金融科技助力商业银行运营管理创新与网点转型
【课程编号】：NX38435
金融科技助力商业银行运营管理创新与网点转型
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【所属类别】：战略管理培训
【培训课时】：1天
【课程关键字】：银行运营培训
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课程背景
近几年，互联网、大数据等新型科技的快速发展正在日益改变着社会大众的消费模式和生活习惯，也驱动了金融业产生深刻的创新和变革。随着 5G 技术的出现和升级换代，加大金融科技的投入已成为各家银行的共识。科技与金融的深度融合日益成为传统银行业的重要发展方向。通过金融科技赋能，实现金融科技与业务的深度融合，全面创新和改造银行业的前、中、后台等各环节中，从而达到大幅提升金融服务效率和风险控制的目的，全面实现普惠金融的宗旨。
工欲善其事，必先利其器。当面临新时代和新常态时，银行业将全面迎来金融科技发展的高级形态——智能金融与 5G 金融的到来。
那么在金融科技的推动下，未来的银行会是什么样？随着 5G 技术的日渐发展成熟，银行整体运营和管理的思路和创新方向路在何方？银行 4.0 时代将向什么方向发展？银行线上和线下的金融业务服务模式如何创新转变？会给银行客户带来哪些不同的体验和感受？
这些都是银行业需要了解和做好统筹规划的重要课题。
授课对象
本讲座内容适合但不限于银保业监管、银行业协会，以及商业银行、保险公司、证券公司等金融机构和互联网企业的信息科技、风险管理、内控与合规、内部审计、运营支持、零售金融、公司金融等部门的高级管理人员和专业人员。
授课形式
课件讲授+视频与素材解析+案例分析+实战演练
课程收益
讲座主要特点为：金融创新、金融科技及银行业发展的实践与银行运营理论、银行管理理论相结合；金融案例解析与情景设计结合；讲座紧密结合银行业的发展和运营特点，具有很强的针对性和实践指导性。
本讲座内容将紧密结合国家关于 5G 的发展规划与应用情况、金融科技的应用及银行 4.0 的发展，重点为分析银行业在新常态下，如何运用金融科技手段“借势而为、顺势而为”，实现更为有效和科学的运营和管理创新。
讲座将既具有宏观高度、也同时具有可操作性，从银行发展战略、银行业的金融创新思维和金融科技落地等方面，提出具有针对性的建议与方案，使银行业能够清晰认知金融科技和金融创新，把握新时代的金融最新变化和趋势，促进银行业自身快速转型和健康发展。
课程大纲
一、 新时代－新常态－新金融
1. 动荡的国际经济形势
国际贸易纷争与摩擦
国际投资与国际债务
供应链国际市场
对我国企业与金融的影响
人民币汇率国际化的影响
2. 国际金融业发展
国际金融市场开放度
国际金融业发展及其趋势
国际的金融科技发展
国际金融监管与监管科技方面
3. 中国宏观经济与金融形势
一带一路与供给侧
我国货币政策的演变
社会融资和经济总体现状
我国金融风险与防范
金融强监管时代的到来
绿色发展与绿色金融
二、 掀起金融科技的盖头来
1. 金融科技内涵与其技术、特点
金融科技的 ABCD
金融科技内涵-连接一切，万物互联
新技术及特点、应用场景
2. 金融科技发展历程及创新
电子金融时代
网络金融时代
互联网金融时代
数字金融时代
3. 金融科技的进一步需求驱动
大视频+视像识别
物联网+自动驾驶+无人机
VR/AR 等
4. 金融科技的应用场景
AI 人工智能（智能金融+智慧金融）
大数据应用（大数据金融+风控）
区块链应用（数据信息鉴证验证）
AR 和 VR 应用（客户虚拟体验）
5.技术发展方向与趋势
三、 5G 时代与银行 4.0 时代的到来
1. 金融服务由智能化转向智慧化
2. API 开放的 OPEN BANK（开放银行）
3. 大数据银行+场景银行
4. 虚拟银行+互联网银行+无人银行
5. 平台银行+生态银行
四、 银行业运营管理创新的新脉动
1. 银行业运营管理模式变化的动因
银行业务流程的改造与变化
银行系统与数据流程的革命
银行线上业务的快速发展与冲击
智慧银行促进智慧运营
2. 银行业治理与管理体系的变化
银行治理模式的相对滞后
银行人员变动管理的挑战
数据、信息与系统管理的问题
银行强监管时代到来的影响
3. 银行运营管理创新的案例剖析
国外银行业金融创新+智能化推进
富国银行、安快银行
ING Direct Bank、新加坡华侨银行
我国银行业运营管理创新发展
建行、工行、中行等行的应用案例
民生、浦发等股份制等行的应用案例
其他类别银行的应用案例
线下业务运营管理的创新
三道防线的设置与应用
智能网点运营远程管理应用
离线远程网点的运营与监控应用
营销－业务－管理人员的运营管理
线上业务运营管理的创新
前台－中后－后台数据流动管理
线上产品与服务风险的运营管理
互联网及线下其他场景的运营管理
零售金融类在线贷款服务应用案例
小微企业类在线贷款服务应用案例
五、银行业运营管理展望
银行业形态与未来变化
银行业运营管理模式的展望
银行业运营管理技术的未来
梁老师
梁力军老师简介
梁力军，管理学博士、工商管理双博士后，现北京信息科技大学信管学院副教授、硕士生导师。北京市课程思政教学名师、北京信息科技大学教学名师。兼华北电力大学经济管理学院专硕校外导师、河北大学管理学院学硕校外导师。
1.资历简介/CURRICULUM VITAE
银行从业十余年，具有丰富的银行实践实战与工作经验
原国际知名公司IBM高级风险管理咨询师
原加拿大Algorithmics（奥格）首席风险咨询师
原东南融通系统工程有限公司风险管理部总经理
原财蕴天下有限责任公司总经理
2.专业资格/PROFESSIONAL QUALIFICATION
CTP（国际财资管理师）
工信部互联网金融高级管理师
国际区块链创新应用联盟专家委员会理事
亚洲区块链产业研究院学术专家委员会委员
中国企业财务管理协会专家
北京审计学会专业委员会电子数据专委会委员
北京市网络法学研究会理事
北京城市管理学会专家会员
大成方略纳税人俱乐部授课专家
美国管理协会（AMA）、国际金融理财标准委员会（FPSB）、北京当代金融培训有限公司、北邮在线互联网金融风险教育学院等机构授课专家
国家审计署计算机审计培训中级班“会计信息系统、ERP与审计”专任教师
浦发银行总行高级业务人员晋升考试题设计专家（操作风险与贷后管理）
2014年中国金融理财师大赛评委、2014年香港财务策划师年会大陆特邀演讲嘉宾、2017年中国理财师专业大赛评委。
3.职业经历/CAREER EXPERIENCE
银行工作经历：1998年7月至2007年9月，曾在河北银行车站支行、以及华夏银行石家庄分行信息技术部、会计部、个人金融部、建设北大街支行从业10年；2009年5月至10月曾在北京农村商业银行总行发展与营销部挂职副总经理。具有丰富的银行实务工作经验和管理经验。
IT企业经历：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奥格）公司、东南融通系统工程有限公司等国际和国内知名公司从业5年。具有丰富的IT项目实施和风险管控咨询实施、项目管理经验。
培训公司经历：2014年2月至2015年5月，曾在北京当代金融培训有限公司担任财蕴天下有限责任公司总经理、理财资讯总部总经理、金融研究院风险管理研究总监等职。具有丰富的互联网金融风险、风险管控、金融理财培训经验。
高校经历：2015年9月进入北京信息科技大学信息管理学院，现任副教授、硕士生导师，计算机审计系主任。授课与研究方向：审计实务与案例分析、内部审计、税法、管理会计、会计信息系统与审计等。著有《金融科技概论》《互联网金融风险审计：新科技－新金融－新审计》《会计信息系统、ERP基础与审计》《商业银行核心竞争力影响因素与提升机制研究》《商业银行操作风险管控能力研究：评价与提升机制研究》《行为审计学》等专著或教材，发表学术论文40余篇。
4.授课风格/TEACHING STYLE
授课风格务实和富有感染力，能将复杂的金融理论、现代技术以浅显易懂的方式、结合金融实际进行讲解，讲座逻辑性和条理性强、讲座内容具有准确的关注点定位；每次培训和讲座，均受到了参训人员的广泛好评和充分认可。
5.主讲课程/COURSES TAUGHT
(1)金融科技应用类课程
《人工智能－智能时代的金融裂变与未来金融》
《开放银行：银行业态与模式的重构革命》
《人工智能技术发展及金融应用》
《区块链技术与数字货币在金融场景中的应用》
《大数据时代下金融风险评估与风控手段》
《大数据之画像与精准营销》
《大数据金融与场景金融应用》
《信用卡之大数据营销与产品创新》
《数字时代下商业银行线上产品创新设计、营销管理与风险管控》
(2)银行数字转型类课程
《数据时代下的商业银行应对与变革》
《银行的演进、发展与未来》
《银行4.0－数字金融与智能金融的到来》
《银行的未来与未来的银行：数字化银行》
《零售金融与场景化数字营销》
《新时代商业银行战略变革与转型发展致胜之道》
《新常态下城商银行转型发展与应变之道》
《个人金融信息安全保护及风险防控》
(3)风险管理类课程
《互联网金融风险的发展及其风险管控》
《商业银行的互联网金融风险创新之路》
《商业银行运营管理数字化转型与风险管控策略解析》
《商业银行金融风险管控》
(4)资金管理与支付类课程
《新常态与新生态下汽车金融之新发展与新突破》
《企业营运资金管理》
《资金智能化管理实务》
《企业供应链金融实务案例解析》
《企业新金融与财资管理》
《数字时代下的供应链与供应链金融发展》
《跨境支付的前沿技术应用及风险管控》
(5)审计实务类课程
《信息科技风险管理与IT审计》
《互联网+时代下的数据应用与审计发展》
《现代金融审计与互联网金融风险审计》
《信息技术与大数据审计》
《舞弊的蛛丝马迹：舞弊内审实案精粹》
《舞弊审计实务与案例分析》
《财务报表舞弊侦测及审计》
6.授课服务机构/TEACHING EXPERIENCE
近年来为国内政府机构、金融机构、商业银行等高级管理人员、专业人员、理财师，以及企业家、高校师生等进行了金融科技、零售金融、供应链金融、大数据金融、风险管控、金融审计与金融理财等方面的讨论及授课数百场，参训人数达数万人。
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