商业银行运营管理数字化转型及风险管控策略

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课程背景

一句话：银行的运营管理是银行发展的“压舱石”！

总（分）行营运管理部门与支行营业室的关系是什么？检查、督促、防范风险，还是服务和支持、解决流程与相关问题？银行运营管理化工作的出发点是什么，是根据制度条款来逐条对照下面支行的工作？还是运用科技手段来协助支行运营管理？自助机具和综合一体机的数据信息有没有和前台数据形成联通……银行运营管理的前台、中台和后台如何通过数字化和信息技术手段实现数据流转和信息传递？银行运营中的运营风险究竟靠什么来防范？增加授权、拉长业务

流程还是依靠科技？“能机非人”的理念如何落实和落地？以上都是商业银行运营管理需要思考的重要问题。

当前，商业银行正面临着瞬息万变的金融环境，处于更加复杂的金融新生态中。以 ABCD+5G 为代表的新兴技术（A：人工智能；B：区块链；C：云计算；D：大数据；G：5G 技术）也在不断发展演进和创新应用，恰恰为商业银行的数字化转型发展提供了坚实的驱动力。

在银行数字化趋势下，如何通过金融科技赋能银行运营管理，全面创新和改造银行业的前、中、后台等各环节中，从而达到大幅提升银行运营效率和风险控制的目的，从而为银行转型和良性发展保驾护航，这些都是当前商业银行的关注重点和迫切课题。

课程收益

讲座主要特点为：

金融科技、银行数字化发展实践与银行运营管理、风险管理实践相结合；

以问题分析为导向和切入点解析银行运营管理，并与运营管理情景设计结合提升实战能力；

紧密结合银行数字化和银行运营管理特点、运营风险管控要求，具有很强的针对性和实践指导性。

讲座既具有高度同时具有可操作性，从银行发展战略、银行业数字化转型思维和运营管理落地等方面，提出具有针对性的建议与方案，使银行能够清晰认知数字化发展方向，把握新时代运营管理最新变化和趋势，促进银行业自身快速转型和健康发展。

授课对象

线下培训时长计划为 6 小时；线上培训时长计划为 3 小时。

本讲座内容适合但不限于银保业监管、银行业协会，以及商业银行、保险公司、证券公司等金融机构和互联网企业的信息科技、风险管理、内控与合规、内部审计、运营支持、零售金融、公司金融等部门的高级管理人员和专业人员。

授课形式

（1）课件内容讲授：以课件内容为讲授主线，对金融科技内涵、银行数字化发展、银行运营管理最新发展等进行解析。

（2）视频素材分析：播放并解析国内外商业银行运营管理在数字化、创新应用等方面的实际案例。

（3）案例素材剖析：对银行同业、互联网公司等在运营管理模式、手段、风险管控措施与技术等方面案例素材进行细致剖析。

（4）实践实战演练：预设银行运营管理场景，组织参训人员进行运营管理思路和风险管控策略的设计与探讨。

课程大纲

一、 科技驱动管理管理信息化

1. 金融科技内涵与其技术、特点

金融科技－ABCD+5G

金融科技应用场景

2. 银行运营管理信息化发展

银行运营管理信息化演进历程

国际银行业运营管理发展及现状

科技驱动金融运营新发展

新常态下的银行运营管理冲击

3. 银行运营管理创新

管理模式与管理技术

电子渠道领域变革

银行账户管理

管理工具创新

4. 运营管理案例解析－平安后援中心

后台组织架构

业务流程优化

运作模式

运作效果剖析

二、 银行运营管理转型规划

1. 银行运营管理认知内涵

运营职能与运营价值

运营管理特点

运营管理模式

2. 银行运营管理转型分析

金融环境分析

转型背景分析

转型动因分析

转型路径分析

3. 运营管理案例解析－农业银行

四中心建设

三年规划方案

三、 银行业运营管理创新

1. 银行业运营管理模式变化的动因

银行业务流程的改造与变化

银行系统与数据流程的革命

银行线上业务的快速发展与冲击

智慧银行促进智慧运营

2. 银行业治理与管理体系的变化数据、信息与系统管理的问题

银行强监管时代到来的影响

3.银行运营管理创新的案例剖析

银行治理模式的相对滞后

银行人员变动管理的挑战

国外银行业金融创新+智能化推进

富国银行、安快银行

ING Direct Bank、新加坡华侨银行

我国银行业运营管理创新发展

建行、工行、中行等行应用案例

民生、浦发等股份制行应用案例

其他类别银行的应用案例

线下业务运营管理的创新

柜面业务运营管理变革

三道防线的设置与应用

智能网点运营远程管理应用

离线远程网点运营与监控应用

营销-业务-管理人员的运营管理

线上业务运营管理的创新

前台-中后-后台数据流动管理

线上产品与服务风险管理

互联网及线下其他场景的运营管理

零售金融类在线贷款服务应用案例

小微企业类在线贷款服务应用案例

四、 银行运营风险与管控

1. 运营风险认知与内涵、种类

2. 运营风险特征与分布、表现

3. 运营风险防控及主要技术

线上运营风险防控

柜面运营风险防控

4. 运营管理风险案例解析

假保函案

假理财案

假贷款案

5. 运营风险监测与审计

五、 银行业运营管理数字化展望

银行业形态与数字化转型展望

银行业运营管理模式的展望

银行业运营管理技术的未来

梁老师

梁力军老师简介

梁力军，管理学博士、工商管理双博士后，现北京信息科技大学信管学院副教授、硕士生导师。北京市课程思政教学名师、北京信息科技大学教学名师。兼华北电力大学经济管理学院专硕校外导师、河北大学管理学院学硕校外导师。

1.资历简介/CURRICULUM VITAE

银行从业十余年，具有丰富的银行实践实战与工作经验

原国际知名公司IBM高级风险管理咨询师

原加拿大Algorithmics（奥格）首席风险咨询师

原东南融通系统工程有限公司风险管理部总经理

原财蕴天下有限责任公司总经理

2.专业资格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（国际财资管理师）

工信部互联网金融高级管理师

国际区块链创新应用联盟专家委员会理事

亚洲区块链产业研究院学术专家委员会委员

中国企业财务管理协会专家

北京审计学会专业委员会电子数据专委会委员

北京市网络法学研究会理事

北京城市管理学会专家会员

大成方略纳税人俱乐部授课专家

美国管理协会（AMA）、国际金融理财标准委员会（FPSB）、北京当代金融培训有限公司、北邮在线互联网金融风险教育学院等机构授课专家

国家审计署计算机审计培训中级班“会计信息系统、ERP与审计”专任教师

浦发银行总行高级业务人员晋升考试题设计专家（操作风险与贷后管理）

2014年中国金融理财师大赛评委、2014年香港财务策划师年会大陆特邀演讲嘉宾、2017年中国理财师专业大赛评委。

3.职业经历/CAREER EXPERIENCE

银行工作经历：1998年7月至2007年9月，曾在河北银行车站支行、以及华夏银行石家庄分行信息技术部、会计部、个人金融部、建设北大街支行从业10年；2009年5月至10月曾在北京农村商业银行总行发展与营销部挂职副总经理。具有丰富的银行实务工作经验和管理经验。

IT企业经历：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奥格）公司、东南融通系统工程有限公司等国际和国内知名公司从业5年。具有丰富的IT项目实施和风险管控咨询实施、项目管理经验。

培训公司经历：2014年2月至2015年5月，曾在北京当代金融培训有限公司担任财蕴天下有限责任公司总经理、理财资讯总部总经理、金融研究院风险管理研究总监等职。具有丰富的互联网金融风险、风险管控、金融理财培训经验。

高校经历：2015年9月进入北京信息科技大学信息管理学院，现任副教授、硕士生导师，计算机审计系主任。授课与研究方向：审计实务与案例分析、内部审计、税法、管理会计、会计信息系统与审计等。著有《金融科技概论》《互联网金融风险审计：新科技－新金融－新审计》《会计信息系统、ERP基础与审计》《商业银行核心竞争力影响因素与提升机制研究》《商业银行操作风险管控能力研究：评价与提升机制研究》《行为审计学》等专著或教材，发表学术论文40余篇。

4.授课风格/TEACHING STYLE

授课风格务实和富有感染力，能将复杂的金融理论、现代技术以浅显易懂的方式、结合金融实际进行讲解，讲座逻辑性和条理性强、讲座内容具有准确的关注点定位；每次培训和讲座，均受到了参训人员的广泛好评和充分认可。

5.主讲课程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技应用类课程

《人工智能－智能时代的金融裂变与未来金融》

《开放银行：银行业态与模式的重构革命》

《人工智能技术发展及金融应用》

《区块链技术与数字货币在金融场景中的应用》

《大数据时代下金融风险评估与风控手段》

《大数据之画像与精准营销》

《大数据金融与场景金融应用》

《信用卡之大数据营销与产品创新》

《数字时代下商业银行线上产品创新设计、营销管理与风险管控》

(2)银行数字转型类课程

《数据时代下的商业银行应对与变革》

《银行的演进、发展与未来》

《银行4.0－数字金融与智能金融的到来》

《银行的未来与未来的银行：数字化银行》

《零售金融与场景化数字营销》

《新时代商业银行战略变革与转型发展致胜之道》

《新常态下城商银行转型发展与应变之道》

《个人金融信息安全保护及风险防控》

(3)风险管理类课程

《互联网金融风险的发展及其风险管控》

《商业银行的互联网金融风险创新之路》

《商业银行运营管理数字化转型与风险管控策略解析》

《商业银行金融风险管控》

(4)资金管理与支付类课程

《新常态与新生态下汽车金融之新发展与新突破》

《企业营运资金管理》

《资金智能化管理实务》

《企业供应链金融实务案例解析》

《企业新金融与财资管理》

《数字时代下的供应链与供应链金融发展》

《跨境支付的前沿技术应用及风险管控》

(5)审计实务类课程

《信息科技风险管理与IT审计》

《互联网+时代下的数据应用与审计发展》

《现代金融审计与互联网金融风险审计》

《信息技术与大数据审计》

《舞弊的蛛丝马迹：舞弊内审实案精粹》

《舞弊审计实务与案例分析》

《财务报表舞弊侦测及审计》

6.授课服务机构/TEACHING EXPERIENCE

近年来为国内政府机构、金融机构、商业银行等高级管理人员、专业人员、理财师，以及企业家、高校师生等进行了金融科技、零售金融、供应链金融、大数据金融、风险管控、金融审计与金融理财等方面的讨论及授课数百场，参训人数达数万人。

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