2021版银行业金融机构《证件反假培训》

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【课程对象】

银行业金融机构需要人工识别各类证件真伪及有效性的所有岗位人员

【课程目标】

1、学习和掌握金融机构识别客户身份的义务和方法；

2、通过严格合规的审查，快速确认证件真假及有效性；

3、使用专业术语，描述真证的防伪特征和可疑证件的相关特征；

4、敏锐发现、规范处置、有效防范涉及假证和无效证件的相关业务风险。

【主要内容】

第一部分：银行业金融机构识别客户身份的义务和业务规范要求

1、金融机构反洗钱义务

2、客户身份识别的方法与要求

3、金融机构实名制账户规定与证件有效性审核

第二部分：对私证件真假快速鉴别

1、居民身份证

2、港澳台证件

3、外国人证件

4、辅助证件

第三部分：对公证件真假快速鉴别

1、新/旧版营业执照

2、事业单位法人证书

3、社会团体法人登记证书

第四部分：证件真假及有效性快速识别实操训练

第六部分：课程总结与学员问题解答

【课程大纲】

第一部分：银行业金融机构实名制账户规定与证件有效性审核

1、中国人民银行关于实名制有效证件相关法规政策解读

2、支付结算办法及其他相关规定

3、实名制有效证件与符合条件的辅助证件的梳理

第二部分：对私证件真假快速鉴别

一、身份证（二代身份证、临时身份证）

1、制假、贩假身份证现状分析

2、真假快速鉴别的相关知识

3、身份证的防伪特征与识别暗记

4、机读芯片/制作工艺的识别方法

5、真假证件对比

二、港澳台证件（港澳台通行证、港澳台居民居住证）

1、新/旧版港澳通行证（港澳居民来往内地通行证）

（1）新/旧版港澳通行证样式对比和关联信息

（2）新/旧版港澳通行证的防伪特征与识别暗记

2、新版台胞证（台湾居民来往大陆通行证）

（1）新版台胞证样式和关联信息

（2）新版台胞证的防伪特征与识别暗记

3、港澳台居民居住证

（1）港澳台居民居住证的签发意义、证件样式和编码规则

（2）港澳台居民居住证与二代身份证的异同点

（3）港澳台居民居住证证的防伪特征与识别暗记

三、外国人证件（多国护照和中国绿卡）

1、护照基础知识

2、多国护照真假快速鉴别

（1）信息页

（2）入境章

（3）中国签证

（4）鉴别真假

3、中国护照和外国绿卡（华侨有效身份证件）

4、中国绿卡

（1）外国人永久居留证

（2）外国人用具居留身份证

四、辅助证件*

1、驾驶证

2、户口簿

3、社保卡

4、婚姻证

5、房产证

6、部队证件

*以上6种辅助证件，可根据银行要求进行讲解，若没有要求，讲师将根据学员对象和课程时长，讲解部分相关辅助证件。

第三部分：对公证件真假快速鉴别

1、对公证件的政策变更和使用规范

2、新旧版营业执照真假快速鉴别方法与识别暗记

3、假证案例分析

*默认只讲企业营业执照，可根据需要增加更多对公证件的鉴别内容

第四部分：证件真假及有效性快速识别实操训练

第六部分：内容总结与学员问题解答

（内容结束）

陈老师

一、讲师简介

1、10年300多家银行业金融机构特聘讲师与咨询顾问

2、中国金融培训领域反假与反洗钱实战专家

3、银行柜面反假风控与反洗钱培训高级资深讲师

4、金融机构内训师反假风控TTT*培训导师

5、《反假反诈反洗钱》全面版权课程体系

6、《柜面反假风控与反洗钱》国家注册版权证书

7、趣味反假反诈反洗钱培训倡导者

8、银行柜面反假秒杀识别技能培训领跑者

9、全国首批获得《中国人民银行人民币图样使用行政许可》文件的讲师

二、授课特点

1、授课条理清晰，表达清楚，思维活跃，深入浅出，风趣幽默

2、互动教学，优化气氛，强化培训效果

3、思维导图教学，课程内容结构清晰呈现，浅显易懂，寓教于乐

4、反假课件中90%以上内容为高清图片，易于理解，趣味生动

5、重点内容编成口诀，简单好记，实用有效，帮助学员实现“真假秒杀”

6、丰富细节特征解析，真假快速鉴别绝密暗记

7、实物对比、图片展示、视频分享、案例分析、故事引导、互动问答、分组讨论、现场测试等多元授课方式

8、课后“真假秒杀”，测试课程效果；提供试题，课后测试，巩固课程效果

9、开创反假TTT课程，引导教学，举一反三，轻松实现独立培训和转培训

10、图文并茂复习资料，温故知新

11、免费长期专业咨询服务，无后顾之忧

12、学员满意度95%以上

三、主讲课程

（一）银行业金融机构《柜面反假风控》系列版权课程

1、《人像快速识别》

2、《证件反假培训》

3、《货币反假培训》

4、《票据反假培训》

5、《签字印章鉴别》

（二）银行业金融机构《反诈骗反洗钱》系列版权课程

1、《反洗钱形势、案例与法规政策解读》

2、《金融机构洗钱风险管理与可疑案例分析实务》

3、《金融机构反电信网络诈骗与可疑案例分析实务》

四、讲师背景与简介

陈国辉老师自2011年5月份开始，一直致力和专注于银行业金融机构柜面反假风控、反洗钱与反电信网络诈骗三大课题的培训和研究工作。

截至2021年，陈国辉老师拥有10年多全国境内30个省级行政区300多家银行的总、分、支行授课经验，累计为各金融机构讲授内训课与公开课超过1000多场次，受训学员超过10万多人次，深受银行领导和学员们的一致好评和称赞。

陈老师的培训学员几乎遍及全国境内的每个省级行政区，培训银行单位涉及国有银行、全国性股份制商业银行、城商银行、农商银行、信用联社及村镇银行等各个银行业金融机构类别，为中国金融业健康发展和银行业金融机构的稳健运营，贡献了一份金融职业讲师应尽的职责和义务。

陈老师极其注重授课内容的实操性、互动性和趣味性，将理论知识与实际案例相结合，遵从“讲清楚、听明白、记得住、做得到”的授课原则，坚持以学员为中心、以内容为主导的授课形式，融入深思考和思维导图的多元化授课方式，不断更新课程内容，增加授课技巧，改进授课形式，追求带给学员更好的培训效果和学习体验，同时，也更提高了培训组织者对培训课程更高的满意度。

陈国辉老师的课程，结构清晰，内容严谨，实用性强，表述精确，风趣幽默，课程内容有很好逻辑性和设计感，课件中有大量高清图片，让课程内容呈现出极强的吸引力和感染力，让学员在课程中全神贯注汲取学识，课后印象深刻，能够很好地融会贯通和学以致用。

陈老师擅长对课程内容进行深层次思考，通过提炼和总结重点内容，在银行业金融机构反洗钱、反电信网络诈骗和反假风控培训领域，深入研究和总结金融监管部门的各类政策法规、规范性文件及工作要求，丰富浏览和总结金融业发生的洗钱与反洗钱案例，拥有丰富的金融机构反洗钱知识与案例储备；不断探索和归纳人像识别、证件反假、货币反假、票据反假、签字印章鉴别等领域的实用、快速、有效的鉴别技能和绝密暗记，有着丰富的可以应对各类风险案例的识别技能和防范技巧。

近年来，陈国辉老师将《人像快速识别》课程与时俱进，进行升级，通过分析目前移动互联网时代背景下的人脸识别技术，转变为人工识别的关键点，提升人工识别的合规性和准确性。还通过丰富的冒名业务案例分析，提升学员业务风险意识，强化“人机结合、以人为本”的快速识别方法，使学员能够正确认识人工识别的重要性和必要性，在业务办理前，能够准确识别、有效应对和堵截各类冒名业务风险。

陈老师还通过把最新的反洗钱、反电信网络诈骗、反恐怖融资等非法活动形势、法律法规、知识、案例与客户虚假身份识别、代理开户业务风险、个人及对公账户管理等内容相结合，有效管理开户业务和存量账户潜在风险，让学员对相关业务风险炼就敏锐的洞察力，提升反洗钱工作意识和能力，有效改善银行业金融机构的反洗钱工作制度的合规性和有效性，避免被卷入洗钱、金融诈骗和恐怖融资等非法活动，让反洗钱工作有序推进，帮助机构内各项业务体系稳健运行，合理有效地规避不必要的法律责任和避免反洗钱行政处罚，维护了银行业金融机构的良好声誉，同时也维护国家和社会良好的金融秩序。

从2011年至2021年的10年多的时间，陈国辉老师作为全国50多家银行业金融机构的300多家总、分、支行金融机构指定或邀请的反假风控、反电信网络诈骗、反洗钱培训职业讲师及咨询专家顾问，同时也是中国人民银行在全国多地分支机构直属或下辖机构培训部门的特聘合作讲师，是各大金融领域培训机构和咨询公司的特邀外聘合作讲师。

曾邀请陈国辉老师进行专业授课的银行业金融机构分别有：中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行、中国邮政储蓄银行、招商银行、中信银行、平安银行、浦发银行、广发银行、渤海银行、兴业银行、中国民生银行、中国光大银行、浙商银行、恒丰银行、华夏银行、北京银行、上海银行、广州银行、厦门国际银行、广州南粤银行、广东华兴银行、珠海华润银行、东莞银行、内蒙古银行、湖北银行、杭州银行、嘉兴银行、浙江泰隆银行、浙江稠州银行、广西北部湾银行、柳州银行、徽商银行、兰州银行、中原银行、鞍山银行、汉口银行、莱商银行、日照银行、贵阳农商银行、安顺农商银行、贵州玉屏农商银行、盐城射阳农商银行、金华永康农商银行、绍兴上虞农商银行、青岛农商银行、双鸭山市农商银行、晋中农信联社、衡水冀州农信联社、邯郸邱县农信联社、长沙农商银行、东莞农商银行、北京农商银行、上海农商银行、重庆农商银行、广州农商银行等300多家总、分、支行金融机构单位。

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