影子银行与交叉金融业务

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【课程收益】

了解影子银行过去十余年的发展历程、熟悉监管在整治影子银行与交叉金融发展乱象方面的举措、探讨影子银行与交叉金融发展的前景

【课程特色】

宋海林博士将结合服务众多银行的丰富经验，深入讲解影子银行与交叉金融的前世今生

【课程对象】

需要了解相关内容的学员

【课程大纲】

一、过去十余年，影子银行与交叉金融发展乱象与监管整治关键举措

1、过去十余年，影子银行与交叉金融发展乱象

影子银行兴起：从2008年4万亿投资讲起

影子银行高峰期：从两次“钱荒”讲起

影子银行关键风险因素：期限错配、流动性转换、信用转换和高杠杆

影子银行乱象案例分析：某股份制银行分行的一笔理财投资业务

交叉金融乱象案例分析：锦州银行为什么可以三年存款翻三翻

2、影子银行与交叉金融的监管整治

影子银行衰落：明斯基时刻前夜

影子银行整治：资管新规与理财新规

影子银行整治的这几年：资管新规延期 监管在疫情下的坚持

监管对于影子银行整治的长效机制：“一二五”

一：坚持回归本源、专注主业

二：“两个坚决”

三：“五个严禁”

二、影子银行现状：是隐蔽生长还是消亡殆尽？

1、监管态度

严明监管导向

严把整改质量

坚持消费者保护

治理成效：野蛮生长得到根本遏制 风险水平由发散转为收敛 国际评价趋向积极正面 为金融支持抗疫创造积极条件

2、金融机构行动

同业业务：回归资金拆借本源

理财业务：回归代客理财本源

现状分析：多层嵌套投资、资金空转，结构复杂产品和业务能否死灰复燃

现状分析：监管套利、假创新和伪创新行为，发行超出风控水平和管理能力、尽职管理不到位的金融产品能否存续

现状分析：选择性落实新规要求，新增资金池运作、长期限的非标资产，母行与理财子公司间产品划转不合规、利益输送、风险交叉传染等现象是否存在

现状分析：资金违规流入股市，违规投向房地产领域、“两高一剩”等限制性领域是否还有空间

现状分析：不当宣传和销售，降低投资者准入门槛是否存在

三、影子银行未来

监管：严防高风险影子银行死灰复燃

金融机构：回归本源 专注主责主业

回归本源的典型案例介绍：兴业银行——打造银银合作新平台

专注主责主业的典型案例介绍：兴业银行——打造行业专营新模式

数字化推动“以客户为中心”的案例介绍：招商银行数字化转型案例

宋老师

金融行业从战略到落地、从业务到科技的全能型实战专家

数字化转型实战专家

咨询方法论与金字塔原理实战专家

【个人简介】

现任神州数码——咨询事业部总裁、金融解决方案负责人

曾任麦肯锡金融行业董事合伙人

曾任阿里集团——阿里云智能事业群咨询总监

曾在招行总行担任高级经理

华中科技大学管理科学与工程学博士

东北财经大学客座教授，研究生导师

中国注册会计师

多年来为众多金融机构提供培训与咨询服务，在金融行业有非常深入的理解与认知。萃取100+咨询案例核心成果，结合丰富的培训经验，提供量身定制的培训课程

宋海林老师是建设银行、农业银行、光大银行、招商银行、中信银行、邮储银行、恒丰银行、华夏银行、山西银行、大连银行、唐山银行等特聘外部专家，主讲《商业银行组织变革模式与案例》《零售银行数字化转型同业领先实践与组织体系优化模式》《公司银行数字化转型同业领先实践组织体系优化模式》《商业战略思维与金融行业战略设计》等。

宋海林老师是伊利集团、招商局集团、阿里云研究院、腾讯研究院以及多家商学院特聘外部专家，主讲《“以客户为中心”的企业级经营体系建设与同业实践》《行业战略规划与发展模式介绍与案例分享》《客户综合经营平台与行业专营模式介绍》《行业发展趋势与案例分析》《从战略到落地的“咨询方法论”》《管理模式创新与同业实践》《员工价值成长与能力提升》《领导力提升与组织转型》等。

【咨询项目经验】

得益于十多年来丰富的咨询项目经验，宋海林老师是国内为数不多的在金融战略、金融业务发展、金融客户经营、金融科技、金融数字化转型等方面均有深刻造诣、深入洞察的专家

宋海林老师总结、提炼丰富的咨询成果，尤其是对千万级、百万级咨询项目的深入复盘、总结提炼，形成精炼的培训课程与培训体系，让学员在有限的时间里，能深入了解同业领先实践，深入洞察背后的逻辑与体系

【授课风格】

专业性强：凭借顶级咨询机构的领先理念、丰富的咨询实战经验、过硬的实操技巧、成功推广的实战经验，成为企业战略咨询、客户经营、市场营销等领域的引领者

实用落地：凭借丰富的从业经验，如亲自参与的近百项各类领域的咨询经验，在阿里集团深度推动阿里服务近百家金融机构各类合作，能够为学员提供实实在在的干货

引导启发：案例逐一解析，复盘失败原因；分享成功经验，点评一针见血；问题举一反三，技巧现学现用

量身定制：结合丰富的经验量身定制课程；分享技能工具，授之以渔；量体裁衣设计，落地实施

风趣幽默：轻松愉快，深入浅出；生动活泼，通俗易懂；谈笑风生，印象深刻

【主讲课程】

咨询方法论与能力提升类：

《金字塔原理与应用》

《员工数字化能力提升》

《咨询方法论与落地实践》

企业数字转型类：

《企业数字化转型趋势分析》

《从新零售看数字化转型》

《数字化领导力培训》

金融战略与业务发展类：

《金融行业数字化转型方向与同业实践》

《金融行业趋势分析》

《从战略到落地——“以客户为中心”个人业务发展之道》

《从战略到落地——对公业务差异化发展之道系列课程》

《商业银行对公业务行业趋势分析与企业趋势分析》

《商业银行战略与公司客户经营策略》

《科技赋能驱动业务创新系列课程》

金融数字化转型类：

《2023年金融行业以客户为中心的数字化转型》

《数据分析与数字化客户经营》

《以数字化驱动客群经营》

《数字化转型推动业务+科技融合》

金融业务与科技能力类：

《金融机构产品经理培养体系》

《金融机构客户培养体系》

《以用户为中心的需求分析、需求设计、体验优化之道》

【学术著作】

《区域性银行生态体系建设白皮书》。作为主编，携手中原银行、阿里云研究院，访谈40余家银行副行长及以上领导，问卷调研70余家银行，历时半年，撰写完成

学术著作：《市场营销学》（东北财经大学出版社）

相关文章与论文：《智慧运营赋能企业业务“内涵式”发展》《中国零售银行敏捷转型》《砥砺前行、智启新篇：2019—2020中国企业数字化发展回顾与展望》《中国商业银行数字化转型研究报告》《“韧性发展”助力商业银行发展》等

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