和你一起慢慢变老 ——三胎政策下的养老规划

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课程背景：

随着中国经济发展和老百姓收的提高，客户对保险的需求已不在是单一的需求，而是一个复合和需求，本次客户答谢会，首先从习近平主席《中央政治局会议》，我国经济发展环境的复杂性、严峻性、不确定性上升，稳增长、稳就业、稳物价面临新的挑战。在这种背景下国家依然坚定执行“房住不炒”的政策决心，再根据房地产“十大指标”来印证，房子不能轻易投资。

其次通过国家一系列的政策，在共同富裕的大背景下的制改革，更是让客户必须要提前做好合理避税，最后的养老政策改革，更是让客户对一定要提前做好养老规划，从而助力产品实收。

课程收益：

▲ 业绩：通过各种分析促成现场签单；

▲ 专业：通过国家政策的深度解读，深挖客户行为背后的动机，直击痛点，解决问题；

▲ 工具：提供国家政策说明和解读、税制改革报告、养老现状分析。

课程对象：

中产以上家庭客户群体

课程大纲

第一讲：经济转型——国家政策解读

解读：《中央政治局会议》释放的政策信号

一、谈当前形势

1. 风险挑战增多：新冠肺炎疫情、乌克兰危机

2. 面临新的挑战：稳增长、稳就业、稳物价面临新的挑战

二、党中央的明确要求

疫情要防住，经济要稳住，发展要安全

三、多项政策利好

1. 努力实现全年经济社会发展预期目标，保持经济运行在合理区间

2. 实施好退税减税降费等政策，用好各类货币政策工具

3. 要切实保障和改善民生，稳定和扩大就业

4. 建设国民经济循环体系

5. 关于住房保障，坚持房住不炒

分析：共同富裕新时代与养老风险

第二讲：房住不炒——中国房地产接近“天花板”的十大指标

指标1：人口

指标2：中国的城市化率

指标3：中国的老龄化

指标4：库存

指标5：中国人均住房面积

指标6：年度投资

指标7：中国的土地价格和房产的价格

指标8：城市危旧房改造、基础设施建设

指标9：城市的学校、医院建设

指标10：房地产金融

总结：就目前国家政策，房地产早已不适合投资

第三讲：三次分配——共同富裕下的税制改革

一、中国税制改革的方向

主要集中在增值税、消费税、个人所得税、房地产税、资源税和环境保护税等几个税种

二、税制改革下的四大变化

变化1：稽查重点是个人帐户

变化2：网络支付纳入央行监控

变化3：金税四期上线的影响

变化4：数字人民币

总结：随时税制改革落地，每个人不再有秘密，低税率甚至无税率的保险选择正当时

第四讲：老有所依——三胎政策下的养老规划

一、三胎政策分析

分析1：发展进程

分析2：政策目标

分析3：各地实施

分析4：调整变化

分析5：政策解读

二、养老规划分析

1. 中国人口结构失衡，养老抚养压力大

分析对比：养老需求与养老风险

数据分析：七普数据看养老风险

2. 国家基本养老保险与政策分析

分享：最新养老政策

分析：养老金融多支柱发展现状

展望：第三支柱养老金融前景

3. 保险与养老金融规划

1）养老规划意义

2）保险产品与养老规划匹配

3）年金险应对养老规划的优势

朱老师

朱小东老师 保险营销管理实战专家

15年一线保险销售及理财配置经验

世界华人保险大会IDA铜龙奖获得者

华夏人寿总公司年金险产品研发组成员

财富传承管理师|中国商业联合会高级讲师

曾荣获华夏人寿总公司百亿功勋经理人

曾任：平安人寿（世界500强）|内蒙古分公司外勤部经理

曾任：新华人寿（中国500强）|内蒙古支公司市场总监

曾任：华夏人寿（世界500强）|内蒙古分公司营销分管总

擅长领域：寿险营销、产险营销、期缴保险、年金险、健康险、增员、创说会、产说会

朱小东老师15年来一直专注于保险领域销售/管理/培训，对于大单销售、增员留存、年金险销售、产说会等方面有深入的研究，善于把所学理论与实际相结合，对不同保险企业的需求，“对症下药”，制定解决方案，助力企业解决遇到的“瓶颈”难题：

→ 【平安人寿】

☑ “钻石会员”高净值客户营销项目（持续42个月），实现个人、团队高额创收

成果：带领团队进行钻石会员推广与营销，个人高效打单，数次获得月度“保费王”和“件数王”称号，并辅导小组成员留客促单，带领5位成员3000C推行钻石会员连续36个月

☑ “天骄精英100培训”项目（5期），培养精英团队，成功助推团队提升营销效率

成果：提升销售人员与客户沟通的技巧，并掌握促单的时间，与客户高效沟通，快速促单，成功带领团队取得公司“小组保险第一名”的成绩，并提前半年完成小组任务。

→ 【新华人寿】

☑ “数百人团队建设”项目，为公司从零到百培养并打造精英人才团队

成果：先后管理10+家机构，亲自从新筹备建设数百人团队，曾将团队从无拓展到数百人阵容，并成功培养6位精英人才获得分公司件数王、保费王称号。

☑ “TOP200培训”项目（8期），针对绩优人员及管理者进行技能和管理培训

成果：为团队成员核心成员进行培训，成功实现销售团队绩效增长50%，并达成单件总保费“超300万重疾险，上千万年金险”的优异成绩

→ 【华夏人寿】

☑ “精英团队打造”项目，带领公司营销团队实现年度业绩翻倍增长

成果：先后带领所辖区域理财顾问精准营销，成功实现年度保费突破4500万，团队人均年度标准50万元，多次取得“新人指标、绩优占比、继续率指标”全国排行第一，融化总公司百亿功勋经理人称号

部分授课经验：

多年来朱老师为多家保险公司和银行进行年金险营销、寿险、健康险及增员、产说会等多方面培训和服务，曾为中国银行、中国工商银行、太平人寿等企业进行寿险产品培训，培养了300+位营销精英，为中国人寿、平安人寿、新华人寿、华夏人寿等多家保险公司进行产说会成功现场签单3000+万元，为中国农业银行、蒙商银行、鄂尔多斯银行等银行进行产说会现场签单6000+万元……，其中：

培训主题培训客户期数

产说会太平人寿佳木斯中支、华夏人寿乌海中支、华夏人寿巴彦淖尔中支、中国农业银行阿拉善分行、中国工商银行阿拉善分行等150+期

各项寿险产品营销中国银行阿拉善分行、中国建设银行阿拉善分行、太平人寿鹤岗支公司、平安人寿乌海中支等100+期

增员

管理者管理技能平安人寿乌海中支、新华人寿呼和浩特中支、中国人寿乌海中支等50+期

绩优寿险营销新华人寿内蒙古分公司、太平人寿黑龙江分公司、中国人寿乌海中支等30+期

主讲课程：

《创先争优——优增训练营》

《法商思维下的财富传承与资产管理》

《大单营销——增额终身寿营销》

《重疾不重——重疾险营销之道》

《实战经验萃取——年金险致胜法宝》

《家业长青，传承有道——财富传承与资产配置》（产说会）

《和你一起慢慢变老——三胎政策下的养老规划》（产说会）

授课风格：

● 结构严谨，框架清晰：清晰严谨的销售逻辑，环环相扣，学员们可以层层递进，跟进老师的脚步，快速吸收专业内容技巧；

● 资讯充沛，紧扣时事：资讯立足市场前沿，结合最新的时事案例及政策，提升学员知识及谈资储备；

● 幽默机敏，氛围轻松：注重课堂氛围，幽默大气，轻松愉快，在学习的过程中能够调动学员们的学习热情，提升学员们的参与积极性。

部分服务客户：

中国人寿内蒙古分公司、平安人寿内蒙分公司、新华人寿内蒙古分公司（呼和浩特等9中支）、华夏人寿内蒙古分公司、太平人寿黑龙江分公司、太平人寿内蒙古分公司、富德生命人寿乌海中支、富德生命人寿巴彦淖尔中支、中国工商银行阿拉善分行、中国建设银行阿拉善分行、中国农业银行阿拉善分行、蒙商银行乌海分行、鄂尔多斯银行乌海分行……

部分客户评价：

朱小东老师课程内容落地实用，尤其是引导工具的设计非常的用心和巧妙，我们用起来得心应手，效果非常好，我们也会讲这些工具技巧运用在跟客户的沟通中，提升业务及理财经理的客户沟通促单率。

——华夏人寿内蒙古分公司乌海中支康总

朱小东老师的专业课程一点也不枯燥，宏观分析，互动性强，善于调动课堂气氛，充满欢声笑语的同时，结合专业的内容技巧，让学员们都能够在轻松中吸收专业技巧。

——太平人寿佳木斯本部王经理

朱小东老师的课程非常有高度，但讲授方式又很落地，是我们所向往的。还是不忘初心，提高悟性，为更高的目标奋斗！

——华夏人寿巴彦淖尔中支牛总

朱小东老师能根据对部分学员的访谈，大家都反映朱老师授课风趣幽默，互动性强，善于调动课堂气氛，充满欢声笑语；课程内容既有理论高度，案例应用典型，工具的实用性强；老师在整天的授课过程中都精神饱满，声音宏亮，得到大家的高度认同！

——太平人寿鹤岗支公司钱经理

老师讲得重点突出，内容详细，编排清晰，一丝不苟。对深奥的知识解释是浅显易懂，而意见是独到的，极大地激发了我们的学习热情。

——富德生命人寿巴彦淖尔中支李总

老师对讲课投入很认真，内容对团队很有帮助，风趣幽默，而且善于举例，学习很轻松，而且印象深刻，取得好的效果。

——长城人寿河北分公司李总

教师授课实战经验强，重点明确，教学严谨、耐心，内容丰富，涉及内容广泛。授课内容解决了团队现实问题，教学内容通俗易懂，团队受益匪浅。

——新华人寿阿拉善中支米总

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