反洗钱工作实务之可疑交易分析

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【课程对象】

反洗钱专员等

【课程收益】

1、全面学习反洗钱相关业务知识，了解行业最新动态。

2、分析真实案例和监管处罚，深入理解相关法律法规。

3、结合实际情况，落实可疑交易调查、报告工作要点。

【课程大纲】

模块一 概述

一、什么是反洗钱

1、什么是洗钱

（1）洗钱犯罪的起源和手法变化（案例）

（2）我国洗犯罪的发展史（案例）

（3）洗钱三步曲（案例）

2、反洗钱法律法规体系

（1）刑法修正案中洗钱罪的变化（案例）

（2）即将面临修订的《反洗钱法》

（3）金融行业的反洗钱法规

3、银行业的反洗钱义务

（1）银行业反洗钱工作内容

（2）跨国银行反洗钱工作现状（案例）

（3）国内银行反洗钱工作现状（案例）

二、银行业开展反洗钱工作的意义

1、规避监管处罚的需要

（1）国内宏观监管趋势

①近年监管处罚数据统计

②近年监管处罚数据分析

③双监管时代趋势研判

（2）国内微观监管变化

①监管检查重点调整（案例）

②监管检查方式调整（案例）

③监管处罚方式调整（案例）

（3）反洗钱领域监管处罚的国际形势（案例）

2、稳健经营、规避风险的需要

（1）暴露在高度洗钱风险下的银行业务（案例）

①现金出纳业务

②国内、国际转账结算业务

③票据业务

④电子银行业务

⑤信贷业务

⑥理财业务

⑦保管箱业务

⑧投资银行业务

（2）风险为本 主动合规

（3）反洗钱处罚和制裁对银行的负面影响（案例）

3、银行从业人员远离洗钱犯罪的需要

（1）洗钱犯罪为银行带来巨额经济利益（案例）

（2）洗钱犯罪对金融专业人士的腐蚀（案例）

（3）银行营销人员如何平衡业务与反洗钱工作（案例）

模块二 大额可疑交易上报

一、大额交易报告

1、大额交易标准

2、大额交易报告要求

3、人工关注大额交易的临界值（案例）

二、可疑交易报告

1、可疑交易调查

（1）可疑交易的来源

①反洗钱监测系统

②高风险业务（案例）

③可疑人员和可疑行为（案例）

（2）反洗钱调查流程

①客户身份重新识别

②客户询证（案例）

③信息整合 主观分析（案例）

（3）调查的信息来源（案例）

（4）可疑交易判断

①地下钱庄可疑交易特征（案例）

②电信网络诈骗可疑交易特征（案例）

③贪腐洗钱可疑交易特征（案例）

④毒品洗钱可疑交易特征（案例）

⑤走私洗钱可疑交易特征（案例）

⑥非法集资洗钱可疑交易特征（案例）

2、可疑交易报告

（1）有犯罪线索的可疑交易报告要求（案例）

（2）可疑交易报告基本结构和撰写要点（案例）

（3）可疑交易报告后续控制措施

杨老师

个人简介

运营条线-零售条线-运营检辅-总行内训师-法国巴黎银行培训学院-法律合规部，近十年商业银行、外资银行从业经历

法国巴黎银行认证培训师、课程开发师

二级人力资源管理师

美国ACI注册国际职业培训师授权导师

2017年中国好课程大赛全国十强

2017年中国好讲师大赛全国百强

普通话授课

主讲课程

《商业银行柜面业务操作（法律）风险防控》

《新监管形势下银行结算账户全流程管理》

《客户身份识别合规指引与投诉处理》

《商业银行厅堂客户服务风险防控》

《商业银行运营人员情绪管理及沟通技巧提升》

《新监管形势下商业银行案件防控及合规管理》

《新监管形势下商业银行反洗钱工作实务》

《商业银行金融消费者权益保护工作实务》

《基于“消保”下的客户投诉处理技巧》

《商业银行从业人员职业道德》

曾服务客户（部分）

行业协会：东莞市银行业协会

国有行：工商银行朔州分行

建设银行广州、深圳分行

交通银行贵州、山西、天津、重庆、大连分行

邮政储蓄银行绍兴、东莞分行

股份行：兴业银行深圳、福州、哈尔滨、广州、宁波、北京、成都、中山分行

招商银行烟台、深圳、金华、广州、昆明、银川、长春分行

民生银行深圳、天津、长沙、长春、贵阳、珠海、盐城分行

平安银行海口、大连、天津自贸区、成都、杭州分行

广发银行宁波、惠州、中山、河源分行

浦发银行大连、深圳、西安、兰州分行

中信银行东莞、焦作、成都、昆明分行

华夏银行北京、广州、郑州分行

光大银行贵阳、苏州分行

恒丰银行长沙分行

城商行：北京银行、江西银行、华融湘江银行、温州银行、青岛银行、厦门银行、郑州银行、厦门国际银行、海南银行、汉口银行、中原银行

农商行：瑞丰银行、厦门农行银行、东莞农商银行、黄石农商银行、衡阳农商银行、九江农商银行、高安农商银行、关岭农商银行

授课特色

扎根实践—深耕商业银行合规管理领域多年，理论萃取于实践。

以案说法—案例分析落脚于金融法律法规，直指监管核心精神。

深入浅出—逻辑结构化，结合梳理总结，便于学员记忆和操作。

需求导向—根据学员现有基础和实际需求，合理安排授课内容。

互动性强—以丰富的案例和练习启发引导，课堂气氛活跃有序。

即时反馈—课上及课后持续受理个案咨询，以解决问题为目标。

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