宏观经济和金融市场分析

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课程背景：

当下全球正面临百年未有之大变局，全球经济面临中美博弈、美联储加息、俄乌冲突、巴以冲突等重大变局，各种黑天鹅和灰犀牛不断，中国也面临着房产危机、地方债务危机、人口减少、通货紧缩等多重挑战，同时产业升级、新质生产力、人工智能、资本市场等让中国面临新的机遇。

作为金融从业人员，深刻洞悉影响投资者财富变化的宏观经济和市场形势，同时对投资者财富具有重大影响的实业、房产、股权、股票、基金、黄金等市场充分了解，并做出积极应对，才能充分的为投资者服务，并更好的为投资者财富增值保值。

本次培训课程全面的讲解国内外经济形势变化，特别是影响财富的各种变量，从而提前做出应对，进一步提高为投资者尤其是高净值客户销售和服务能力，并全面提升财富价值和影响力。

课程收益：

了解当前投资经济3种主要趋势与多种应对策略，帮助投资者和企业领导者更好地理解市场动态，做出前瞻性的规划

掌握新质生产力的4种参与模式与利弊，帮助投资者捕捉新兴市场和投资机会，做出更加明智的投资选择，提高投资成功率

掌握房地产过去暴涨5个原因分析与当下的4个现状，帮助投资者在房产时代提高市场适应性，快速响应市场变化

掌握财富管理的大趋势，在新经济格局与新旧产能转华下如何去把握新的房产、股票、基金、黄金、保险等面临的机遇和风险

课程目标：

全方位掌握G2竞争框架下的宏观和市场形势大变化，并给出应对策略

全面了解新时代新旧产能转化下实体、房产、股票、基金的投资策略应对

系统掌握新经济环境下高净值客户如何调整自己的资产配置和财富管理。

课程对象：

银行、证券、保险理财经理和理财顾问、中高端投资者，财富沙龙/高端客户讲座

课程方式：

现场授课+理论精讲+问题研讨；互动式教学+体验式教学+案例教学

课程大纲:

第一讲：百年未有之大变局，经济转折点到来

趋势一：G2框架下的新全球经济

1. 美联储加息与中国降息深层次逻辑分析

2. G2的竞争框架和逻辑分析

3. 中、美、日、欧等经济体的大类资产泡沫和机遇分析

本节重点方向：G2的格局下大类资产的投资风向发生了哪些变化？

问题研讨：G2的竞争格局下投资者的资产配置要做哪些调整？

趋势二：新时代下中国经济变局分析

1. 从高速增长时代到高质量增长时代

2. 从高利率时代到零利率时代

3. 从房产时代到新经济时代

本节重点方向：中国经济格局巨变下各种资产的价格会发生哪些大的变化？

案例分析：1000万投到哪5样资产未来最增值（房产、黄金、纳斯达克、科创板、比特币）

趋势三：老龄化少子化下的新投资格局

1. 老龄化少子化的趋势分析

2. 老龄化少子化下产业的机会和挑战

3. 老龄化时代的投资新趋势

本节重点方向：人口变化趋势下对个体的子女、养老和市场有哪些大的变化？

新思路研讨：养老需要多少钱，未来应该放到哪里？

第二讲：新经济时代的市场分析和投资策略

趋势一：新经济时代，市场大趋势分析

1. 经济-消费、投资和出口形势的巨大变化

1）经济大循环、统一大市场、一带一路

2）消费升级和消费降级并存的变化

3）内循环消费和出海之路并存

2. 产业-从旧经济时代到新质生产力

1）旧经济的主要业态，粗放式经营——房产、外贸和大基建

2）新经济的主要业态，精细化经营——互联网、短视频等的考验

3）新质生产力，重塑经济——科技、生物医药、半导体等重塑经济

3. 财富-从房地产时代到金融投资时代

1）房地产时代的居民资产配置的危机

2）金融时代的居民资产配置的新方向

3）金融投资时代方向和机遇

案例研讨：新消费时代，线下消费到拼多多、抖音短视频直播带货

趋势二：产业新时代，房产时代到新质生产力

1. 房地产趋势和未来投资趋势

1）房地产过去暴涨5个原因分析

——土地财政、城镇化、GDP和人均GDP增长、货币超发、人口红利

2）房地产当下的4个现状

——国债财政、老龄化少子化、产业升级、供大于求

3）房地产未来的趋势

a房产分层（高端、商品、保障、廉租等）

b房产分化（城市、人口、产业、品质）

c房产智能化和科技化

问题研讨：手里的房地产未来该如何处理？

2. 新质生产力趋势和未来投资趋势

1）新质生产力的主要业态

a新制造：新能源、新材料、新的医药、新的制造装备和新的信息技术

b新服务：以高附加值为代表的生产性服务业

c新业态：全球化和数字化为代表的新业态

2）新质生产力的四种参与模式（实业、股权、股票和基金）

a新质生产力实业直接参与

b新质生产力未上市公司股权投资

c新质生产力优质上市公司投资

d新质生产力的股权和行业ETF基金

3）新质生产力投资的利与弊

a优点：大风口、高收益、护城河

b缺点：高风险、激烈内卷、门槛壁垒

问题研讨：普通人如何参与新质生产力的机会

趋势三：财富新时代，创造财富到财富管理

1. 当下财富面临的主要挑战：负债高企、房产缩水、资产贬值、财富传承等

2. 投资新思维：经济和资产巨变下如何调整过去财富的配置

3. 财富新机遇：如何把握数字经济、人工智能、生命科学等新的财富机遇

案例研讨：一个高净值客户的财富诊断和配置

实战案例：传统企业家如何重新配置资产才能让财富“富过三代”

实战演练：富裕客户的财富方案优化和重整

案例收集和准备——分组准备一个高净值客户的案例

案例研讨和诊断——分组诊断案例财富管理的核心问题

案例分析和配置——根据核心问题进行财富方案的优化和调整

案例演练和点评——上台演练案例并由观察者和老师点评

案例修改和实施——根据案例点评修改并逐步实施方案

王老师

王俊峙老师 财富管理实战导师

25年金融领域实战经验

国家高级理财规划师

国家理财规划师广东省职业鉴定专家组核心成员

证券、基金、保险、期货从业人员资格

中山大学CFP理财规划师课程高级讲师

中国独立理财协会创始人

曾任：财商人生 | CEO、首席理财专家

曾任：慢钱财商科技有限公司 | CEO 首席理财专家

曾任：第一创业证券有限公司 | 证券研究员

曾任：汇天奇证券软件 | 证券研究员

擅长领域：宏观经济与资产配置、理财规划、养老规划、基金营销、保险营销、产说会……

300+场产说会：累计开展300+场产说会，平均单场成交超2000万，累计额度超50亿；

10+高校特邀讲师：清华大学、中国人民大学、武汉大学、中山大学等高校特邀授课讲师；

2家知名媒体理财栏目特约评论员：深圳交通台《快乐理财》（16年超600期）、深圳财经频道《财经疯话》《基金讲堂》《养老讲堂》等多家知名媒体理财栏目特约评论员；

10万+自媒体账号粉丝：公众号、视频号、快手、抖音等粉丝10万+，短视频数量500+，直播授课每年近200场，公众号文章300+篇；

2本理财规划书籍出版：《我的第一本理财书》、《我一生的理财计划》

实战经验：

王俊峙老师在资产与财富管理、理财规划、金融工程等领域具备深厚的理论基础与实战经验，是金融方面的复合型专家。曾作为深证100指数、巨潮100指数编制者、分析家APP（金融理财应用）说明书作者和广东省理财规划师2005到2018年题库命题组及试卷出题组成员与阅卷成员，在基金底层逻辑理解、证券技术/金融技术研究等拥有深刻理解与实践。并且在授课领域拥有多年积累，20年来累计授课超1000+场，覆盖学员5万+人，以其深入浅出、实战落地的风格获得90%返聘率、99%好评率与零事故记录。

◆“亿级资产增长：4家领先公司与1000+团队管理案例”

01-企业运营：独立运营4家财富管理公司均成为业内领先的公司，管理资产过千亿，累计服务高净值客户2000+名和普通咨询客户10000+名，助力其财富稳健保值增值数额达10+亿元，避开信托P2P等雷区资产上亿元；

02-团队管理：为中金财富、慢钱财商等企业创立与管理全国分公司财富中心，帮助深圳财富管理中心在1年内迅速盈利，累计营业收入4亿，保险、基金、顾问等产品综合盈利过千万，全国发展团队1000+人；

03-人才培养：为招商银行、交通银行、招商证券、中国平安和多家理财培训机构每年授课50-100+场，累计授课1000+场，培养专业理财师10万+名；

◆“亿级财富增值：1000+高净值客户与50000+家庭理财方案”

01-1000+理财投资者助力：为智富宝典线下授课68期、为财幸福线上授课400+期，提供标准化理财建议、基金组合、基金定投计划等，提供基金组合年化收益超过15%；

02-1000+高净值用户助力：为快乐理财300+名、智富宝典400+名、财幸福70+名高净值用户提供一对一理财咨询与基金配置方案，配置房产、保险、基金、私募、股票、股权客户财富综合增值超过10%；

03-50000+家庭理财助力：为多家庭、家族财富进行增值保值，开展各种场合家庭财富讲座1000+场，服务高净值客户1000名，累计服务资产超10亿，熟悉各项金融工具，综合配置收益率超过10%；

◆“亿级现场成交：600+大型产说会与高净值客户沙龙”

01-中国平安70+场产说会：其中2019年中国平安银行600+人大型产说会现场保费成交超亿元；2022年平安保险大型产说会现场成交保费超5000万元；

02-中信保诚10+场产说会：其中2023年中信保诚100+人产说会现场保费超2000万；

03-邮政集团20+场产说会：其中2024年妇女节150+人女性沙龙成交保费超1000万；

部分授课案例：

序号企业课题期数

1中国人寿、横琴人寿、前海人寿、大都会人寿、瑞泰人寿、珠江人寿保险产说会：

《利率下行趋势下的理财产品选择》

《百年未有之变局下的财富管理》

《深度老龄化和少子化社会的退休养老规划》50+

明亚保险、友邦保险、中国人民保险、泛华保险财富产说会：

《共同富裕形势下的财富管理和财富传承》

《黑天鹅灰犀牛形势下财富风险管理和财富管理》

《全民去杠杆形势下的风险防范和资产管理》40+

中国平安、工银安盛、中信保诚、招商信诺基金产说会：

《产业升级时代如何利用基金实现财富增值保值》

《.老龄化少子化下如何利用基金实现无忧养老》30+

2中国人寿、平安保险、中信保诚、太平人寿《理财师的专业必备技能》100+

3桂州柳州银行《投资规划》

《退休养老规划》

《理财案例实战分析》32

4智富宝典《宏观经济和市场分析》

《财富管理和资产配置》68

5江苏银行《投资规划》15

6民生银行中国平安《基金实操训练班》15

7明亚珠江横琴人寿保险《宏观经济和资产配置》11

8中山大学岭南学院《个人理财规划》8

9邮政集团深圳局《基金市场分析和实战战略》5

10力合金融《企业家资产配置和家族财富》3

主讲课程：

《退休养老规划》

《理财经理必备技能》

《风险管理和保险规划》

《资产配置和财富管理》

《宏观经济和金融市场分析》

《基金市场分析和实战策略》

《高净值客户的家族财富管理》

《金融机构高端客户产说会》（产说会）

授课风格：

★理财业界罕见的实战和理论互相结合的老师，教学深入浅出，全面系统、语言幽默，课堂生动活泼，学员体验感强。

★互动和参与性很强，有一套的落地工具，从认知、实战、工具等全方位提高学员的授课效果，不但能够应用到实战和业务中，更重要是可以直接提升业绩，并从中长期提高学员的综合金融素养。

★通过提问、演练、、案例讨论、分享等多种授课方式，激发学员的思考能力，深层次启发学员思维，很多学员听过后，认为是改变一生的理财课，为理财打开一扇新的窗户。

部分服务客户：

银行：工商银行广州分行、中国建设银行深圳分行、农业银行深圳分行、交通银行深圳分行、

中国邮政储蓄银行广东各分行和支行、中国平安银行总行和支行、招商银行北京总行、广发银行广东分行、中国民生银行广州支行、中信银行成都分行、江苏银行苏州分行、中行宿迁支行……

保险：中国人寿、中国平安、友邦保险、工银安盛、横琴人寿、前海人寿、大都会人寿、瑞泰人寿、中国人民保险、中信保诚、招商信诺、泛华保险、明亚保险、珠江人寿……

证券信托：平安信托、新华信托、招商证券、广发证券、国信股权、宜信财富……

高校商学院：清华大学、北京大学、武汉大学、人民大学、中山大学、深圳大学、力合商学院……

企业协会：腾讯、富士康、IBM、联想、华为、爱默生、华侨城、奔驰4S店、潮州商会、山西商会、甘肃商会……

部分客户评价：

王老师的课程让业务人员全方位了解了理财，对开拓客户、开发客户、增加大额保单、提高从业人员素质作用太大了，是中国人寿这么多课程里最实用、最接地气的课程。

——中国人寿深圳培训部 贾总

王老师课程对团队成员帮助很大，一下子让团队人员从不同角度理解了保险，尤其是从资产配置、养老规划、子女教育、财富传承的角度理解保险，增加了很多话题，大幅增加了产出。

——平安人寿广州区域 吴总监

王老师基金课程非常全面，互动实用性强，解决了理财经理的很多疑问，对基金的时机选择、基金定投的收益、基金的作用有了全新的了解，上课后龙岗分局的基金销售业绩大幅提高，客户异议越来越少。

——深圳邮政龙岗分局 陈主任

王老师课程让我从一个股民，意识到了资产配置的重要性，过去炒股20年，亏了上千万，学习了很多方法，才发现根本是资产配置，尤其是课堂上资产配置的案例，让我很震撼，以前都是在炒股画地为牢，提高格局做好配置才是财富自由的根本。

——清华金融研修班企业家 吴总

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