高净值客户财富保全与传承中的法律智慧

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咨询电话：027-5111 9925 , 027-5111 9926手机：18971071887邮箱：Service@mingketang.com

【课程背景】

法商（Law Quotient，简称LQ），即法治商数，是2017年8月教育部公布的171个汉语新词之一。法商，就是法律意识、法律知识、守法习惯等法律素养的总和。法治社会的建设，离不开包括每一个普通公民在内的“法商”的培育。2021年，《中华人民共和国民法典》正式颁布实施以后，学习并应用法律知识，规避未来人生中难以窥见的风险，成为高净值客户面临的重要课题。本课程来自专业的金融从业者实战经验，以通俗易懂的方式教会学员高净值客户法商销售技巧，巧妙地化解客户心中的疑虑，稳妥地成交大额保单。

【课程收益】

理解并掌握《民法典》相关法律知识

学会高净值客户财富保全与传承规划的方法

有效掌握高净值客户法商销售技巧

提升成交高净值客户大额保单的信心

【课程特色】

通俗易懂的教学语言；化繁为简的思维方式；专业实用的销售技巧

【课程对象】

保险公司销售人员、保险中介公司销售人员、银行理财经理、财富公司理财师

【课程大纲】

一、民法典相关法律知识解读

1、民法典之婚姻家庭编解读

关于离婚冷静期的规定

明确家事代理权

财产权利的重新界定

夫妻共同债务认定明确

2、民法典之继承编解读

完善对继承人的宽恕制度

完善代位继承制度

增加新的遗嘱形式

增加遗产管理人制度

二、高净值客户二代子女婚姻规划

1、案例分析

2、二代子女婚姻规划方法

一方个人财产和夫妻共同财产

两类常见的婚姻风险

婚前协议：财富面前的浪漫与真实

保单在婚姻财富规划中的应用

3、高情商面谈沟通技巧

三、高净值客户财富传承规划

1、案例分析

2、财富传承规划方法

法定继承-毫无规划的代名词

《民法典》-取消公证遗嘱优先效力

《民法典》-完善遗赠扶养协议制度

继承中的三个基本风险点

保单在财富传承规划中的应用

3、高情商面谈沟通技巧

四、高净值客户债务隔离规划

1、案例分析

2、债务隔离规划方法

企业类型与责任范畴

企业生命周期下的家企财富混同

保单债务隔离功能的法律论证

保单债务隔离规划应用举例

3、高情商面谈沟通技巧

牟老师

牟青老师——大额保单实战销售培训专家

曾任大华银行助理副总裁、华北区保险业务部总监、天津分行零售行长（大华银行是亚洲银行业的翘楚，新加坡第二大银行）

曾任香港富通保险旗下子公司培训部总监

曾任平安人寿、工银安盛人寿高级培训主管

天津财经大学金融学硕士

国际金融保险管理学院（LOMA）认证寿险管理师

美国百万圆桌会议（MDRT）精英主管

“幸福理财规划模式”倡导者与实践者之一

擅长领域：大额保单顾问式销售技巧培训，高净值客户法商销售技巧培训，香港保险产品知识与沟通技巧培训

【个人简介】

牟青老师拥有丰富的保险培训和销售实战经验，凭借二十余年的保险从业经历（其中，15年内地保险培训，2年香港保险培训，5年外资银行销售管理），结合金融学教育背景的专业知识，在保险培训领域取得了显著的工作成绩。

牟青老师在平安人寿任职期间，曾就读于号称“中国保险业MBA班”的平安组训育英班，具备非常扎实的培训功底。曾经有效督导500人规模的个险营业区，追踪营业区KPI指标，使活动率、钻石人力占比等关键业绩指标名列公司第一位。

牟青老师在工银安盛人寿任职期间，悉心钻研并讲授《大额保单顾问式销售技巧》系列课程，创造性地提出了“幸福理财规划模式”，培养出50位销售精英，现分布于个险渠道负责人、营销团队总监、个险培训讲师等重要岗位。

牟青老师在大华银行任职期间，应用法商销售技巧，顺利成交了多张百万大单，依靠个人业绩晋升为助理副总裁、华北区保险业务部总监，总结出100个高客销售案例，成功地研发了《高净值客户财富保全与传承中的法律智慧》课程。

牟青老师真正能够做到理论与实践相结合，经历过从培训讲师到销售高手再到培训专家的两次角色转变，所讲授的每个知识点均具有实战意义，非常侧重于实战落地。

【授课风格】

专业性强：凭借金融学专业的教育背景、丰富的培训经验、卓越的销售业绩，成为大额保单实战销售培训专家；

实用落地：拥有五年的高客面谈经验，积累了大量的成功销售案例，总结出了非常实战且合规的销售话术；

引导启发：善于采用互动、研讨、演练等培训模式，使学员快速融入学习环境中，对学员的培训表现进行中肯的点评，足以影响学员改变销售方式。

风趣幽默：能够使用浅显易懂的语言开展教学，营造开心愉快的学习氛围，使学员轻松快乐地度过整个学习过程，更加乐于接受培训课程中的观点。

【主讲课程】

《大额保单顾问式销售技巧》

《高净值客户财富保全与传承中的法律智慧》

《保险金信托理论与实务》

《共同富裕背景下高净值客户财富管理》

《香港保险产品知识与沟通技巧》

【服务客户】

商业银行：农业银行、邮储银行、工商银行、建设银行、民生银行、兴业银行、浦发银行、招商银行、光大银行、北京农商银行

财富管理公司：恒天财富、恒昌汇财、金斧子财富、新湖财富、金之谷资产管理、德鸿财富

【学员评价】

牟青老师讲授的保险销售技巧实战落地，能够较为轻松地化解客户心中的异议，精准锁定客户的保险需求，对成交大额保单非常有帮助。

-----上海誓嘉管理咨询有限公司创始人 赵沁洲

牟青老师课程中的销售案例源自于多年的高客面谈经历，能够帮助学员理解保险销售中的重要知识点，具有重要的借鉴意义。

-----天津海铭达科技发展有限公司总经理 王超

牟青老师的保险销售理念与公司倡导的长期主义不谋而合，以客户的需求为导向，让客户的财务规划充满幸福感，使我们对保险产品销售充满信心。

-----深圳金斧子财富创始人兼CEO 张开兴

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