民间借贷法律风险防控

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[课程大纲]

一、 民间借贷的概念

二、 目前民间借贷趋势及主要表现

三、 民间借贷的成因

四、 民间借贷积极与消极因素分析

五、 出借人主体限制。

1、 担保公司能不能作出借人？

2、 投资公司能不能作出借人？

3、 基金公司、典当行、小额贷款公司能不能作出借人?

4、 普通的有限公司、股份公司能不能作出借人？

5、 法院是否审查自然人有无足够的资金作出借人？

六、 借款人主体限制。

七、 借款合同无效的法律后果有哪些？

八、 车辆抵押的主体及限制是什么？

九、 如不能办理抵押登记，如何控制风险？

十、 有房产证且无抵押的房产借款方案---无须法院判决、执行的方案。

十一、 有房产证、但有按揭贷款的房产。

十二、 有买卖合同、无预售或销售许可证、但已有土地证等预计最终能办理房产证的房产借款方案。

十三、 集体土地上的房产借款方案。

十四、 土地使用权证抵押：抵押主体、土地现状、权利排序。

十五、 哪些人不能作保证人？保证合同无效后的处理。部分国有担保公司设置的法律陷阱。

十六、 赋予强制执行力的公证文书程序及益处。

十七、 如何办理借款展期？批准借款展期的条件、要求及手续办理。

十八、 信用贷款方案设计审查内容、提供的文件及方案制定。

十九、 股权质押或转让。股权转让。

二十、 债权质押、转让的审查、留存资料及预备文件。

二十一、 货物质押监管措施及自力救济方案。

二十二、 房地产公司借款审查及方案设计。

二十三、 警惕手套公司。

二十四、 巨额现金仅凭借条法院是否能够直接认定？民间借贷中预先扣息，法律是否支持？如不支持如何操作？

二十五、 非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、高利转贷罪、合同诈骗罪、诈骗罪与合法行为的区别及界定。

二十六、 当事人既约定了逾期利息又约定了违约金时如何处理？

二十七、 当事人诉讼前已支付的超过四倍利率的利息的处理。

二十八、 民间借贷纠纷中的证明责任-举证之所在，败诉之所在。

杨老师

称 号：“风趣教授”

上海滨江教育学院执行董事

中国平安银行常年合作讲师

上海国家会计学院特聘教授

香港中文大学客座教授

上海市财经大学客座教授

浙江大学客座教授

教育背景：中国科技大学经济学硕士，10年银行实战培训专家

曾任：

建设银行上海分行

财会处结算一科科长、信贷管理部一处副处长

讲师风格：

用诙谐幽默、生动的语言，将复杂问题简明化，烦杂问题条理化，枯燥问题有趣化.

在分享案例、故事之余，掌握技巧的精髓，风格鲜明，让人一见难忘！

擅长领域：财务、税务管理

主要课程：

1、与财富同步----非财务出身的管理人员必备财务知识讲座

2、诊断企业病因，揭示治本之道-------会计报表解读之道

3、变 “税”为宝 -----企业避税新思维和实战解析

4、公司上市前后的税务筹划

5、高屋建瓴，先发制人-----企业全面预算管理制胜之道

6、初级和中级财务经理的选，聘，用之道

7、公司财务分析与风险防范

8、企业内部审计

9、企业信用风险控制系列课程（合同风险，资信调查，收账方法，追账技巧）

10、企业成本管理系列课程

11、营改增（房地产、建筑业、金融业等）

12、企业资产隔离和企业主家庭资产配置

受训企业：

上海通用汽车、一汽大众、郑州宇通客车，东风日产、韩泰轮胎、苏州国发集团、天津电力集团、青岛（韩国）太勋钢管、无锡维斯德精密科技有限公司、爱普生、可口可乐、四川长虹、网讯中国、实达集团、万科股份、海尔集团、吉视传媒、大庆油田、TCL电器、步步高电器、乐华电子、常州制药集团,泛洋嘉荣、万家乐、北大方正、飞达音响、水井坊、格林灯饰、朗能电器、雅戈尔服装，紫晶建筑集团，新中源、中控软件，宁波外经贸委，武汉五景医药，广东惠州移动通信公司, 上海海关、苏州赛琅泰克高技术陶瓷有限公司，松下电工照明，钟光钢材加工，新考斯莫施电子，明治乳业，芝浦电子，无锡大仓包装材料，浙江丰岛控股集团公司，TCL化成工业，重庆新日石耐德系统工程，重庆房地产协会、河南卫生厅人才培训中心、国电光伏、常州市政府生产力促进中心、广州市质监局、浙江温州企业联合会、台州企业联合会，湖北央企会计学会, 交通银行总行、兴业银行福州分行、宁波银行上海分行、平安银行各分支行、中国人寿、友邦保险、武汉钰龙房产集团、河南神火集团、新疆特变电工集团、陕西神华集团等.

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