洗钱风险管理之客户尽职调查及可疑交易分析

我要预订

咨询电话：027-5111 9925 , 027-5111 9926手机：18971071887邮箱：Service@mingketang.com

课程背景

目前，我国反洗钱正处于由“规则为本”向“风险为本”的转型阶段，并且要求金融机构逐步实现“从满足合规性要求到追求有效性目标”的转变。2021年《反洗钱法》修订与相关政策密集发布，再次增强了反洗钱行政处罚惩戒性。反洗钱“双线监管”的时代也已正式到来，将加强部门间监管协调，并开展联合执法。近两年，反洗钱“强监管”持续加码，机构处罚与个人处罚金额屡创新高。

授课方式：

讲授、研讨互动、视频启发、案例教学、现场演练

【课程大纲】

一、监管动态分析

1.反洗钱监管动态

1)反洗钱重点罚单解读

2)反洗钱重点法规解读

3)国内反洗钱监管趋势分析

——“横向到边，纵向到底”

2.银行结算账户管理监管重点

1)“断卡行动”解读

2)电信网络诈骗监管趋势

3)金融机构监管问责趋势

4)银行结算账户新规解读

—— 如何平衡账户管理“风险防控”与“优化服务”

①客户风险等级划分

②持续尽职调查国内客户尽职调查政策演变历程

二、反洗钱下的客户尽职调查

1.初次客户尽职调查

1)一审开户文件

①尽职调查客户资料审查

②强化尽职调查客户资料审查

2)二审开户意愿

①自然人客户开户意愿审核

②非自然人客户开户意愿审核

3)三审客户身份

①如何理解“与身份不明的客户进行交易”

2.持续客户尽职调查

1)持续尽职调查操作要点

2)客户风险等级复评操作要点

3.重新客户尽职调查

1)重新尽职调查的法规解读

2)重新尽职调查操作要点

4.非自然人受益所有人识别

1)受益所有人识别重点解析（重点法规解读）

2)非自然人客户受益所有人身份识别流程

①公司性质受益所有人识别流程

②其他组织机构类型受益所有人识别流程

3)无需识别受益所有人的白名单

4)受益所有人识别难点分析：

三、可疑交易判断实操

1.2016年3号令的解读及政策导向解读

2.可疑交易调查分析思路

3.调查的信息来源

4.金融情报获取及分析能力提升

1)以电信诈骗为例

①风险账户重点案例

②涉诈可疑交易分析方法

③账户客户身份信息、客户可疑活动及账户交易流水等可疑特征总结

2)以涉赌平台为例

①案例分析

②涉赌账户可疑特征总结

③涉赌账户可疑交易分析方法

3)以地下钱庄为例

①非法结算型地下钱庄

——“公转私”的洗钱风险识别与防范

②非法汇兑型地下钱庄

康老师

银行反假反洗钱、银行风控讲师-康荣灿

【专业资质】

银行风险防控咨询师；

厦门钱币学会会员；

人像识别金牌讲师；

九年银行一线培训实战经验；培训场次超过六百场

受训人次超百万（含直播）；

协助各家银行防范操作风险上千起

【实战经验】

康老师深耕银行一线厅堂风险防控领域培训工作，课堂氛围轻松愉悦，知识传授直观易懂，让课程真正达到落地实用，学员真正做到学以致用。

面向运营条线岗位人员，康老师研发了包含货币现金业务工作技能、有效证件合规指引及人像识别专题等一系列落地实操的课程。

对于风险合规类培训课程，康老师擅长以丰富的案例和研讨启发引导，整个培训过程更是以案例分析为主导，课堂气氛活跃有序。康老师注重根据学员现有基础和一线工作实际需求，合理安排授课内容。

【主讲课程】

【运营条线技能类】

《人民币及主要外币防伪鉴别》

《3号令背景下反假货币业务及工作技能》

《银行结算账户管理之柜面有效证件合规指引》

《银行结算账户管理之有效证件及人像识别合规指引》

《商业银行反电诈背景下客户尽职调查-人证审核实务操作》

《柜面反假及账户风险防控综合岗位能力提升培训班》

《火眼金睛之商业银行人像识别专题培训》

【反洗钱类】

《反电信网络诈骗法解读及账户风险管理》

《洗钱风险管理之客户尽职调查及可疑交易分析》

【服务客户（部分列举）】

工行：广东省工行 云南省工行 广西省工行 十堰分行

农行：福建省农行 惠州分行 佛山分行 江门农行

中行：厦门分行

建行：广东省分行 山东省分行 深圳分行 吉林省分行 厦门分行

交行：湖南省分行 山西省分行 上海分行 重庆分行

邮储：厦门分行 中山分行

华夏银行：深圳分行 广州分行 厦门分行

民生银行：广州分行 长沙分行 洛阳分行 南阳分行 许昌分行

光大银行：广州分行 郑州分行 珠海分行

平安银行：广州分行 上海分行 深圳分行 大连分行 天津分行 海口分行 合肥分行 南宁分行 昆明分行 厦门分行 哈尔滨分行 泉州分行

招商银行：深圳分行 湖北分行 成都分行 杭州分行 海口分行 长春分行 重庆分行 泉州分行 东莞招行 武汉招行 厦门分行

兴业银行：山东省分行 深圳分行 厦门分行 大连分行 杭州分行 苏州分行 南宁分行 莆田分行 中山分行 北京分行 重庆分行

浦发银行：深圳分行 大连分行 广州分行

中信银行：乌鲁木齐分行 平顶山分行 焦作分行 南京分行 无锡分行 厦门分行

广发银行：宁波分行 中山分行

中原银行：中原银行总行 周口分行 漯河分行 信阳分行 商丘分行

华兴银行：总行 广州分行 佛山分行 肇庆分行

青岛银行：总行

北京银行：长沙分行

宁波银行：深圳分行 北京分行

江西银行：总行

华润银行：总行

富滇银行：重庆分行

湖南银行：湖南银行总行 郴州分行 长沙分行 怀化分行

厦门银行：总行 重庆分行

厦门国际银行：北京分行

成都银行：总行

南京银行：南京分行

渤海银行：广州分行

东亚银行：成都分行

农商行：晋江农商行 南雄农商行 广州农商行

互联网银行：微众银行

我要预订

咨询电话：027-5111 9925 , 027-5111 9926手机：18971071887邮箱：Service@mingketang.com