商业银行金融科技之应用创新与风险管控
【课程编号】：NX38383
商业银行金融科技之应用创新与风险管控
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【所属类别】：财务管理培训
【培训课时】：6H
【课程关键字】：金融培训
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课程背景
金融科技是一把双刃剑。金融科技在改进商业银行金融服务的同时，为银行的风险防控提供了更多的手段和工具；但同时，在利用科技作为主驱动力驱动金融创新和业务发展的过程中，金融科技可能会导致传统金融风险发生新的变化，甚至演进成为新的金融风险。
课程大纲
(一) 金融创新发展篇
1. 商业银行自身剖析（传统金融与互联网金融之比较）
经营与发展思维剖析
经营与业务模式剖析
客户数据与资源剖析
征信数据与信息剖析
2. “互联网+”下的金融创新
金融经营模式的变革与转变
金融业务的长尾化、互联网化和情景化
金融生态价值链的重构与发展
金融大数据的价值挖掘与实现
3. 商业银行的金融新与金融创新应用
新金融模式之借鉴
金融场景之争－生活与金融的融合
金融科技应用－支付与清算；转账；征信；融资；风险管理等
(二) 金融科技发展与应用篇
1. 互联网企业之金融科技亮剑
国外金融科技之发展应用
BATJ 金融科技策略分析
电商企业金融科技策略分析
非电商企业金融科技策略分析
2. 商业银行之金融科技发展新亮剑
国际先进银行同业的金融科技发展现状
国内商业银行金融科技发展战略与策略
国内商业银行金融科技的发展与具体应用
大数据金融应用
人工智能金融应用
区块链金融应用
云金融应用
(三) 金融科技风险篇
1. 金融科技风险内涵与成因
金融科技风险内涵
金融科技风险特点
金融科技风险成因
金融科技演进过程
2. 金融科技风险种类与具体表现
金融科技风险种类
数据风险：隐私安全风险；数据使用与分析风险；数据管理与保存风险；数据运维风险；数据与信息传递风险；数据融合风险；数据孤岛风险；
系统风险：系统安全风险；系统集成风险；系统运营风险；
人因风险：道德风险；操作风险；
网络风险：信息安全风险；网络安全风险；移动互联网风险（互联网支付系统性安全问题；电子支付终端的网络安全性问题）；网络黑客与病毒风险；
人工智能风险：应用成熟度风险；黑箱风险；
区块链风险：智能合约困境风险；性能风险；安全风险；
合规与监管风险：创新发展风险；监管滞后风险
法律风险等。
金融科技风险具体表现（针对风险种类的风险事件表现）
金融科技风险案例解析
(四) 金融科技风险管理篇
1. 金融科技风险管理实践
国际银行同业金融科技风险管理现状
国内银行同业金融科技风险管理现状
互联网企业及电商企业金融科技风险管理现状
2. 金融科技风险管理建议与措施
金融科技风险管理体系构建
金融科技风险管理具体策略
业务系统视角
数据管理与安全视角
网络管理与安全视角
人因操作视角
业务发展与创新视角
合规与金融监管视角
金融科技风险管理具体技术
3. 金融科技及风险管理发展与未来
金融科技的发展与未来
金融科技风险管理的发展与未来
梁老师
梁力军老师简介
梁力军，管理学博士、工商管理双博士后，现北京信息科技大学信管学院副教授、硕士生导师。北京市课程思政教学名师、北京信息科技大学教学名师。兼华北电力大学经济管理学院专硕校外导师、河北大学管理学院学硕校外导师。
1.资历简介/CURRICULUM VITAE
银行从业十余年，具有丰富的银行实践实战与工作经验
原国际知名公司IBM高级风险管理咨询师
原加拿大Algorithmics（奥格）首席风险咨询师
原东南融通系统工程有限公司风险管理部总经理
原财蕴天下有限责任公司总经理
2.专业资格/PROFESSIONAL QUALIFICATION
CTP（国际财资管理师）
工信部互联网金融高级管理师
国际区块链创新应用联盟专家委员会理事
亚洲区块链产业研究院学术专家委员会委员
中国企业财务管理协会专家
北京审计学会专业委员会电子数据专委会委员
北京市网络法学研究会理事
北京城市管理学会专家会员
大成方略纳税人俱乐部授课专家
美国管理协会（AMA）、国际金融理财标准委员会（FPSB）、北京当代金融培训有限公司、北邮在线互联网金融风险教育学院等机构授课专家
国家审计署计算机审计培训中级班“会计信息系统、ERP与审计”专任教师
浦发银行总行高级业务人员晋升考试题设计专家（操作风险与贷后管理）
2014年中国金融理财师大赛评委、2014年香港财务策划师年会大陆特邀演讲嘉宾、2017年中国理财师专业大赛评委。
3.职业经历/CAREER EXPERIENCE
银行工作经历：1998年7月至2007年9月，曾在河北银行车站支行、以及华夏银行石家庄分行信息技术部、会计部、个人金融部、建设北大街支行从业10年；2009年5月至10月曾在北京农村商业银行总行发展与营销部挂职副总经理。具有丰富的银行实务工作经验和管理经验。
IT企业经历：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奥格）公司、东南融通系统工程有限公司等国际和国内知名公司从业5年。具有丰富的IT项目实施和风险管控咨询实施、项目管理经验。
培训公司经历：2014年2月至2015年5月，曾在北京当代金融培训有限公司担任财蕴天下有限责任公司总经理、理财资讯总部总经理、金融研究院风险管理研究总监等职。具有丰富的互联网金融风险、风险管控、金融理财培训经验。
高校经历：2015年9月进入北京信息科技大学信息管理学院，现任副教授、硕士生导师，计算机审计系主任。授课与研究方向：审计实务与案例分析、内部审计、税法、管理会计、会计信息系统与审计等。著有《金融科技概论》《互联网金融风险审计：新科技－新金融－新审计》《会计信息系统、ERP基础与审计》《商业银行核心竞争力影响因素与提升机制研究》《商业银行操作风险管控能力研究：评价与提升机制研究》《行为审计学》等专著或教材，发表学术论文40余篇。
4.授课风格/TEACHING STYLE
授课风格务实和富有感染力，能将复杂的金融理论、现代技术以浅显易懂的方式、结合金融实际进行讲解，讲座逻辑性和条理性强、讲座内容具有准确的关注点定位；每次培训和讲座，均受到了参训人员的广泛好评和充分认可。
5.主讲课程/COURSES TAUGHT
(1)金融科技应用类课程
《人工智能－智能时代的金融裂变与未来金融》
《开放银行：银行业态与模式的重构革命》
《人工智能技术发展及金融应用》
《区块链技术与数字货币在金融场景中的应用》
《大数据时代下金融风险评估与风控手段》
《大数据之画像与精准营销》
《大数据金融与场景金融应用》
《信用卡之大数据营销与产品创新》
《数字时代下商业银行线上产品创新设计、营销管理与风险管控》
(2)银行数字转型类课程
《数据时代下的商业银行应对与变革》
《银行的演进、发展与未来》
《银行4.0－数字金融与智能金融的到来》
《银行的未来与未来的银行：数字化银行》
《零售金融与场景化数字营销》
《新时代商业银行战略变革与转型发展致胜之道》
《新常态下城商银行转型发展与应变之道》
《个人金融信息安全保护及风险防控》
(3)风险管理类课程
《互联网金融风险的发展及其风险管控》
《商业银行的互联网金融风险创新之路》
《商业银行运营管理数字化转型与风险管控策略解析》
《商业银行金融风险管控》
(4)资金管理与支付类课程
《新常态与新生态下汽车金融之新发展与新突破》
《企业营运资金管理》
《资金智能化管理实务》
《企业供应链金融实务案例解析》
《企业新金融与财资管理》
《数字时代下的供应链与供应链金融发展》
《跨境支付的前沿技术应用及风险管控》
(5)审计实务类课程
《信息科技风险管理与IT审计》
《互联网+时代下的数据应用与审计发展》
《现代金融审计与互联网金融风险审计》
《信息技术与大数据审计》
《舞弊的蛛丝马迹：舞弊内审实案精粹》
《舞弊审计实务与案例分析》
《财务报表舞弊侦测及审计》
6.授课服务机构/TEACHING EXPERIENCE
近年来为国内政府机构、金融机构、商业银行等高级管理人员、专业人员、理财师，以及企业家、高校师生等进行了金融科技、零售金融、供应链金融、大数据金融、风险管控、金融审计与金融理财等方面的讨论及授课数百场，参训人数达数万人。
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