保险，尤其是从资产配置、养老规划、子女教育、财富传承的角度理解保险，增加了很多话题，大幅增加了产出。

——平安人寿广州区域 吴总监

王老师基金课程非常全面，互动实用性强，解决了理财经理的很多疑问，对基金的时机选择、基金定投的收益、基金的作用有了全新的了解，上课后龙岗分局的基金销售业绩大幅提高，客户异议越来越少。

——深圳邮政龙岗分局 陈主任

王老师课程让我从一个股民，意识到了资产配置的重要性，过去炒股20年，亏了上千万，学习了很多方法，才发现根本是资产配置，尤其是课堂上资产配置的案例，让我很震撼，以前都是在炒股画地为牢，提高格局做好配置才是财富自由的根本。

——清华金融研修班企业家 吴总

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