信用风险管理及信用分析技术&应收账款管理

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课程背景：

近年来，随着我国经济的高速增长，许多企业面临的市场环境发生了重大变化，一方面买方市场竞争导致行业内信用营销压力日益严重，另一方面客户过度的账款拖欠导致现金供应不足、甚至利润大幅下降。在这种状况下，企业如何提高在行业中的竞争力？如何迅速提高化解和防范信用风险的能力？

企业要想在日益加剧的竞争中取胜, 必须制定清晰的信用营销战略，同时通过全面的风险管理对企业的资金进行有效的利用,确保资金安全、节约成本，本课程以系统、逻辑架构清晰的风险管理理论为主线，介绍全程信用管理理念及先进的应收账款管理技术，是企业风险管理人员、应收账款管理人员、财务人员的必修课程。

课程目的

通过一天/两天的课程您将了解：

 全方面了解信用管理体系结构

 掌握详尽的信用信息搜集渠道及第三方资信报告内容

 了解先进的信用评估理论和模型设置

 信用额度和账期的设置方法

 应收账款管理在企业经营中的重要意义

 如何合理设置科学的应收账款管理制度和考核指标

 应收账款持有成本及其对企业净利润的影响

 常见的客户风险信号识别

 应收账款催收原则及程序

 电话及信函催收技术

适用对象

对客户风险管理有精进要求的企业中高层管理人员，风险管理人员，财务人员，希望对信用风险管理有深入了解并希望拓展知识层次的企业其他部门相关人员。

课程内容模块

信用管理基本概念

-信用&信用管理

-中国信用管理环境及现状

-企业短/长期偿债风险

-全程信用管理框架

信用管理体系

-信用政策的组成部分

-信用管理的三大误区

-各部门在信用管理中的作用职责及相互关系

资信管理信息来源

-客户信用信息的四大来源

-客户信用信息对信用政策的影响

-信用报告分析与解读

信用评估理论及信用分析方法

-案例分析

-通用评估理论基础 - 5C 理论

-信用分析六步骤

-信用额度和信用账期

信用评估模型的建立

-专家法建模原理

-统计法建模原理

-综合法建模原理

-信用评估模型建模案例实操

应收账款管理

-应收账款对现金流、营运周期、销售的影响？

-应收账款管理主要考核指标

-什么是 DSO？

-案例分析

应收账款催收程序及技术

-二十天日记

-STEP 原则

-POWER 法则

-信函催收技术

-电话催收技术——PICTURE 原则

邢老师

【讲师背景】

–中国社会科学院、美国杜兰大学金融管理硕士（MFIN）

–首都经济贸易大学经济学学士（会计系，主修涉外会计）

–英国特许公认会计师(ACCA 会员)

–注册企业风险管理师（亚洲风险与危机管理协会 CERM 会员）

–香港上市公司中国**集团财务总监及联席董秘

–全球著名的粘合剂生产企业财务总监（JW）

–欧洲著名的建筑五金集成商财务总监（VBH）

–业内顶尖的美资风险管理咨询公司从事风险管理咨询及培训工作八年

–大学毕业后就职于北京可口可乐饮料有限公司

【专业背景】

–成功主讲过上百场财务分析、信用风险管理及供应商风险管理培训课程，培训风格生动活泼，广受学员好评。受众群体广泛涉及 IT、制药、机械、能源、钢铁、快速消费品、金融等各行业，学员包括信用管理人员、采购人员、财务分析人员、中高层管理者。有代表性的内训客户包括：诺和诺德（中国）， 西门子（中国），BV（China），方正集团、神州数码，住友商事（中国）等，公开课受众企业达数百家。

–由于出色的培训效果，曾被诺和诺德（中国）邀请作为指定讲师为其四地经销商（郑州、济南、北京、深圳）进行系列巡回信用风险管理培训。同样，被方正集团邀请进行全国三地（北京、上海、福建） 的供应链风险管理巡回培训，并为 ING 集团提供了连续 4 天针对其下属银行信贷人员的财务分析专项培训，在严苛的标准下获得了客户高度的认可和好评。

–在信用体系平台搭建方面经验丰富，曾在国家发改委中小企业信用体系建设试点项目中参与了多个区域信用管理咨询项目的设计、跟踪、培训之全过程。成功地为多家工业品、建材、制药及医疗器械等行业的大中型企业搭建信用管理体系，建立信用管理模型，设置信用管理系统。参与了多家银行SME 信用咨询及信用评估模型建设咨询项目的设计及实施。

–擅长信用报告产品研究，具有对数百家企业进行信用风险分析评估的丰富实践经验，曾撰写的客户群体分析报告屡获客户的认可及好评。2004 年 10 月，专题文章《试论区域信用体系建设&中小企业信用建设》在北京市贸促会会刊上发表，2008 年初参与中国人民银行征信书籍编写。

【主讲课程】

擅长财务分析、信用风险评估及分析、信用风险管理体系搭建、应收账款监控及管理、供应商风险管理。

《财务分析及报表粉饰识别》（1 天或 2 天）

《内控与风险》

《信用风险管理及信用分析技术&应收账款管理》（1 天或 2 天）

《供应链之供应商风险管理》（1 天）

《供应链之供应商风险管理及客户信用风险管理》（1 天或 2 天）

【授课形式】

深入了解客户培训需求，结合行业背景准备定制化案例

交互式的互动培训风格，在案例分析讨论中激发学员思维和灵感

从实践中来到实践中去，将知识点融会贯通到企业业务实操

与时俱进，结合最新经济环境及案例给知识点注入新活力

神州数码

方正科技

英迈国际（中国）

西门子（中国）

住友商事（中国）

精量电子（深圳）

博莱克∙威奇能源（中国）

普利司通（天津）轮胎

廊坊立邦涂料

浦项钢铁（天津）

TDK（中国）

诺基亚（中国）

索尼爱立信

北京银行

中国进出口银行

PICC

SINOSURE

中关村信用促进会

海尔财务公司

默克药业

西安杨森制药

辉瑞制药

通用（GE）医疗器械

诺和诺德（中国）制药

华北制药

国药控股（天津）

天津高乐高食品

正大集团

马士基（中国）

中经得美国际快运

星空传媒

美铝（中国）

壳牌（中国）

中海油

SPX（中国）

Google（中国）

百度（北京）

拜耳光翌板材

冀东水泥

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