商业银行之大数据金融与大数据应用
【课程编号】：NX38367
商业银行之大数据金融与大数据应用
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【所属类别】：财务管理培训
【培训课时】：可根据客户需求协商安排
【课程关键字】：金融培训
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课程背景
本讲座主题为“商业银行之大数据金融与大数据应用”，讲座的主线与核心为“大数据”，讲座的重要构成要素包括金融科技、大数据技术等。
当前，互联网正在逐步取代传统金融运营、营销和风险防范的传统线下方式，成为新型的运营管理平台和渠道，随之在互联网平台上产生的各类大数据已成为全球性的热点关注问题。金融机构在管理和运营过程中如何在画像、营销和风险防范中，有效利用、科学使用大数据，成为经营者和监管者的重点思考。
在金融科技快速发展和大数据应用如火如荼的背景下，以商业银行、保险公司和证券公司为代表的传统金融机构正面临着转型的极大竞争压力、人员流动率日趋上升、金融产品与服务同质化问题，以及经营过程中不断出现的金融风险、经营违规等问题。
本讲座以金融科技发展作为主要背景，以大数据作为主线和切入点，从大数据画像（产品画像、客户画像）、大数据营销（营销渠道、营销模式和营销对象）、大数据征信与风控（客户征信、产品风险与金融欺诈等）等视角，为金融机构及从业人员提供应对挑战和问题的措施与建议，从而全面提升参训金融从业人员的互联网理念与大数据思维、营销意识和风险防范意识，以期为金融机构在金融科技时代下全面提升综合管理与经营能力、实现有效转型发展提供重要参考。
讲座内容适合但不限于金融机构的营销部门、业务部门、会计核算、风险管理、内控与合规、内部审计等相关领域的管理人员和专职人员。
课程价值
通过此次讲座，可清晰了解以下内容：基于大数据的画像；基于大数据的营销；基于大数据的征信分析；基于大数据的风险管控。
具体如下：
什么是“大数据”，什么是大数据技术与大数据功能；
什么是金融大数据，金融大数据数据源及其分类；
内部数据与外部数据如何有机结合，并应用到金融机构中；
什么是客户画像和产品画像，二者如何映射，客户画像标签体系如何构建；
客户营销流程是什么，如何实现精准营销；
互联网征信数据来源有哪些，如何借助互联网数据进行征信分析；
互联网网销产品如何设计，其风险如何管控；
风险管控模型如何构建，如何实现风险预警。
课程大纲
(一) 认知基础篇：金融科技与大数据认知
1.金融科技认知
2.金融科技内涵与特点
3.金融科技主流技术与应用领域
4.金融科技发展与演进
5.银行业的金融科技应用场景与创新
6.金融科技对商业银行发展的驱动与影响
7.大数据及其技术认知
8.大数据的内涵与实质
9.大数据的特征
10.大数据主要技术
11.大数据主要应用
12.大数据发展与未来
(二) 金融数据篇：金融大数据认知及其应用
1.金融大数据的产生与类型
2.大数据在金融领域的应用
3.金融大数据发展十大趋势
(三) 银行数据篇：银行大数据认知及其应用
1.银行大数据类型
2.银行大数据的优势与劣势
3.国际先进银行与国内银行的大数据应用
4.银行大数据应用场景
(四) 数据营销篇：基于大数据的客户画像与营销
1.基于大数据的客户画像流程
2.基于大数据的产品画像流程
3.客户与产品的映射流程
4.基于大数据的客户营销与精准营销
(五) 数据征信篇：基于大数据的客户征信分析
1.征信业发展现状
2.征信大数据采集平台
3.小微金融信用评估平台
4.征信中的内外数据应用
(六) 数据风控篇：基于大数据的银行风险预警
1.风险预警模型与指标
2.风险预警应用
3.银行网销产品的风险管控
(七) 建议措施篇：大数据应用建议
1.思维与理念的创新建议
2.数据治理架构建议
3.IT 信息系统建设建议
4.银行同业间及不同机构间的数据合作
5.加强大数据的信息安全风险防范
6.大数据专业人才培养与引进
梁老师
梁力军老师简介
梁力军，管理学博士、工商管理双博士后，现北京信息科技大学信管学院副教授、硕士生导师。北京市课程思政教学名师、北京信息科技大学教学名师。兼华北电力大学经济管理学院专硕校外导师、河北大学管理学院学硕校外导师。
1.资历简介/CURRICULUM VITAE
银行从业十余年，具有丰富的银行实践实战与工作经验
原国际知名公司IBM高级风险管理咨询师
原加拿大Algorithmics（奥格）首席风险咨询师
原东南融通系统工程有限公司风险管理部总经理
原财蕴天下有限责任公司总经理
2.专业资格/PROFESSIONAL QUALIFICATION
CTP（国际财资管理师）
工信部互联网金融高级管理师
国际区块链创新应用联盟专家委员会理事
亚洲区块链产业研究院学术专家委员会委员
中国企业财务管理协会专家
北京审计学会专业委员会电子数据专委会委员
北京市网络法学研究会理事
北京城市管理学会专家会员
大成方略纳税人俱乐部授课专家
美国管理协会（AMA）、国际金融理财标准委员会（FPSB）、北京当代金融培训有限公司、北邮在线互联网金融风险教育学院等机构授课专家
国家审计署计算机审计培训中级班“会计信息系统、ERP与审计”专任教师
浦发银行总行高级业务人员晋升考试题设计专家（操作风险与贷后管理）
2014年中国金融理财师大赛评委、2014年香港财务策划师年会大陆特邀演讲嘉宾、2017年中国理财师专业大赛评委。
3.职业经历/CAREER EXPERIENCE
银行工作经历：1998年7月至2007年9月，曾在河北银行车站支行、以及华夏银行石家庄分行信息技术部、会计部、个人金融部、建设北大街支行从业10年；2009年5月至10月曾在北京农村商业银行总行发展与营销部挂职副总经理。具有丰富的银行实务工作经验和管理经验。
IT企业经历：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奥格）公司、东南融通系统工程有限公司等国际和国内知名公司从业5年。具有丰富的IT项目实施和风险管控咨询实施、项目管理经验。
培训公司经历：2014年2月至2015年5月，曾在北京当代金融培训有限公司担任财蕴天下有限责任公司总经理、理财资讯总部总经理、金融研究院风险管理研究总监等职。具有丰富的互联网金融风险、风险管控、金融理财培训经验。
高校经历：2015年9月进入北京信息科技大学信息管理学院，现任副教授、硕士生导师，计算机审计系主任。授课与研究方向：审计实务与案例分析、内部审计、税法、管理会计、会计信息系统与审计等。著有《金融科技概论》《互联网金融风险审计：新科技－新金融－新审计》《会计信息系统、ERP基础与审计》《商业银行核心竞争力影响因素与提升机制研究》《商业银行操作风险管控能力研究：评价与提升机制研究》《行为审计学》等专著或教材，发表学术论文40余篇。
4.授课风格/TEACHING STYLE
授课风格务实和富有感染力，能将复杂的金融理论、现代技术以浅显易懂的方式、结合金融实际进行讲解，讲座逻辑性和条理性强、讲座内容具有准确的关注点定位；每次培训和讲座，均受到了参训人员的广泛好评和充分认可。
5.主讲课程/COURSES TAUGHT
(1)金融科技应用类课程
《人工智能－智能时代的金融裂变与未来金融》
《开放银行：银行业态与模式的重构革命》
《人工智能技术发展及金融应用》
《区块链技术与数字货币在金融场景中的应用》
《大数据时代下金融风险评估与风控手段》
《大数据之画像与精准营销》
《大数据金融与场景金融应用》
《信用卡之大数据营销与产品创新》
《数字时代下商业银行线上产品创新设计、营销管理与风险管控》
(2)银行数字转型类课程
《数据时代下的商业银行应对与变革》
《银行的演进、发展与未来》
《银行4.0－数字金融与智能金融的到来》
《银行的未来与未来的银行：数字化银行》
《零售金融与场景化数字营销》
《新时代商业银行战略变革与转型发展致胜之道》
《新常态下城商银行转型发展与应变之道》
《个人金融信息安全保护及风险防控》
(3)风险管理类课程
《互联网金融风险的发展及其风险管控》
《商业银行的互联网金融风险创新之路》
《商业银行运营管理数字化转型与风险管控策略解析》
《商业银行金融风险管控》
(4)资金管理与支付类课程
《新常态与新生态下汽车金融之新发展与新突破》
《企业营运资金管理》
《资金智能化管理实务》
《企业供应链金融实务案例解析》
《企业新金融与财资管理》
《数字时代下的供应链与供应链金融发展》
《跨境支付的前沿技术应用及风险管控》
(5)审计实务类课程
《信息科技风险管理与IT审计》
《互联网+时代下的数据应用与审计发展》
《现代金融审计与互联网金融风险审计》
《信息技术与大数据审计》
《舞弊的蛛丝马迹：舞弊内审实案精粹》
《舞弊审计实务与案例分析》
《财务报表舞弊侦测及审计》
6.授课服务机构/TEACHING EXPERIENCE
近年来为国内政府机构、金融机构、商业银行等高级管理人员、专业人员、理财师，以及企业家、高校师生等进行了金融科技、零售金融、供应链金融、大数据金融、风险管控、金融审计与金融理财等方面的讨论及授课数百场，参训人数达数万人。
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