2021年商业银行合规管理专题培训

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咨询电话：027-5111 9925 , 027-5111 9926手机：18971071887邮箱：Service@mingketang.com

课程简介：

从2017年“三三四十”、2018年“四号文”、2019年《关于开展“巩固治乱象成果促进合规建设”工作的通知》（“23号文”），直至2020年《关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》（银保监办发【2020】18号）、《银行保险机构涉刑案件管理办法(试行)》（银保监发〔2020〕20号），商业银行合规管理的监管方向已经明确，稳健、合规、服务实体经济的总基调不会变，商业银行如何适应监管要求，并搭建自己的合规管理体系成为未来一段时间内的重要任务。

在经济结构调整的大背景下，伴随着监管趋严和穿透式管理，各商业银行在高增长时积累下来的一些问题逐渐显露。外部欺诈、内部舞弊事件时有发生，如何强化合规管理、有效的识别和处置风险、防止案件发生成为摆在商业银行面的重大课题。本次培训重在通过大量实例讲解商业银行风险识别与控制方面的热点难点问题，旨在提高金融机构各级管理人员在全面风险管理的框架下风险防范和处置的能力，兼具理论性与实践性，贴近商业银行的实际工作。

课程内容

模块一：深入分析2020年四季度监管处罚情况及2021年监管政策

（一）2020年11月、12月监管处罚总体分析

1、被处罚银行机构分析

2、处置内容分析

3、处罚依据法律条文分析

（二）2021年监管政策分析—监管重点解析

（1）严格落实房地产贷款集中度管理制度和重点房地产企业融资管理规定。

（2）继续做好不良资产处置。

（3）加快推动高风险机构处置。

（4）完善重大案件风险和重大风险事件处置机制。

（5）加大对非法金融以及“无照驾驶”打击力度。

（6）积极防范外部风险冲击。

（7）持续整治影子银行

（8）对理财存量资产处置不力的机构加大监管力度。

(9)要持续深化金融供给侧结构性改革。

（10）要持续提升公司治理和内控管理水平。

模块二：合规风险、操作风险管理工具与方法

一、合规风险的识别与监测工具

（一）风险识别方法

1、风险识别方法（以案说法：风险是什么、风险在哪里、风险怎么办）

2、风险识别目标（合规性、合法性）

3、风险监测机制（风险地图的应用）

（二）合规风险监管工具

1、关键风险指标

2、员工异常行为排查

3、合规检查方式

二、合规管理的核心

（一）你了解你的人吗？

1、管好你的人（你了解你的员工吗？）

2、合规管理的关键是什么？（支行行长）

（二）你了解你的风险吗？

1、内控管理的重要性（案例）

2、电信诈骗（案例）

3、营业场所安全（案例）

4、外部风险传染（案例）

（三）你了解你的制度吗？

三、操作风险管理与防范

（一）操作风险与操作风险管理

1、近期操作风险重大案件

2、操作风险定义

3、操作风险管理三大工具

（二）操作风险典型案例分析

（三）操作风险防范建议

模块三：案件风险防控形势与典型案例分析

一、深度解读《关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》

（一）银行业需要重点预防业务领域金融违法犯罪行为

一是信贷业务领域

二是同业业务领域

三是资产处置和管理业务领域

四是信用卡和现金业务领域

(二)案例分享：违法发放贷款罪的防范

1、案例分享

2、表现形式

3、防范措施

二、深度解读《中国银保监会关于印发银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》

（一）案件定义与分类

（二）金融犯罪解析与案例分享：

案例：建行某支行行长违规对外担保案（违规出具金融票证罪）

案例：石家庄某银行员工以欺诈方式骗取社会资金还贷款 （违法发放贷款罪、合同诈骗罪）

（三）新类型案件的警示与防范

案例：假质押物骗贷案

案例：萝卜章案

案例：受托支付引发的案件

孙老师

--银行不良资产风险管理专家

著作：《商业银行法律实务及风险控制》

全日制经济法学硕士

市中院人民陪审员

市仲裁委金融仲裁员

省银行业协会自律维权委员会委员

现任：某股份制银行资产保全部副总经理

曾任：某股份制银行法律合规部副总经理。

孙亚楠老师曾在某政法学院担任法学教师，主讲担保法、物权法、公司法、票据法。拥有10年商业银行法律事务工作经验，在银行法律风险领域有着深厚的功底。

擅长行业&领域

行业：银行

领域：不良资产管理、合规风控

授课风格

教学风格清新自然，实战经验丰富多彩，知识结构由浅入深，让学员从宏观到微观均受益匪浅。授课内容紧贴商业银行一线风险管理工作，以典型案例为主，贴切详实，深刻幽默，与实际工作联系紧密，具有较强的应用性。在培训过程中，善亍营造良好的沟通氛围，充分启发学员思考，更善亍把理论与学员工作实际结合，大量丰富的运用实际工作案例，能够充分满足和针对学员的培训需求，深受学员喜爱与好评。

主讲课程

《商业银行不良资产处置与风险化解》

《商业银行合规管理与法律风险控制》

《商业银行案件防控及金融犯罪防范》

《商业银行营业场所及柜面操作风险防控》

《商业银行信贷法律风险》（重点、难点问题解析）

服务客户

河北省全行支行长法律事务培训、云南省银协综合法律培训、长治金融机构合规与法律风险控制培训等各地方银监银协培训工作;陕西省全省农商行法律培训等几十家商业银行内训工作及各大培训机构公开课。

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