大数据时代下银行数字化转型与场景金融新突破

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课程背景

金融依旧在，银行不在来？未来的银行将会演进成为怎样的形态、怎样的模式？银行的未来，如何走？如何打造一条致胜之路？

当前，商业银行面临着瞬息万变的金融环境，处于更加复杂的金融新生态中。以 ABCD+5G 为代表的新兴技术（A：人工智能；B：区块链；C：云计算；D：大数据；G：5G 技术）也在不断发展演进和创新应用，为商业银行的数字化转型发展提供了坚实的驱动力。

中国银行业已全面步入 4.0 时代，现代金融服务已经出现了“三无”特征——即无处不在、无时不在、无所不在（“三无”金融）。商业银行如何通过金融科技来实现银行的流程、服务、模式、经营与管理的多维数字化转型，是当前商业银行所必须重点考虑的关键命题。

面对 VUCA（波动、不确定、复杂与模糊性）的新常态，越来越多的商业银行已经开始部署和启动银行数字化战略，以其赢得先机和竞争优势，但究竟数字化转型路在何方？如何才能更好的运用金融科技等有限资源来实现银行经营与运营的健康、良性发展？商业银行在运营过程中如何有效利用、科学使用大数据，如何实现金融产品与金融客户的精准画像和细分、精准营销，并实现互联网风险和大数据风险的有效管控，是商业银行经营者和管理者必须面对的重大课题。

课程收益

本培训将既具有宏观高度、也具有与时俱进的知识拓展性，从银行转型发展战略、互联网理念、金融科技创新应用等方面，可以有力开拓银行人员的数字金融思维、开放思维和互联网思维，使商业银行能够清晰认知数字银行打造之路，并可借鉴互联网平台、同业银行的数字金融、数字服务、金融科技应用情况（如直销金融、智能金融、场景金融、开放金融和无感金融等），全面引导商业银行在银行服务、银行营销、银行风控等转型发展方面的数字化思维。

授课对象

本讲座内容适合但不限于银行机构、非银机构等的风险管理、信息科技、市场营销、销售管理等部门，以及交易银行、公司金融、零售金融、信贷管理等部门的专业人员等。

授课形式

课件讲授+视频与素材解析+案例分析。

课程大纲

一、 银行数字化转型进行时

1. 银行实例引析

2. 数字化平台发展之路

(1) 核心理念：功能为王

(2) 发展路径：POSE

(3) BATJ 发展之参考

支付宝案例解析

微信案例解析

3. 数字化银行发展之路

(1) 智能银行+智能银行：中行 5G 银行

(2) 开放银行+生态银行：浦发 API 银行

(3) 情感银行+社交银行：会说话的 ATM 机

(4) 生态金融+跨界金融：兴业银行新生活

(5) 数字人民币：银行的危与机

4. 第一性定律解析

5. 银行数字化转型新四化：

(1) 个性化

(2) 匹配化

(3) 互动化

(4) 生活化

(5) 银行数字化转型之四分与四个正确

二、 银行金融科技创新趋势

1. 金融科技创新驱动：三大基础四大变革

2. 金融科技创新驱动：新基建

3. 金融科技认知

(1) 内涵与实质

(2) 特征与思维理念

(3) 应用领域

(4) 主要技术：ABCDG

(5) 金融科技应用场景解析

4. 金融科技应用新趋势

5. 云金融及案例解析：建行案例

6. 大数据金融及案例：招行案例

7. 远程金融及案例：民生银行

8. 5G 金融及案例：国有及股份银行

9. 物联网金融及案例：平安银行

10. 量子金融及案例

三、 场景金融实践案例解析

1. 场景金融认知

(1) 场景金融是什么：内涵

(2) 场景金融解决什么：构建要素

(3) 场景金融做什么：O2O 双线金融

2. 场景金融实践案例解析

(1) 场景金融理念实践

(2) 双线新战场：各行案例

(3) 会员制银行：中行案例

(4) 平台型银行：建行案例

(5) 生活化银行：招行案例

(6) O2O 金融：京东金融案例

(7) 社交金融：微信金融

(8) 邮箱金融：163 邮箱

(9) 智能金融：招行案例

3. 场景金融实践方向

(1) 四化金融：个性+贴近+生态+生活

(2) 三触金融：触点+触达+触感

四、银行场景金融打造新路径

1. 场景金融打造法则：2+3+5 法则

2. 场景金融打造路径

获客+引流路径

渠道网络建设

数据联通+大数据运营

3. 场景服务新四化

4. 场景金融之技术驱动

5. 场景金融之生态依托

6. 场景金融之智能方向

7. 场景金融之实施方针

8. 场景金融之实施目标

9. 场景金融之五大重点与六大方向

10. 数字化转型之“四化”和“五化”

(1) 让金融更加普惠

(2) 让金融深入民心

(3) 让金融服务长尾企业

(4) 让金融给客户画像

(5) 让金融走进社区

梁老师

梁力军老师简介

梁力军，管理学博士、工商管理双博士后，现北京信息科技大学信管学院副教授、硕士生导师。北京市课程思政教学名师、北京信息科技大学教学名师。兼华北电力大学经济管理学院专硕校外导师、河北大学管理学院学硕校外导师。

1.资历简介/CURRICULUM VITAE

银行从业十余年，具有丰富的银行实践实战与工作经验

原国际知名公司IBM高级风险管理咨询师

原加拿大Algorithmics（奥格）首席风险咨询师

原东南融通系统工程有限公司风险管理部总经理

原财蕴天下有限责任公司总经理

2.专业资格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（国际财资管理师）

工信部互联网金融高级管理师

国际区块链创新应用联盟专家委员会理事

亚洲区块链产业研究院学术专家委员会委员

中国企业财务管理协会专家

北京审计学会专业委员会电子数据专委会委员

北京市网络法学研究会理事

北京城市管理学会专家会员

大成方略纳税人俱乐部授课专家

美国管理协会（AMA）、国际金融理财标准委员会（FPSB）、北京当代金融培训有限公司、北邮在线互联网金融风险教育学院等机构授课专家

国家审计署计算机审计培训中级班“会计信息系统、ERP与审计”专任教师

浦发银行总行高级业务人员晋升考试题设计专家（操作风险与贷后管理）

2014年中国金融理财师大赛评委、2014年香港财务策划师年会大陆特邀演讲嘉宾、2017年中国理财师专业大赛评委。

3.职业经历/CAREER EXPERIENCE

银行工作经历：1998年7月至2007年9月，曾在河北银行车站支行、以及华夏银行石家庄分行信息技术部、会计部、个人金融部、建设北大街支行从业10年；2009年5月至10月曾在北京农村商业银行总行发展与营销部挂职副总经理。具有丰富的银行实务工作经验和管理经验。

IT企业经历：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奥格）公司、东南融通系统工程有限公司等国际和国内知名公司从业5年。具有丰富的IT项目实施和风险管控咨询实施、项目管理经验。

培训公司经历：2014年2月至2015年5月，曾在北京当代金融培训有限公司担任财蕴天下有限责任公司总经理、理财资讯总部总经理、金融研究院风险管理研究总监等职。具有丰富的互联网金融风险、风险管控、金融理财培训经验。

高校经历：2015年9月进入北京信息科技大学信息管理学院，现任副教授、硕士生导师，计算机审计系主任。授课与研究方向：审计实务与案例分析、内部审计、税法、管理会计、会计信息系统与审计等。著有《金融科技概论》《互联网金融风险审计：新科技－新金融－新审计》《会计信息系统、ERP基础与审计》《商业银行核心竞争力影响因素与提升机制研究》《商业银行操作风险管控能力研究：评价与提升机制研究》《行为审计学》等专著或教材，发表学术论文40余篇。

4.授课风格/TEACHING STYLE

授课风格务实和富有感染力，能将复杂的金融理论、现代技术以浅显易懂的方式、结合金融实际进行讲解，讲座逻辑性和条理性强、讲座内容具有准确的关注点定位；每次培训和讲座，均受到了参训人员的广泛好评和充分认可。

5.主讲课程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技应用类课程

《人工智能－智能时代的金融裂变与未来金融》

《开放银行：银行业态与模式的重构革命》

《人工智能技术发展及金融应用》

《区块链技术与数字货币在金融场景中的应用》

《大数据时代下金融风险评估与风控手段》

《大数据之画像与精准营销》

《大数据金融与场景金融应用》

《信用卡之大数据营销与产品创新》

《数字时代下商业银行线上产品创新设计、营销管理与风险管控》

(2)银行数字转型类课程

《数据时代下的商业银行应对与变革》

《银行的演进、发展与未来》

《银行4.0－数字金融与智能金融的到来》

《银行的未来与未来的银行：数字化银行》

《零售金融与场景化数字营销》

《新时代商业银行战略变革与转型发展致胜之道》

《新常态下城商银行转型发展与应变之道》

《个人金融信息安全保护及风险防控》

(3)风险管理类课程

《互联网金融风险的发展及其风险管控》

《商业银行的互联网金融风险创新之路》

《商业银行运营管理数字化转型与风险管控策略解析》

《商业银行金融风险管控》

(4)资金管理与支付类课程

《新常态与新生态下汽车金融之新发展与新突破》

《企业营运资金管理》

《资金智能化管理实务》

《企业供应链金融实务案例解析》

《企业新金融与财资管理》

《数字时代下的供应链与供应链金融发展》

《跨境支付的前沿技术应用及风险管控》

(5)审计实务类课程

《信息科技风险管理与IT审计》

《互联网+时代下的数据应用与审计发展》

《现代金融审计与互联网金融风险审计》

《信息技术与大数据审计》

《舞弊的蛛丝马迹：舞弊内审实案精粹》

《舞弊审计实务与案例分析》

《财务报表舞弊侦测及审计》

6.授课服务机构/TEACHING EXPERIENCE

近年来为国内政府机构、金融机构、商业银行等高级管理人员、专业人员、理财师，以及企业家、高校师生等进行了金融科技、零售金融、供应链金融、大数据金融、风险管控、金融审计与金融理财等方面的讨论及授课数百场，参训人数达数万人。

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