寿险--双高人员多元化资产配置中重要的环节

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【课程背景】

在西方有一句广为人知的谚语“这个世界上，只有死亡和税收是逃不掉的”。

依法纳税是每个公民应尽的义务和责任，同时税务也会影响我们的经营和财产，合理合法的节税是一门高超的艺术，运用时间腾挪的技术，配置起点低，缴费期限灵活，也受法律保护，具有绝对的安全性的税务筹划方案，可以撬动企业及个人财富的价值保全。

随着“法商“的概念深入人心，寿险作为财务传承和节税避税的最的重要方法之一，也发挥着越来越重要的作用。保险作为税务递延节税的最佳工具，是收入递延节税的完善搭配，代际传承中免税和节税的最佳组合。做好财富最大化的代际传承，我们需要从税收筹划谈起。而随着财产持有阶段的税种出台，将直接影响高净值人群财富的代际传承。

我国的金融环境和税制体系正在逐步完善，随着社会发展的进程和居民生活保障的需求不断深入，保险作为保障社会稳定、维护居民家庭财产安全的重要工具越来越被社会认可，高净值客户和年轻一代对于自我保障意识的提升也让保险成为投资市场最热门的理财工具之一，相信随着法律意识的提升，保险的税收筹划功能会得到更好的应用。

这是一次让您耳目一新的课程，老师用其二十六年寿险财务、业务一线及审计从业及近二十年寿险高管工作经验总结出来的实战技巧，帮助各级管理者建立法商思维，让寿险税筹功能与业务形成良性的循环。

这必定是您的一次听觉盛宴！

【课程收益】

了解基本的税筹

掌握必须具备的寿险的功能

【课程特色】

根据学员需求，在短期内让管理者具备寿险税筹思维头脑

案例交流互动，基于实战的总结

【课程对象】

企业管理者：机构负责人、各中层管理人员

【课程大纲】

一、走近税收

1、灵魂三问：

（1）什么是税？

（2）为什么要交税？

（3）税收跟每个人都有关系吗？--案例

2、几个流行词语的解读

（1）金税四期—会呼吸的痛

（2）双高人群—是准客户更是税局监控的重点

（3）法商---案例讲解财继承及分割

二、了解企业的税收筹划---知己知彼

1、基本概念、必要性、前提和原则

2、企业税筹的各个阶段及各种方式

3、结合案例讲解税务稽查重点及各种方式的风险

三、寿险的功能及双高人群资产配置中保险的优势

（一）避税

1、个人所得税

（1）企业年金

（2）税优健康

（3）税延养老

（4）保险赔款

2、企业所得税

（1）补充养老补充医疗

（2）特殊工种的意外险

（3）雇主责任险等

3、房产税

4、遗产税

（二）避债

1、可能性

2、注意事项

（三）源于台湾首付王永庆灵魂三问，寿险避税要注意什么

1、一定要指定受益人。

2、突发情况及时变更受益人。

3、选对保险，财产保险与人身保险不同。

余老师

导师：余炳凤老师

讲师背景：

二十六年从业经历

四年知名央企机构负责人

十多年知名企业内控合规、审计经验

十多年知名央企财务经理

丰富的企业预算、财税体系、内控实施经验

SOX404项目经理人

安徽财经大学经济学学士

会计师职称、税务师(CTA)

职业背景：

26年从业经历+4 年央企分支机构负责人+10 年企业内控合规、审计经验+10年央企财务经理从业经历， 精通公司预算、财税和内控的每个环节及风险点，通晓监管各项法律法规，有各种财务、预算、内控实操经验。

核心优势：体系搭建+业财融合+全面预算+税收筹划+风险内控=复合型人才

主讲课程：

《寿险企业内控及风险管理》

《企业全面预算管理与成本控制》

《后疫情时代的企业内部控制与风险管理》

《企业涉税风险防范与节税技巧》

《财务分析与业财融合》

《企业战略管理》

《初级会计实务》系列课程

《初级经济法》系列课程

授课风格：

教学逻辑清晰，授课深入浅出，重点明确，学员所听、所学均是重点；

化繁为简，针对性强，使繁琐的制度简明化；

案例生动，妙趣横生，将风险与监管制度、案例相结合，学员轻松易懂；

善于归纳，让学员知其然更知自其所以然；

实战经验丰富，授课中理论联系实际，记忆更加深刻，学习事半功倍；

可以为企业量身定制，以目标为导向提供更加针对有效的培训。

培训过的部分客户

定期为公司管理层和各分子公司团队提供培训

葛洲坝某分公司、湖北某市国家税务局、南水北调工程公司某分公司、河北某高校等

为某知名培训机构提供会计考证培训

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