疫情下银行小微信贷业务风险管理与防范

我要预订

咨询电话：027-5111 9925 , 027-5111 9926手机：18971071887邮箱：Service@mingketang.com

课程收益：

1、准确判断当前形势，充分认识疫情的负面影响

2、在疫情中找到营销的方法、手段和切入点

3、让小微从业人员掌握独创的小微企业评估技术

课程内容

第一讲（1个小时）

第一部分 疫情对客户和银行的负面影响

第二部分 疫情下小微信贷风险防范和应对措施

一、风险防范：

（一）防止增加不合理的债务，防止借高利贷

（二）防止企业关闭风险（人员不到位、资金短缺、销售困难、行业景气度、经济转型等）

（三）防止项目和销售贪多图大风险

（四）防止病毒感染风险

（五）关注跨行业、跨地域投资风险

（六）到期债务化解：清收、延期、分期、增加担保措施

二、应对措施

（一）加强回访——了解客户真实情况和真实想法

（二）因企施策

利用银行资源优势，帮助企业销售存货、降低成本、前景分析、开工准备、转型参谋

（三）客户分类（积极支持、正常支持、谨慎支持、限制支持、淘汰客户），灵活运用信贷工具（清、降、增、缓、分）

（四）对中小企业主开展培训（财务、税务、投融资等）

（五）行业分析和预判断

第二讲（1个半小时）

第三部分 当前今后如何开展小微客户营销工作

第一节 弄清楚几个贷款营销问题

一、为什么营销效果不好？

二、客户的贷款成本构成

三、客户的收益

四、客户的期盼或体验内容

第二节 怎么批量化、标准化获得客户？

1、产品驱动

2、产业驱动

3、商业模式驱动

第三节 当前如何营销小微信贷客户

一、对象上——存量客户是重点

（一）农户：针对建档立卡户设计产品，实现标准化、批量化获客

（二）个体工商户：以发放小额度贷款为主，追求客户覆盖面

二、手段上——抓金融科技（电子银行替代率）

（一）抓平台：防范疫情（机关事业单位、核心企业）

（二）抓场景：医院、商场、加油站、学校、交通部门、税务部门

（三）抓线上：定位精准、操作方便、功能齐全、利益吸引

三、切入点——抓产品设计

关键词：简单、快捷、精准

第三讲（1个小时）

第四部分 当前形势下如何评估小微信贷客户

一、评审原则

二、“六步评估”法之：

1、还款意愿评估

2、还款能力评估

第四讲（1个小时）

第五部分 当前形势下如何评估小微信贷客户

二、“六步评估”法之：

3、稳定性评估

4、发展能力评估

5、现金流评估

6、违约成本评估

何老师

资历背景

高级经济师

中国农业银行工作14年

独创36门小微企业授信课程

累计为2000多家银行提供过授课培训

曾任：

南充美兴和美兴四川小额贷款公司区域经理

义乌联合村镇银行信审会主任兼小微业务总监

杭州联合农村商业银行股权投资管理部总经理助理

杭州联合银行小微事业部副总经理（主持工作）

广州农商银行四川珠江村镇银行管理部副总裁

彭山珠江村镇银行行长等职务

实战经验

足迹已遍布全国8省20+个城市50多个项目

累计交付160余天

培训人次达20000多

年均授课天数超100天

本人及其团队先后直接服务了17家机构，包括南充美兴（和美兴四川）小额贷款公司、杭州联合银行及其发起成立的13家村镇银行，广州农商行发起的彭山珠江村镇银行。累计审批小微贷款客户16万余户（主要单笔金额500万及以下），所主持的小微信贷不良均控制在1%左右，累计为上述机构培养小微管理人员和客户经理共500多人

主讲课程

小微信贷管理类课程《小微信贷顶层设计》

《小微信贷团队建设》

《小微信贷全流程打造》

《小微信贷内部风险管理》

《小微信贷政策体系建设》

《小微信贷工厂化或专营机构建设》

《如何增加竞争壁垒之：打造小微金融生态圈》

小微信贷操作类课程基础类《小微信贷基础知识》

营销类《市场营销之：陌生拜访》

《市场营销之：社区营销》

《小微信贷政策体系建设》

《如何培养、壮大忠诚客户群》

《市场营销之：信贷产品驱动营销》

《市场营销之：打造小微金融生态圈》

评审类《小微信贷客户信息搜集与验证》

《小微信贷财务指标解读及运用》

《小微信贷评估之：‘六步评估法’》

《小微信贷评估之：‘分期还款评估法’》

《小微信贷评估之：‘小企业评估’》

《小微信贷客户‘三张表’重制规则及方法》

风险管理类《小微风险管理之：小微信贷贷前、贷中、贷后各环节风险点》

《小微风险管理之：小微信贷内部风险管理》

《小微风险管理之：小微信贷贷后风险管理》

《小微信贷风险管理（针对团队管理层）》

《小微信贷风险管理（针对客户经理层）》

产品设计类《小微信贷产品设计》

团队日常管理类《小微信贷团队日常管理》

《如何做一个好客户经理》

授课风格

“讲真东西，真讲东西”是何老师对自身的授课要求，何老师擅长以理论+案例的形式进行授课，让学员们学到真东西。

何老师实战经验丰富，思维逻辑强，能把专业的内容系统性的呈现给学员，每个小细节都非常的缜密，轻松互动、创意教学、灵活应变、成熟稳重。

服务客户

人民银行金融培训中心、浙江大学、村镇银行论坛组委会、浙江省银行业协会、金华银协会、四川省银行业协会、佛山银协会、吉林工行、甘肃农商行、武汉农商行、宜宾银行、甘肃省联社、清远邮储、辽宁省联社、沿河农商行、滨海农商行、辽宁省联社、资中农信社、都匀农商行、诸暨联合村镇银行、乐清联合村镇银行、义乌联合村镇银行、栾川民丰村镇银行、辽宁邮储

培训案例

近年部分课程培训案例：

2019年4月义乌联合村镇银行小微团队培训1期

2019年4月乐清联合村镇银行小微团队培训1期

2019年4月杭州联合银行小微贷客户经理培训1期

2019年5月嘉善联合村镇银行小微团队培训1期

2019年5月诸暨联合村镇银行小微团队培训1期

2019年5月都匀农商银行小微贷团队培训1期

2019年10月栾川民丰村镇银行小微团队培训1期

2019年12月辽宁省邮储《小微信贷产品设计》10期

2020年6月西安公开课《小微普惠公开课》1期

2020年7月辽宁农商行《小微营销与评估》35期

2020年7月佛山银协会《小微营销+风险》2期

2020年8月甘肃省联社《小微贷评估、风险管理》3期

2020年8月清远邮储《小微营销+风险》2期

2020年8月资中农信社《贷前调查》1期

2020年8月吉林工行《小微内部风险+团队考核》2期

2020年8月武汉农商行《小微贷评估、风险管理》3期

2020年9月浙大《小微信贷业务拓展》1期

2020年9月郑州公开课《小微普惠公开课》1期

2020年10月昆明公开课《小微贷评估、风险管理》1期

2020年12月成都公开课《新形势下小微业务风险管控实务》1期

2020年12月佛山公开课《小微信贷调查评估》1期

我要预订

咨询电话：027-5111 9925 , 027-5111 9926手机：18971071887邮箱：Service@mingketang.com