商业银行操作风险管理

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课程大纲

第一章操作风险管理框架与体系

1.金融机构的主要风险分类

2.金融机构面对风险的主要应对方式

3.商业银行操作风险提出的背景和原因

4.操作风险管理的驱动因素

5.操作风险管理与公司治理

部门架构

内部沟通

培训

政策与其他

6.操作风险框架概览

7.操作风险的监管发展历程

8.操作风险管理的演变

传统基础阶段

专门管理阶段

定性管理阶段

定量管理阶段

整体管理阶段

第二章 操作风险典型案例

1.国外某银行案例详细分析

2.国外某银行案例详细分析

3.事件发生后，监管机构监管及全球操作风险变动趋势

4.国内某央企案例详细分析

5.国内某银行信贷业务案例分析

6.其他案例

第三章 操作风险的进一步理解

1.操作风险的定义

2.操作风险的分类

3.操作风险与法律风险

4.操作风险与策略风险

5.操作风险的性质与特点

6.操作风险与其他风险的关联性

7.操作风险的损失形态

8.操作风险的深层因素

9.操作风险的内部传导流程

10.操作风险与内部控制

11.操作风险与合规风险

12.操作风险的基本管理策略与方法

13.国内商业银行操作风险的一般防范措施

信贷业务与其他业务

14.国外商业银行操作风险的一般方法措施

第四章 操作风险识别与日常管理

1.操作风险管理的三大工具

2.操作风险识别的一般方法

3.什么是固有风险

4.风险和控制自我评价（RCSA）

自我评估法的含义和方法

实施自我评估法需注意的问题

自我评估法的局限性

5.关键风险指标法（KRI）

风险指标法的定义

风险指标法的具体内容

风险指标法的局限性

6.操作风险量化

操作风险量化的内容和作用

操作风险量化的方法

量化模型的有效性

损失数据收集的一般要求

内部与外部数据

操作风险地图

理解操作风险的频率与损失程度

7.其他方法

情景分析法

问卷调查与评分方法

混合方法

8.美国大型商业银行操作风险计量与内部管理的工作实践分享

9.操作风险与业务连续性管理

业务连续性管理的相关要求

美国大型商业银行业务连续性管理的工作实践分享

国内某股份制银行业务连续性管理的相关做法分享

10.操作风险缓释

操作风险缓释的相关方法与内容

11.什么是信息科技风险

12.如何理解外包及其对操作风险管理的影响

13.操作风险监控报告

第五章 操作风险资本计量，监管与趋势

1.一般规定

操作风险资本监管的意义

巴塞尔委员会和中国相关管规定

2.基本指标法

计算方法，优点与缺点

《商业银行资本管理办法（试行）》相关规定

国内某商业银行的实例

3.标准法

计算方法，优点与缺点

《商业银行资本管理办法（试行）》相关规定

内部数据的使用要求

国内某商业银行的实例

4.高级计量法

计算方法，优点与缺点

高级计量法的实施条件和计量规则

模型建立和计量

国外某商业银行实例

5.国外商业银行对高级计量法的主要意见反馈总结

6.巴塞尔协议四的对于操作风险的新规定变化

7.国内商业银行操作风险管理的思考

8.风险管理的发展历程

9.金融科技对商业银行风险管理的影响

贾老师

工商银行 省级分行高级客户经理

招商银行 省级分行公司业务部负责人

花旗银行 风险部门副总裁

澳大利亚西太平洋银行 风险部门副董事

美国银行美银美林 风险部门助理副总裁

美国穆迪投资者服务有限公司 企业评级部副总裁

【个人简介】

贾老师拥有长期的商业银行工作经验，在工商银行工作期间负责国有企业的客户开发和维护工作，以及公司信贷产品，融资产品，结算产品的销售和客户风险管理工作，并曾在此期间在资金与结算部门工作，了解资金运行及相关内部处理。

在招商银行工作期间，负责公司银行产品和客户开发，维护，风险管理等一系列工作，并曾参与设计客户经理考评体系框架。在此期间，贾老师主要负责国内大中型企业与民营企业的信贷与风险管理相关工作。

作为花旗银行北京审批团队的首位审批官，澳大利亚西太平洋银行和美国银行美银美林北方风险线条的首批成员，贾老师对金融机构的风控理念和业务实践有深入领会和体验。在长期的金融工作实践中，其所负责和审批的全部业务（从中小企业到大型企业）无任何不良资产产生。

贾老师在金融行业从业20余年，在中资商业银行，外资商业银行，汽车金融，信用评级等行业拥有从前台公司客户关系管理到中后台风险分析与控制的全面经验，并曾负责中国大型公司的信用评级业务。

贾老师对于电力，金属，采掘，公用事业，建筑，贸易，传统能源和可再生能源等行业，有着非常深入和透彻的理解，曾参与中国大型企业在这些行业的并购交易(规模超过百亿美元)。

贾老师具有深厚的宏观经济学和金融学理论功底，并谙熟金融相关国际、国内惯例及相关的政策法规，并对普通金融工具和衍生金融工具的运作机理，有深入的理解。

贾老师曾在内部培训中担任讲师，其深入浅出的讲解受到学员好评。

【主讲课程】

财务报表分析与企业估值

风险管理与风险控制

合规风险与案防管理

宏观经济分析_银行与理财方向

金融机构内部信用评级操作实务

企业财务报表分析与造假识别

近期国内外金融环境与宏观经济分析

汽车金融公司与汽车金融业务

商业银行操作风险，合规风险及全面风险管理

上海不良资产清收和管理

市场风险和银行账户利率风险

小额贷款业务风险控制

问题银行的发展，管理及应对

新形势下商业银行全面风险管理及日常运营

信用风险管理培训

银行信贷背景下的企业财务分析

中国商业银行利率市场化

中美贸易战，金融战与中国宏观应对

最近金融监管政策解读与商业银行全面风险管理

【近期学员分布】

中国银行总行

中国建设银行总行

中信银行总行

交通银行总行

中国工商银行；邮政储蓄银行；光大银行；广发银行；浦发银行；中信银行；厦门国际银行；江苏银行；昆仑银行等

清华大学

北京大学

复旦大学

中山大学

中国社会科学院

湖南大学

东北财经大学

中国银行业协会

农商行，城商行与民营银行：上海，天津，重庆，河南，河北，江苏，湖南，内蒙，重庆，广西，山东，辽宁，陕西，湖南，浙江，黑龙江，新疆等

平安保险集团

东风汽车集团

其他大型互联网金融公司

【学员评价】

贾老师的课程系统全面，对宏观经济，系统性金融风险，商业银行经营和资本管理的相关政策讲解很到位，学员受益匪浅——中国银行北京 李总

通过几天的学习，我们对商业银行经营中涉及的信用风险，市场风险和操作风险有了进一步认识，对于金融行业的标志性案例有了全新理解——工商银行湖北 高总

贾老师对于信贷审批和风险控制流程的讲解非常深入，分享的有关跨国银行风险控制的实践开拓了我们的视野——邮储银行山东 陈总

通过贾老师的介绍，我们对于合规风险管理的意义以及大型银行对合规和案防的管理实践有了全新认识——陕西农商银行 陈总

贾老师对于汽车金融行业的实践分享及相关风险分析的讲解使我们受益很大——东风汽车 财务部

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