增额终身寿与保险金信托

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咨询电话：027-5111 9925 , 027-5111 9926手机：18971071887邮箱：Service@mingketang.com

课程对象

私行理财经理、银行高客客户经理、投资顾问等

教学方法

60%理论讲授+20%现场练习+20%点评与案例演示

课程大纲

一、中国央行呼吁家庭资产应该搬家了：

1.风险分散：一些家庭可能过度集中于某些资产，例如房地产等，这意味着他们的财富会随着某些特定市场的波动而波动。通过将他们的资产转移到更多元化的投资领域中，例如股票、债券、基金等，他们可以更好地分散风险，降低损失。

2.资产配置优化：通过更好地分散风险和优化资产配置，家庭可以更好地实现财务目标，例如增加财富、退休规划等。

3.市场稳定性：通过促进家庭资产的多元化，央行可以帮助提高市场的稳定性，减少系统性风险，从而更好地对抗金融风险。

二、资产配置是财富管理的必选项

1.资产配置包括将资金分配到股票、债券、房地产、现金等不同的资产类别中。

2.通过资产配置，你可以平衡你的投资组合，

3.资产配置也可以帮助你在多年的投资中获得长期收益。

三、保险对于资产配置有着稳定器的作用

1.风险控制：保险可以帮助个人或投资者控制不可预见的风险，

2.稳定收入：保险也可以为个人或投资者提供稳定的收入来源

3.稳定预算：

四、保险金信托和家族信托的优势和特点。

1.长期资产规划：家族信托有助于实施长期资产规划，确保家族企业的长远发展和稳定。

2.资产管理：通过家族信托，家族成员可以将资产委托给专业机构进行管理和投资，充分利用专业人才和资源，提高资产回报率。

3.遗产规划：家族信托还可以用于规划遗产，确保财富的平稳传承。

4.税务优惠：家族信托可以通过合理的税务策划，实现税务优惠，减轻税负压力。

许老师

许宝利老师—— 国内高净值客户财富管理领域知名专家

讲师资历:

中国人民大学工商管理硕士

国家高级理财规划师

金融行业从业20余年

曾任世界五百强金融集团高管

曾任跨国金融集团中国区培训总经理

培训经验

2009年受邀成为安联集团战略合作伙伴“汇丰银行高客保险理财”特约讲师。曾多次成为“汇丰*安联”财富年会主讲嘉宾。十余年来为汇丰各分支行主讲客户沙龙及内训课程240余场。

2014年接受委派参加德国安联集团“全球峰会”，获得在慕尼黑安联总部学习交流机会。

2015年受邀成为安联合作伙伴中国民生银行“私行特邀理财专家”，为民生银行各分支行主讲近百场客户沙龙及内训课程。

2019年转型为职业讲师，服务的客户行业遍及银行、保险、证券、经代公司、财富公司等上百家公司，开展线上线下课程200场以上。

主讲课程

《高净值客户的财富管理实操》

《高净值家庭的投资策略》

《资产配置的智慧大循环》

《财富管理之税务筹划》

《智慧遗产传承》

《保险策划与风险管理》

《家族信托与财富管理》

《增额终身寿与保险金信托》

《高额年金险让财富管理有的放矢》

《高净值客户沟通技巧》

《需求导向式销售与高额保单》

授课风格:

许老师，幽默风趣，妙语连珠，让我们的课程变成了一种享受，谢谢老师。

——银行理财经理

老师有着深厚的一线实战经验。让案例活灵活现，使课程通俗易懂，特此致谢！

——券商投资顾问

学员反馈:

许老师，您见客户的经验。让我们受益匪浅。对客户的心理的把握及案例深度剖析太棒了！

——银行客户经理

听了老师的讲解，对遗产规划有了全新的认识，感谢许老师的精彩授课！

——银行私行理财经理

许老师对高净值客户的需求挖掘，让我茅塞顿开，尤其资产配置大循环的概念让我印象深刻，非常感谢许老师。

——保险公司寿险规划师

客户评价:

感谢许老师两天精彩的分享，课程准备充分，讲解精辟入理。同学们都向我反映课特别好，希望以后多多合作。

——基金公司总经理

许老师对保险的理解，让我们大开眼界，打开了资产配置的新思路，以后我们再也不会面对客户难以启齿，保险是资产配置的必选项。

——保险公司银保负责人

许老师，精心的课程安排、超强的现场掌控、幽默的授课风、格课的案例分析，给我们留下了深刻印象，且受益良多，特此致谢！

——银行个人金融部

老师对家庭财富管理的认识，带我进入一个全新的境界。尤其是需求导向式销售，让我走出了产品销售的怪圈儿，感谢许老师的精彩讲课！

——银行私行理财经理

客户见证（部分）

汇丰银行（北京分行、上海分行、深圳分行、广州分行、四川分行、江苏分行、浙江分行、青岛分行）

渣打银行（深圳分行、北京分行、上海分行、广州分行、青岛分行）

恒生银行（北京分行、上海分行、广州分行、江苏分行）

花旗银行（北京分行、广州分行、四川分行）

民生银行（总行、私行、北京分行、陕西分行）

华夏银行（总行、北京分行）

中信银行（北京分行）

广州银行(广州分行)

光大证券（北京分公司）

天风证券（江苏分公司）

好买基金（北京分公司）

工银安盛（总行）

中意人寿（北京分公司）

同方全球（北京分公司）

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