金融行业数字化转型

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【课程背景】

金融科技的迅速发展为全球经济注入全新动力。无论是从个体层面的微观金融服务，还是到宏观层面的国家金融发展战略，金融科技都发挥重要角色。涉及的主要技术有大数据、云计算、物联网、社交媒体、区块链、数字加密货币、机器学习与人工智能等。

本课程对于通过金融科技的相关技术分析， 解析对于金融机构的创新产品、经营模式、业务流程、风险管理等方面的影响，以及分析在当前宏观经济背景下，传统金融机构面临的挑战和发展趋势有哪些。

【课程收益】

金融科技的概念，主要涉及技术

当前宏观背景下，以银行为例，分析金融行业面临的机遇和挑战

金融科技如何助力行业数字化转型

【课程对象】

相关行业需求者

【课程大纲】

一、什么是金融科技？

1、什么是金融科技

2、金融科技发展趋势

从互联网金融到金融科技

政策监管：顶层设计与监管沙盒

需求增加：从金融需求就金融科技发展

美国顶级银行在金融科技布局

3、中国金融科技行业发展分析

中国金融科技弯道超车

金融机构科技投入规模与结构

案例：互联网金融对行业冲击

4、金融科技技术发展

人工智能AI

大数据

云计算

物联网

区块链

数字货币

二、政策与宏观经济层面对行业影响

1、数字化经济发展政策解读

总书记对数字经济发展要求

十四五规划和2035年纲要看数字化转型

个人信息保护法解读

2、金融行业相关政策解读

“大循环”与“双循环”的战略路径：对行业的影响

金融对外开放

金融行业让利实体经济

"碳中和"对金融行业影响

ESG和绿色金融

案例：绿色金融对行业影响

三、金融科技对零售业务有哪些影响？

1、金融科技对金融企业冲击

全球银行业的“Bank 4.0”时代

数字经济成为中国经济的新增长极

如何深度把握行业数字化转型重点方向

2、金融科技赋能普惠金融数字化转型

普惠金融的发展现状

智能风控：如何全流程防范客户风险

如何挖掘不同行业和不同地域的风险数据

如何挖掘经济周期因子风险数据

如何挖掘小微企业贷前、贷中及贷后风险数据

3、零售金融

零售消费金融行业趋势

用户画像：精准情报，方能精准定位

零售消费金融数字化转型

4、金融科技与信用风险管理

信用风险度量

信用风险管理方法

5、金融科技赋能供应链金融数字化转型

供应链金融的发展现状

金融科技赋能供应链金融的模式

供应链金融赋能小微企业融资的模式

6、金融科技在智能投顾和财富管理的应用

智能理财市场发展现状

主要上市银行的智能投顾产品情况

智能投顾和财富管理的数字化转型

四、行业数字化转型剖析案例分析

1、金融生态融合-蚂蚁金服

2、工商银行：智慧银行生态系统 ECOS

3、交通银行：基金投顾服务平台

4、建设银行：开放式银行

5、广大银行：可视化银行

6、中国银行：5G智能银行体验

王老师

王铁牛老师（北京）

——金融科技与金融资产管理专家

中国人民大学管理学博士

中国人民大学金融信息中心副主任

新华社中经财经金融信息科技专家

央视财经，新浪财经，央广财经，中国经营报金融领域专家

济安金信基金评价中心主任

曾任股权投资私募公司，金融财富管理公司总经理

曾就职于联想研究院，IBMPCD事业部

中国人民大学，中国政法大学，中央财经大学客座讲师

【个人简介】

王老师拥有近二十年宏观经济研究，金融科技系统建设，和金融资产管理的相关经验。其最大特点在于“从宏观经济的角度，研究各行业发展未来、行业投资趋势，企业数字化转型“等方面的问题，并有针对性的给出关于企业转型升级的方向建议和方法论，并在实践中取得良好的社会价值和经济价值。

主导建设了中国证监会基金综合监管系统（简称FIRST系统），目前监管基金资产达到24万亿

负责中国网信办《中国金融信息服务安全规范项目》，主笔撰写国家标准《GB/T 36618-2018信息安全技术 金融信息服务安全规范》，已经正式发布

参与新华社中经财经《国家金融信息平台架构设计项目》，相关研究成果，对于中国的人民币国际化和一带一路的战略实施，起到积极的作用

主导联想研究院通过软件过程管理CMM5级认证，并帮助联想集团根据IPD流程构建产品开发流程

负责金融财富管理公司的创建，战略设计，和公司运作过程，2年的时间资产管理规模超过20亿

负责FOF基金产品设计，组合的构建和管理，制定FOF资产配置计划和投资策略，相关产品年化收益率超过15%

【获奖情况】

2012年，作为项目负责人，主持开发的《 基金公平交易预警分析监管平台》获得2012年度证券期货行业科学技术三等奖

2012年，作为项目负责人，主持开发的《证券券行业风险识别、监控与防范技术支持系统》项目获得2012年度北京市科学技术进步叁等奖（项目主要参与人）

【主讲课程】

宏观经济类

《当前宏观经济形势与金融行业趋势》

《当前宏观经济形势与制造业趋势》

金融科技类

《金融行业数字化转型》

金融资产管理类

《如何进行公募基金投资》

《FOF基金投资方法概述》

【授课风格】

专家型讲师，逻辑性强，信息量大，观点独特

善长从核心理论出发，理论联系实际，帮助学员快速掌握理论的核心，并能在工作中加以应用。

课堂授课方式灵活，善于和学员互动交流，并通过互动带给学员启发性观点

【服务客户】

金融客户：邮储银行总行，工商银行北京支行，民生银行托管部，渤海银行，国金基金管理公司，前海开源基金管理公司，华安基金管理公司等

企业客户：联想集团，联想研究院，中铁电气化局，中证信息，中证技术等

政府客户：中国证监会，中国基金业协会，新华社，人社部，中国银行业协会等

【客户评价】

王老师作为项目负责人，建设的《基金部综合监管系统》为有效加强对基金管理公司的监管，规范基金投资行为，维护基金持有人利益，起到了重要作用

——洪磊 原中国基金业协会会长

王老师长期关注中国宏观经济，及资本市场的发展问题，使其授课能够做到理论与实践相结合，具备很强的前瞻性、系统性和实用性。

——中国人民大学公管学院教授 杨健

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