跨境支付的前沿技术应用及风险管控
【课程编号】：NX38373
跨境支付的前沿技术应用及风险管控
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【所属类别】：财务管理培训
【培训课时】：1天
【课程关键字】：跨境支付培训
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课程背景
当前，我国跨境交易的资金规模增长快速，其支付竞争也日益激烈。截止目前，国内跨境支付牌照已发放 35 张，其中 30 张跨境外汇支付牌照，以及 5 张跨境人民币支付牌照。B2B 市场则呈现高速增长。根据相关数据显示，截止 2020 年末，中国跨境 B2B 交易额已超过一万亿美元。国内外现行使用的跨境支付系统为 SWIFT 系统、人民币跨境支付系统 CIPS 和欧盟的 INSTEX 系统等。随着中国与国际货币资金往来交易量的不断扩大，我国跨境支付市场也逐渐成熟，其中第三方支付已经广泛参与到跨境支付行业，推动跨境支付交易选择更加多元化，为跨境支付交易者带来便利的同时也推动了行业的发展。
第一是代理层级多和延时问题。在跨境支付时，需要与代理行建立支付通道关系，中间方之间也需要相互建立信用关系。中间代理层级过多，即会产生支付延时问题，跨境汇款经常需要 2-3 个工作日甚至更长时间，资金的流动性由于延时而大幅度下降。
第二是交易费用高与信息不透明问题。跨境支付费用普遍较高，其重要原因在于交易渠道建设和支付网络设施等方面，同时，也存在汇款过程中的信息不对称而导致的垄断问题，导致了跨境汇款受制于人。
第三是跨境风险与监管问题。跨境支付过程中，面临美国以及国际相关组织的反洗钱、反恐监管要求和“长臂法则”的非正当要求；同时，由于跨境支付的中间层级非透明化，增加了资金流动的不确定性和隐匿性，也增加了国内外汇监管和金融监管的难度。及时了解当前国内外跨境支付环境、支付体系、支付技术及支付业务的相关变化，快速、有效的应用跨境支付风险，积极变革和创新数字时代的跨境支付新模式和新思路，是当前跨境支付相关企业面临的重大课题和一项刻不容缓的重点工作。
授课对象
本培训内容适合但不限于涉及国际贸易型企业、跨境支付企业、银联及银联商务机构、银行类金融机构及非银金融机构的国际贸易、贸易融资、支付管理、财务管理和风险管理等相关部门人员。
授课形式
课件内容讲授：以课件内容为讲授主线，对现代信息技术发展以及其对跨境支付领域的影响、跨境支付新趋势与新变化、跨境支付应用案例等解析。
视频素材分析：播放并解析国内外大数据、区块链、人工智能等现代信息技术在跨境支付领域应用的实际案例。
案例素材剖析：对国内外各类与跨境支付关联的支付案例进行细致剖析。
课程收益
通过本次培训，可系统性提升参训企业的跨境交易业务、支付部门、信息技术部门、内控合规及风险管理等部门对信息技术发展、跨境支付业务发展的清晰认知，有效培养和提升跨境支付的大数据逻辑能力和数字化思维能力，更好使跨境支付企业及关联企业更好的适应国际贸易和国际金融新变化，进一步提升跨境交易和跨境支付的竞争力。
课程大纲
(一)我国跨境支付环境与发展概况
1. 跨境业务及支付发展总体情况
2. 跨境支付竞争总体情况（业务、产品、主体等）
3. 跨境支付工具及渠道情况分析
4. 跨境支付政策与监管趋势
5. 当前我国跨境支付中的主要问题
(二)现代信息技术的发展
1. 现代信息技术构成
2. 大数据技术及其发展
3. 人工智能技术及其发展
4. 区块链技术及其发展
5. 云计算技术及其发展
6. 5G 技术及其发展
(三)信息技术环境下跨境支付的新变化
1. 跨境支付主体与支付方式的新变化
(1) 国际支付体系新变化
(2) 银行间支付与清算新变化
(3) 第三方支付机构新变化
(4) 线下卡支付交易新变化
(5) 线下现金购汇与支付交易新变化
2. 信息技术对跨境支付的影响
(1) 大数据技术对跨境支付中的影响
(2) 人工智能技术对跨境支付中的影响
(3) 区块链技术对跨境支付中的影响
(4) 开放平台及 API 对跨境支付中的影响
(四)跨境支付数字化发展与应用解析
1. 跨境支付中区块链技术的应用与发展
(1) 区块链技术及其特点介绍
(2) 区块链技术引入跨境支付的优势
(3) 区块链技术在跨境支付中的应用案例
2. 跨境支付中 AI 与大数据的应用与发展
(1) 跨境支付场景分析
(2) 跨境支付客户画像与营销分析
(3) 跨境支付风险管控
3. 跨境支付中 API 技术的应用与发展
(1) API 基础服务及其应用特点
(2) API 与跨境支付解决方案
(3) API 与跨境支付生态系统构建
4. 跨境支付技术应用典型案例解析
(1) 商业银行类应用案例（国有银行、股份银行、城商行等）
(2) 第三方支付机构应用案例（宝付、易宝、连连支付等）
(3) 移动平台/电商平台应用案例（微信/支付宝）
(4) 国际组织（VISA、Paypal、SWIFT 等）应用案例
(五)跨境支付数字化发展建议
1. 跨境支付数据积累与应用建议
2. 跨境支付平台建设建议
3. 跨境支付技术应用建议
梁老师
梁力军老师简介
梁力军，管理学博士、工商管理双博士后，现北京信息科技大学信管学院副教授、硕士生导师。北京市课程思政教学名师、北京信息科技大学教学名师。兼华北电力大学经济管理学院专硕校外导师、河北大学管理学院学硕校外导师。
1.资历简介/CURRICULUM VITAE
银行从业十余年，具有丰富的银行实践实战与工作经验
原国际知名公司IBM高级风险管理咨询师
原加拿大Algorithmics（奥格）首席风险咨询师
原东南融通系统工程有限公司风险管理部总经理
原财蕴天下有限责任公司总经理
2.专业资格/PROFESSIONAL QUALIFICATION
CTP（国际财资管理师）
工信部互联网金融高级管理师
国际区块链创新应用联盟专家委员会理事
亚洲区块链产业研究院学术专家委员会委员
中国企业财务管理协会专家
北京审计学会专业委员会电子数据专委会委员
北京市网络法学研究会理事
北京城市管理学会专家会员
大成方略纳税人俱乐部授课专家
美国管理协会（AMA）、国际金融理财标准委员会（FPSB）、北京当代金融培训有限公司、北邮在线互联网金融风险教育学院等机构授课专家
国家审计署计算机审计培训中级班“会计信息系统、ERP与审计”专任教师
浦发银行总行高级业务人员晋升考试题设计专家（操作风险与贷后管理）
2014年中国金融理财师大赛评委、2014年香港财务策划师年会大陆特邀演讲嘉宾、2017年中国理财师专业大赛评委。
3.职业经历/CAREER EXPERIENCE
银行工作经历：1998年7月至2007年9月，曾在河北银行车站支行、以及华夏银行石家庄分行信息技术部、会计部、个人金融部、建设北大街支行从业10年；2009年5月至10月曾在北京农村商业银行总行发展与营销部挂职副总经理。具有丰富的银行实务工作经验和管理经验。
IT企业经历：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奥格）公司、东南融通系统工程有限公司等国际和国内知名公司从业5年。具有丰富的IT项目实施和风险管控咨询实施、项目管理经验。
培训公司经历：2014年2月至2015年5月，曾在北京当代金融培训有限公司担任财蕴天下有限责任公司总经理、理财资讯总部总经理、金融研究院风险管理研究总监等职。具有丰富的互联网金融风险、风险管控、金融理财培训经验。
高校经历：2015年9月进入北京信息科技大学信息管理学院，现任副教授、硕士生导师，计算机审计系主任。授课与研究方向：审计实务与案例分析、内部审计、税法、管理会计、会计信息系统与审计等。著有《金融科技概论》《互联网金融风险审计：新科技－新金融－新审计》《会计信息系统、ERP基础与审计》《商业银行核心竞争力影响因素与提升机制研究》《商业银行操作风险管控能力研究：评价与提升机制研究》《行为审计学》等专著或教材，发表学术论文40余篇。
4.授课风格/TEACHING STYLE
授课风格务实和富有感染力，能将复杂的金融理论、现代技术以浅显易懂的方式、结合金融实际进行讲解，讲座逻辑性和条理性强、讲座内容具有准确的关注点定位；每次培训和讲座，均受到了参训人员的广泛好评和充分认可。
5.主讲课程/COURSES TAUGHT
(1)金融科技应用类课程
《人工智能－智能时代的金融裂变与未来金融》
《开放银行：银行业态与模式的重构革命》
《人工智能技术发展及金融应用》
《区块链技术与数字货币在金融场景中的应用》
《大数据时代下金融风险评估与风控手段》
《大数据之画像与精准营销》
《大数据金融与场景金融应用》
《信用卡之大数据营销与产品创新》
《数字时代下商业银行线上产品创新设计、营销管理与风险管控》
(2)银行数字转型类课程
《数据时代下的商业银行应对与变革》
《银行的演进、发展与未来》
《银行4.0－数字金融与智能金融的到来》
《银行的未来与未来的银行：数字化银行》
《零售金融与场景化数字营销》
《新时代商业银行战略变革与转型发展致胜之道》
《新常态下城商银行转型发展与应变之道》
《个人金融信息安全保护及风险防控》
(3)风险管理类课程
《互联网金融风险的发展及其风险管控》
《商业银行的互联网金融风险创新之路》
《商业银行运营管理数字化转型与风险管控策略解析》
《商业银行金融风险管控》
(4)资金管理与支付类课程
《新常态与新生态下汽车金融之新发展与新突破》
《企业营运资金管理》
《资金智能化管理实务》
《企业供应链金融实务案例解析》
《企业新金融与财资管理》
《数字时代下的供应链与供应链金融发展》
《跨境支付的前沿技术应用及风险管控》
(5)审计实务类课程
《信息科技风险管理与IT审计》
《互联网+时代下的数据应用与审计发展》
《现代金融审计与互联网金融风险审计》
《信息技术与大数据审计》
《舞弊的蛛丝马迹：舞弊内审实案精粹》
《舞弊审计实务与案例分析》
《财务报表舞弊侦测及审计》
6.授课服务机构/TEACHING EXPERIENCE
近年来为国内政府机构、金融机构、商业银行等高级管理人员、专业人员、理财师，以及企业家、高校师生等进行了金融科技、零售金融、供应链金融、大数据金融、风险管控、金融审计与金融理财等方面的讨论及授课数百场，参训人数达数万人。
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