高净值客户的财富管理之道

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咨询电话：027-5111 9925 , 027-5111 9926手机：18971071887邮箱：Service@mingketang.com

【课程背景】

财富管理是指以客户的现有财富和未来的生活目标为中心，设计出一套全面的财务管理和生活管理方案，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性资金进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等目的。 所以财富管理范围包括 : 现金资产及储蓄管理、企业债务管理、个人与家庭风险管理、保险计划、投资组合管理、退休品质管理及传承安排。通过以上诸多管理保障客户的财富安全与生活品质的稳健持续。

本课程主要训练如何为中高净值客户提供财富管理服务，综合配置金融资产以期实现客人的财富保值、增值如愿分配等需求。

【课程收益】

1、认知：了解财富管理的内涵与意义，高净值人士的需求、以及如何沟通财富管理话题。

2、专业：了解保险在财富管理中的独特功能，以及如何帮助客人的生活变得更加美好。

3、技能：掌握高净值人群的方法，资产配置的逻辑和方法。

【课程特色】

严谨专业、逻辑性强、案例新颖、互动式学习、学完即可用

【课程对象】

财富顾问、理财经理、保险规划师

【课程大纲】

第一讲：什么是财富管理？

一、财富管理的内涵与意义

二、投资管理、财务策划与财富管理的区别

三、财富管理的目的与真谛：幸福人生

模型：五福临门

四、财富管理与资产管理的差异

第二讲：高净值人群的细分

一、资产规模细分法

二、财富来源划分方法（SOW）

三、个人生命周期细分法

四、九宫格分析法

五、富人的自我认知细分法

第三讲：高净值人群的需求

一、融资需求

二、海外投资需求

三、艺术品投资需求

四、慈善需求

五、家族传承需求

六、大额保单产品需求

第四讲：保险在财富管理中的独特功能

一、损失转移、补偿

二、平抑系统风险

三、保证绝对收益

四、提升资产效率

五、阳光筹划税赋

1、递延纳税

2、降低税基

3、创造税金

六、有效保全财产

七、保证定向分配

第五讲：资产配置逻辑顺序

一、标准化资产配置方法

二、定制化资产配置方法

三、新周期下的财富管理策略建议

1、防范系统风险，构建基石资产

研讨：在售的防御型产品

2、配置高评级债，获取稳健回报

研讨：在售的稳健型产品

3、配置优质资产，获取可观回报

研讨：在售的进取型产品

四、综合配置建议方案

赵老师

赵志宏老师

——寿险营销与财富管理培训专家

曾任花旗银行北京分行 渠道经理

曾任友邦人寿（世界500强）北京公司 大单导师、高级信托顾问

曾任泰康人寿（世界500强）博冠财富管理团队家庭CFO俱乐部 首席导师

曾任国际金融专业人士协会（ISOFP) 中国项目顾问

南开大学金融学专业

国际认证财富管理师（CWMA）

国家理财规划师（ChFP) 授课讲师

【个人简介】

赵志宏老师拥有世界500强险企的工作经验，并服务于花旗银行，负责花旗银行北京分行的财富管理培训，保险销售训练以及花旗银行北京私行中心的保险业务支持，有着丰富的财富管理培训与实战经验，2022年度个人名下规模保费3000万，保险金信托两单，赵老师善于金融教学研究及营销策略制定，深谙国内财富管理市场与寿险管理经营，一直致力于中国财富管理人才的培养与实战指导。

赵老师在国际金融专业人士协会中国分会任职期间，深入研习国内外先进的财富管理服务经验，将理论与实践融为一体，帮助学员落地财富管理知识运用到实际业务当中，有效提升绩效，同时为中国平安、泰康人寿、友邦人寿、华夏人寿、大都会人寿、明亚保险经纪大童保险代理等多家寿险企业制定并提供内训服务、陪谈服务、绩优辅导服务、营销活动以及增员活动。并为友邦辅导出TOT一人，COT6人，为中国平安陪谈百万以上保单三张。

【授课风格】

逻辑严谨且不失幽默：理性的外表与严谨的逻辑思维相互匹配形成特有的授课风格，恰到好处的点睛幽默、段子或者流行梗让学员轻松理解知识难点，掌握运用方法。

案例分析与情景训练：案例萃取讲师自身及周边COT、TOT实务案例经验，以行业标杆、通用案例进行授课及案例分析，以亲自陪访案例与学员辅导案例进行训练，帮助学员落地实行。

理论知识与实战工具：提炼总结国内外行业先进经验与技术，配套实用工具，讲逻辑，讲方法，讲实际运用并配合演练，学完即可运用。

【主讲课程】

《宏观经济趋势与保险避险资产》

《中产家庭的理财规划之道》

《高净值客户的财富管理之道》

《大额保单与保险金信托》

《银行保险销售训练》

《现金流财富沙龙》沙盘

【学员评价】

听了赵老师的课非常的有收获，因为它很大程度上打开了我的视角和眼界，让我了解到了关于宏观经济以及宏观经济的不同元素之间，它的联动情况是怎么样的，以及如何做才能够让我们手中的保险产品在客户的财富框架里面和保障框架里面发挥更加精准的作用。

-----中国平安某COT

学习完赵老师的课程以后，跟客户的这个沟通过程中，处理不同的客户的情况与诉求时，我能够更加系统的有方法论的，更有针对性的为客户提供他们私人的这种定制方案，然后更好地达到他们的预期目标跟理财目标。

----------友邦人寿某COT

成为一个专业的保险经纪人很难，但是很有幸请到了赵老师，通过一天的课程，让团队的成员系统的学习了财富管理的知识脉络与全部要点以及运用方法，全面的提升了我们团队的专业胜任力水平，相信我们接下来可以为更多的高净值客户，提供精准的帮助与服务。

-----明亚保险经纪某团队总监

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