基于财富管理的各类理财产品推荐要点及针对性资产配置

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学员收益

1、在对各类理财产品对比分析的基础上，掌握各类理财产品的核心要点

2、掌握各类理财产品的核心优势以及对应的目标客户群体

3、掌握各类理财产品的综合性资产配置技巧

课程提纲

第一讲：主要理财产品概括介绍

1、各类理财产品的关键要点与运作模式分析

2、各类理财产品的监管政策差异及关键要点分析

第二讲：各类理财产品概况介绍

1、银行理财产品

2、信托

3、证券投资基金

4、保险

5、券商资管产品

6、基金专户

7、有限合伙私募产品

8、其他

第三讲： 各类理财产品的管理模式分类分析

1、封闭型

2、开放型

第四讲： 各类理财产品的基础资产分类分析

1、债性资产

2、投资型资产

3、混合型资产

第五讲：各类理财产品的基础资产估值方式分类分析

1、净值型

2、估算型

3、非估值型

第六讲： 各类理财产品的交易结构分类分析

1、结构化

2、非结构化

第七讲：银行理财产品的基础资产管理与及运行模式分析

（一）银行理财产品的风险分级

（二）银行理财产品的基础资产分析

（三）银行理财产品收益模式分析

1、明示预期收益率型

2、净值型

（四）银行理财产品的目标客户群体及针对性配置要点

第八讲：信托产品的基础资产管理及运行模式分析

（一）信托产品分类分析

1、房地产信托

2、基础设施（政信合作信托）

3、工商企业信托

4、证券投资信托

5、资金池信托

6、其他

（二）信托产品基础资产分类分析

1、债性资产

2、投资性资产

（三）信托产品估值方式分类分析

1、非估值型

2、净值型

（四）信托产品的目标客户群体及针对性配置要点

第九讲：证券投资基金的基础资产管理及运行模式分析

（一）证券投资基金分类分析

1、股票型基金

2、债券型基金

3、分级基金

4、指数基金

5、ETF基金

6、货币型基金

7、其他

（二）各类证券投资基金的目标客户群体及针对性配置要点

第十讲：保险产品的基础资产管理及运行模式分析

（一）保险产品分类分析

1、附加保障型

2、投资型

3、固定收益型

（二）各类保险产品的目标客户群体及针对性配置要点

第十一讲：券商资产管理计划的基础资产管理及运行模式分析

（一）资产管理计划基础资产分类分析

1、单一型

2、混合型

3、其他

（二）资产管理计划交易结构分类分析

1、结构化型

2、非结构化型

（三）资产管理计划运行模式分类分析

1、封闭型

2、开放型

（四）各类资产管理计划的目标客户群体及针对性配置要点

第十二讲：基金专户的基础资产管理及运行模式分析

（一）基金专户的基础资产分类分析

1、单一型

2、混合型

3、其他

（二）基金专户交易结构分类分析

1、结构化型

2、非结构化型

3、其他

（三）基金专户运行模式分类分析

1、封闭型

2、开放型

（四）各类基金专户的目标客户群体及针对性配置要点

第十三讲：创新型理财产品基础资产管理及运行模式分析

（一）创新型理财产品的交易结构分类分析

1、量化对冲基金

2、期货私募

（二）创新型理财产品的目标客户群体及针对性配置要点

第十四讲：有限合伙私募产品分类介绍及关键要点分析

（一）有限合伙私募产品分类分析

1、股权投资基金（以股权为投资标的）

2、房地产私募基金

3、其他类型有限合伙基金

（二）有限合伙私募产品的目标客户群体及针对性配置要点

第十五讲：综合性资产配置核心要素分析

1、投资品与投资工具

2、机会成本与沉没成本

3、投资者自我管理与时间成本

4、受托管理与投资者自我风险管理

5、其他

第十六讲：各类理财产品的风险控制机制对比分析

1、债性资产的风险控制与后期追索

2、投资性资产的风险控制与投资管理

第十七讲：各类理财产品的运行机制与资产配置

1、债性资产封闭管理与投资机会成本

2、投资性资产的赎回管理与投资者自我管理

第十八讲：基于不同资产配置需求的各类理财产品对比分析

1、投资品与投资工具

2、固定收益、债性资产与理财产品的封闭式管理

3、浮动收益、投资性资产与理财产品的开放机制

第十九讲 不同类型理财产品的趋势管理

1、债券资产与利率

2、非标债性资产与基础资产选择

3、权益类资产与投资标的选择

4、其他

第二十讲 基于理财产品核心优势的综合性资产配置

1、基于消极型保本策略的综合性资产配置

2、基于积极型保本策略的综合性资产配置

3、基于进取型策略的综合性资产配置

4、其他

唐老师

硕士学位。经济师职称。具有律师资格。

1990年至1994年：上海财经大学财政系税收专业，本科学历。

2005年至2009年4月：西安交通大学管理学院，工商管理硕士。

其中：1998年通过国家律师资格考试，具有律师资格。1998年获得经济师职称。

培训经历

目前任中国行为法学会培训合作中心客座教授，并任中国房地产投资基金联盟专家委员会委员等职。

具有丰富的信托、银行、证券、投资等领域金融实务经验。曾任职于招商银行等大型金融机构。目前为国内诸多商业银行、信托公司及券商提供培训及研发咨询服务。致力于财富管理、信托、私人银行、商业银行经营等金融领域的培训及研究。

唐先生长期从事金融实务培训及研究，擅长以研发为基础的金融实务培训，并擅长案例挖掘及分析。

唐先生已经为超过30家金融机构提供专业培训效果良好。

部分提供过服务的金融机构：

1、银行类客户：建设银行、中国银行、交通银行、招商银行、华夏银行、光大银行、中国邮政储蓄银行、上海银行、汉口银行、张家口银行等。

2、信托类客户：信托业协会、中信信托、中诚信托、华宝信托、北京国际信托、中融信托、兴业信托、华澳信托、华鑫信托、紫金信托、新时代信托、中原信托、英大信托、渤海国际信托、方正东亚信托、兴业国际信托、五矿信托等。

3、证券类客户：山东证券业协会、湖南证券业协会、国泰君安证券、招商证券、兴业证券、申银万国证券、山西证券、华宝证券、华安证券、安信证券、广发证券、兴业证券、齐鲁证券等。

4、基金公司类客户：大成基金、浦银安盛基金、申万菱信基金、益民基金、建信基金等。

5、企业集团类客户：明天控股、复地集团等国内大型集团公司。

部分金融机构培训课程内容：

1、银行实务：企业财务报表分析、企业运营状况分析、信贷风险分析、银行投行业务操作实务、银行同业业务操作实务等课程。

2、信托实务：股权信托、信托受益权、房地产信托、政信合作信托、矿产能源信托、艺术品信托、证券投资信托、定向增发信托、信托基金、信托项目尽职调查、信托交易结构设计等。

3、财富管理：私人银行操作实务、财富管理与高净值客户开发、银信合作及理财产品设计、理财产品营销与客户开发、资产证券化操作实务、家族财富信托操作要点等。

4、房地产基金、私募股权基金实务操作等。

多次受中国法律培训中心、明天控股、宜信财富等机构邀请，举办股权众筹、资产证券化、私募融资、互联网金融等领域专题培训。

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