资金集中管理与财务风险防范

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【课程背景】

财务风险是由企业的资本结构所决定！

要降低企业财务风险，首先要提高企业资金管理能力，建立企业资金集中管理体系。资金的集中管理体现了资金收支两条线的内部监督，同时资金集中管理还有能提高企业“现金池”的管理能力和效率，有效地降低企业财务风险。其次，要加强企业现金流的管理，特别是投资、融资风险的管理，建立“现金为王”的理念。

【课程价值】

了解资金集中管理的方法与工具

学习现金流三大活动对企业财务风险的影响，树立“现金为王”的理念

掌握运营资金管理的核心与手段，提高运营资金的流动性

【培训对象】

企业中高管人员、财务主管、财务骨干

【课程大纲】

第一讲：企业财务风险识别与资本结构

企业财务风险的表现形式：融资方式、融资成本、资本结构

资本结构的内涵：财务杠杆与股权结构

财务风险风险识别地图：影响程度与可能性

财务风险应对策略：避免、转移、谨慎、认可

企业财务风险管理的三道防线

第一道防线：业务防线

第二道防线：内部审计防线

第三道防线：企业风险管理委员会防线

第二讲：资金集中管理的手段与方法

资金的两种价值：时间价值VS风险价值

企业集团资金管理模式集权VS分权

资金集中管理概述

资金集中管理的核心理论——收支两条线

“现金池”在资金管理中的作用

资金集中管理的目标与原则

资金集中的前置条件——银行账户的设置

日常收入账户管理的办法

零余额账户管理的原则

支出账户定额备用金制的管理方法

专用账户与零时账户的管理

资金集中管理的双保险：资金预算管理与审批制度

案例：中国移动资金集中管理的思路与方法

第三讲：建立“现金流”管理的控制体系

经济下行对企业现金流的影响

企业现金流的三大活动：经营活动、投资活动、融资活动

现金流风险分析与评价

现金流与利润的关系

现金流结构模式改善的方法与措施

自由现金流管理与“现金流”防火墙的设立

案例：联想集团资金防火墙

运营资金的概念

运营资金管理的核心：存货、应收账款、应付账款

如何预测企业最佳的现金持有量

建立“现金流”管理的控制体系

制定现金流管理的内部控制措施

严格现金预算管理与控制

树立“现金为王”的现金流管理理念

案例：GE现金流管理与控制措施

石老师

财务管理专家

★ 香港大学专科进修学院特聘讲师

★ 中国总会计师协会财务讲师

★ 影响力ＥＡＰ网络商学院特聘财务讲师

★ 荣膺2013年度中华讲师协会财务管理类全国十强讲师殊荣

★ 曾经担任上市公司和央企财务总监

★ 财政部天和经济研究所担任专家委员会成员

★ 凯恩斯智库合伙人之一

★ 中国总会计师协会、珠江商学院、香港大学职业专科学院等机构和院校，从事财税教学、培训、咨询和研究工作。

职业履历

曾经为世界五百强企业：丰田汽车、沃尔玛、国内知名企业中石油、中海油、中国电信、中国移动、云南白药、陕西重汽、山西煤炭、北京金隅股份、江苏协鑫电力集团、工商银行北京分行、内蒙古商业银行、成都邮政储蓄银行、建设银行上海分行、河南电视台卫星频道等企业中高管、财务总监、财务经理和财务骨干提供财务培训，深受培训机构和学员的高度好评和赞誉。

金牌课程

《总经理掌控财务的五把钥匙》、《财务驱动力下的盈利模式》、《企业资金管理》

《非财务人员的财务管理》、《企业财务战略新趋势——十八届三中全会解读与分析》

《基于战略的财务报表解读与分析》、《向万科学习财务管理》《新会计准则》

《现代企业成本管理转型与升级》、《全面预算管理创新与控制》

《构建有效的企业内部控制与风险管理体系》、《上市公司财务管理与创新》

《企业纳税策划与涉税风险管理》、《企业所得税汇算清缴政策解读与案例解析》

《营改增：政策解读与应对策略》《项目管理中的财务控制》

授课风格

石斌老师注重财税理论与实践的融合，专注“财务管理、税收筹划，成本控制，预算管理”，倡导“财务‘细节化’管理、税收‘统筹化’缴纳”。常年参与财务人员注册会计师、总会计师、国家风险控制管理师等公开课的培训和辅导工作。所讲授课程深入浅出，以案例为主线，用通俗易懂的语言和案例讲授原本枯燥、难懂的财务概念和理论。

合作签约机构

清华大学总裁班、北京大学教育学院、财政部培训司、中国总会计师协会、《前沿讲座》、影响力教育集团、中税网、中国培训网、中华讲师网

客户足迹

深圳水务集团、中石油、中海油、华润（水泥）、国家电网、华南电网、四川电力公司攀枝花电业局、协鑫电力集团、太原钢铁集团、中国冶金科工集团、山西煤炭、福建紫金矿业、北京汉能集团、国家核能工业公司、中国移动、中国联通、中国电信、中国邮政、中国铁通、西藏昌都移动公司、呼和浩特为内蒙古电信、广东移动南方基地、黑龙江移动、湖南铁通、四川巴中移动、中国联通昆明分公司、福建泉州移动、西藏昌都移动公司、中国银行、民生银行、中信银行、深圳发展银行、兴业银行、长沙银行、安信证券、招商证券、中国人寿、成都邮政储蓄银行、内蒙古商业银行、建设银行上海分行、工商银行北京分行；四川报业集团、广东电视台、京华时报、北京电视台、云南电视台、河南电视台卫星频道；丰田汽车、东风日产、比亚迪、宇通客车、广西玉柴、陕西重汽；中兴通讯、富士康科技集团、美的集团、创维集团；沃尔玛、王府井百货、国美电器、华润（万家）；金利莱（中国）、百丽国际、天意·梁子；武汉统一、河南三全食品、嘉旺餐饮、金龙鱼、谭鱼头、成都饭店、北京翠宫饭店；安利（中国）、方盛医药、云南白药；盐田国际、南方航空；置信房产、星河地产、绿景集团、深圳建设集团、山东公路建设集团、成都正财地产、深圳潜龙地产集团、北京金隅股份；华侨城物业、长城物业、金地物业、中广核物业、赛格宝华物业、名雕装饰、居众装饰

培训剪影

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