抱团融资，助力供应链共赢

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【课程背景】

随着经济全球化的发展，市场竞争已经不再是企业与企业之间一对一的竞争，而是供应链之间的竞争。为了争夺和维持竞争优势，核心企业通过商品外采、生产外包和国际物流等方式不断降低供应链的各项成本。为了保证整个供应链正常运转，供应链管理职能应运而生。随着竞争的加剧，流动资金正在成为制约供应链正常运营的“短板”，供应链上核心企业之外的其他企业因自身财务实力较弱，不仅面临流动资金融资困难，而且高昂的融资成本大大抵消了因经济全球化（商品外采、生产外包和国际物流等）降低的供应链成本。

供应链金融，就是根据供应链的具体业务特点设计的一种融资模式，帮助供应链上中小企业解决了供应链融资难和融资贵的问题。

根据融资方式，供应链金融分为3+1融资业务，分别是应收账款融资、库存融资、预付账款融资和平台型融资。

目前，许多金融机构员工虽然正在从事供应链金融，或与供应链金融相关的工作，例如：保理、库存质押贷款和保兑仓等业务。但是由于缺乏系统性学习，对于供应链金融业务缺乏全面的了解，对于不同的供应链金融产品缺乏深刻的认识。

那么有没有一套系统的关于供应链金融产品的培训，帮忙金融机构从业员工全面了解供应链金融业务吗？

根据我在世界500强企业20多年的供应链金融从业经验，我总结了一套《供应链金融3+1融资业务介绍》，能够帮助金融机构员工系统地全面地了解供应链金融知识。

本课程除了业务定义和流程讲解之外，结合以往从业经验，使用大量实际发生的案例来诠释供应链金融业务，将供应链金融知识生动地分享给学员，让他们非常轻松地了解供应链金融，并学会用创新的思维，来解决中小企业融资难的问题。

【课程收益】

了解供应链金融的历史沿革；

了解国际和国内供应链金融兴起的深层次原因；

了解供应链、供应链管理和供应链金融之间的关系；

了解供应链金融的3+1融资业务分类；

了解应收账款融资的5种金融产品；

了解库存融资的3种金融产品；

了解预付账款融资的3种金融产品；；

了解平台型融资定义和特点，以及与传统供应链金融的区别；

【课程特色】

易懂，大道至简；干货，没有废话；严谨，逻辑清晰；实战，学之能用。

【课程对象】

金融机构普通员工

【课程大纲】

前言：

目标：暖场，打破僵持局面

自我介绍

课程安排

课堂要求

破冰游戏

正文：供应链金融简介

1、现场互动：调查学员对于供应链金融的了解情况。

2、早期供应链金融的雏形：

保理业务；

仓单质押。

3、现代供应链金融兴起的原因：

国际市场；

案例：国际供应链金融最佳提供商介绍

国内市场。

案例：国内供应链金融提供商介绍

第一、供应链、供应链管理和供应链金融

1、供应链定义和特点；

2、供应链管理的定义和流程；

案例：丰田“Just in time，即时管理”介绍

3、供应链金融的定义、流程和特点；

4、供应链金融与传统金融的区别；

案例：深发展供应链金融授信条件

5、供应链金融3+1融资业务分类；

6、供应链金融风险管理流程。

第二、应收账款类供应链金融

1、应收账款类供应链金融定义；

2、应收账款类融资业务分类：

1)保理融资；

2)保理池融资；

案例：融资租赁公司保理池融资介绍

3)反向保理融资；

4)票据池融资；

5)出口企业供应链融资形态。

3、应收账款类各融资业务流程。

案例：汽车金融公司对公批售业务介绍

第三、库存融资类供应链金融

1、库存融资类供应链金融定义；

2、库存融资类融资业务分类：

1)静态抵、质押融资；

2)动态抵、质押融资；

3)仓单质押融资；

3、库存融资类各融资业务流程。

第四、预付账款类供应链金融

1、预付账款类供应链金融定义；

2、预付账款类融资业务分类：

1)先票/款后货授信；

2)保兑仓（担保提货授信）；

3)进口信用证下未来货权质押授信；

4)国内信用证；

5)附保贴函的商业承兑汇票

3、预付账款类各融资业务流程；

案例：约翰迪尔公司国内信用证

第五、平台型供应链金融

1、平台型供应链金融定义；

2、平台型供应链金融与传统供应链金融的区别；

3、平台型供应链金融业务流程；

4、平台型供应链金融的“数据”特点；

案例：京东“JD+计划”

第六、结尾+总结

1、回顾培训过程中关键的知识点；

2、根据课堂中的知识点，初步了解如何搭建供应链金融框架；

1)学会识别供应链上的核心企业、上游供应商和下游分销商；

2)学会判断融资企业在供应链的哪个位置；

3)学会判断融资企业需要什么样的供应链金融服务；

4)学会设计供应链金融产品；

3、数据集成化和平台化是推动供应链金融发展的动力，也是未来发展的方向；

1)提升供应链管理效率；

2)提高风险管理能力；

3)数据将逐步替代抵押担保，提高供应链金融的普惠性。

秦老师

秦英

——供应链金融信用审核和风控管理专家

曾任世界500强企业、宝马汽车金融（中国）有限公司经销商信用审核和风控管理高级经理

曾任世界500强企业、约翰迪尔（中国）有限公司信贷部高级经理

曾任世界500强企业、大众汽车金融（中国）有限公司零售融资和批发融资信用审核经理

曾任中信银行郑州分行信贷经理

毕业于中国人民大学商学院，MBA（工商管理硕士）学位

擅长领域：供应链金融风控设计、对公客户尽职调查和报告撰写、财务报表分析、风控策略设计和早期预警系统（EWS）搭建

【个人简介】

秦英老师，在金融行业有20年的从业经验：

1997/11 - 2002/08 中信银行郑州分行

2007/02 - 2009/02 大众汽车金融（中国）有限公司

2009/02 - 2014/11 约翰迪尔（中国）投资有限公司

2014/12 - 2017/12 宝马汽车金融(中国)有限公司

秦英老师先后在国内和国际知名金融机构担任高管，主要负责信用政策和风控平台搭建，信审和风控团队管理以及大数据风控模型设计等工作。曾经带领美国SAP和埃森哲技术团队，为约翰迪尔公司从0到1搭建经销商财务分析系统（DFA）和为宝马汽车金融公司设计和升级早期预警系统（EWS）。

秦英老师，曾被借调到约翰迪尔公司美国总部和新加坡亚洲区总部工作并负责信用审核和风控管理工作；并在澳大利亚和泰国，为当地约翰迪尔分公司的信审和大数据风控团队提供业务培训，指导新系统测试和上线。丰富的海外工作经历不仅让秦英老师学到了国际先进的风控管理经验，而且具备了跨国际和跨文化工作的能力。

秦英老师在中国人民大学商学院的MBA学习经历，使他对各个产业和不同商业模式有着深刻的理解和分析能力。

核心咨询项目内容：

从0到1，为约翰迪尔公司搭建信用经销商融资平台，结合中国市场特点制定信用政策，设计供应链金融产品，组建信用审核团队，设计风控管理流程和搭建经销商财务数据分析系统 （DFA）；

带领美国埃森哲技术团队，为宝马汽车金融公司设计和升级早期预警系统（EWS）。由于早期预警系统（EWS）的使用，截止到现在，宝马汽车金融公司经销商坏账率在所有国内汽车金融公司中表现最低；

每年对国内近600家宝马汽车经销商进行信用审核和风控管理，截止到从业时间结束，没有任何一笔经销商坏账发生；

【授课风格】

专业性强：凭借多年在世界500强跨国企业的工作经历，国际先进的信用审核和风控管理技术，成为供应链金融行业信用审核和风控管理方面的引领者；

可操作性强：通过案例分析，教授分析工具和方法，现学现用，实操性强，方便掌握；

互动式教学：通过互动方式，让学员充分融入课堂讨论和分析，通过举一反三，引导学员发现解决问题的方法和技巧；

风趣幽默：教学风格幽默风趣、轻松愉快，通俗易懂，易于理解和掌握；

【主讲课程】

商业银行，金融机构—信用审核系列：

《商业银行，金融机构，授信企业—贷前对公授信尽职调查八步法》

《商业银行，金融机构，授信企业—贷前尽职调查报告必备的10大要素》

《商业银行，金融机构，授信企业—中小企业财务报表分析技术》

商业银行，金融机构—风控管理系列：

《金融机构，贷款企业，风控团队—全面风控管理3+1工作法》

《金融机构，贷款企业，风控团队—早期预警系统的3+3管理流程》

《金融机构，供应链企业—供应链金融4种模式下的金融产品和风控策略》

《商业银行，金融机构，贷款企业—中小企业信贷全流程与风险管理》

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