个人财富管理与理财培训

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课程大纲

第一章 金融市场及其架构

1.中国主要金融市场结构

中国有哪些金融市场

各个市场的运行与功能

2.中国金融市场的各类金融机构及其运行

3.中国金融市场的监管架构与监管体系

4.中国的利率体系

5.其他分享

第二章 当前的金融市场与金融市场格局

1.中国金融市场运行的基本状况

总体状况

股市

债市

基金

指数投资与ETF

私募

信托

银行理财

外汇与黄金市场

保险

期货市场

其他

2.全球金融市场运行的基本状况

美国市场

日本与欧洲市场

3.大宗商品市场运行情况及其逻辑

第三章 个人财富管理

1.个人财富管理的关注点

2.投资：决策的主要考虑因素

外部因素

内部因素

3.影响投资表现的核心之一：理解利率

4.投资和财富管理是一样的吗

5.个人财富管理的一些误区

6.财富管理：寻求的是什么？

7.个人财富投资的主要渠道及其不同特点

股市

债市

基金

指数投资与ETF

私募

信托

保险

银行理财

外汇与黄金

期货市场

地产

其他

8.什么是最适合一般大众的理财产品

9.深入了解基金定投及其限制

10.择时投资：不能一概而论

11.谈一谈黄金市场的影响因素以及变动趋势

12.了解一下高净值与私人银行

高净值人士的投资渠道

高净值人士看保险

高净值人士投资的主要关注因素

家族信托是什么

国内外私人银行的主要运行方式

13.分享：美国家庭的财富构成是什么样子的

14.其他分享

第四章 当前全球金融市场的动态与不确定性因素

1.美元的流动循环

2.人民币与美元的相关关联：怎么看

3.美元与人民币价值的长期趋势分析

4.美国的货币政策与货币政策

5.美国的利率变化对中国的影响

6.为什么要关注美国债券市场

7.美国的债券市场利率变化如何影响中国的流动性和资本市场

8.美国的流动性，美元与国际大宗商品市场的联动如何看

9.美国的流动性对中国以及全球财富管理的影响

10.疫情对财富管理的冲击及其思考

11.人口老龄化对财富配置的影响

12.利率下行与货币泛滥下的投资方法：建议

13.当前个人财富管理的一些建议和思考

贾老师

工商银行 省级分行高级客户经理

招商银行 省级分行公司业务部负责人

花旗银行 风险部门副总裁

澳大利亚西太平洋银行 风险部门副董事

美国银行美银美林 风险部门助理副总裁

美国穆迪投资者服务有限公司 企业评级部副总裁

【个人简介】

贾老师拥有长期的商业银行工作经验，在工商银行工作期间负责国有企业的客户开发和维护工作，以及公司信贷产品，融资产品，结算产品的销售和客户风险管理工作，并曾在此期间在资金与结算部门工作，了解资金运行及相关内部处理。

在招商银行工作期间，负责公司银行产品和客户开发，维护，风险管理等一系列工作，并曾参与设计客户经理考评体系框架。在此期间，贾老师主要负责国内大中型企业与民营企业的信贷与风险管理相关工作。

作为花旗银行北京审批团队的首位审批官，澳大利亚西太平洋银行和美国银行美银美林北方风险线条的首批成员，贾老师对金融机构的风控理念和业务实践有深入领会和体验。在长期的金融工作实践中，其所负责和审批的全部业务（从中小企业到大型企业）无任何不良资产产生。

贾老师在金融行业从业20余年，在中资商业银行，外资商业银行，汽车金融，信用评级等行业拥有从前台公司客户关系管理到中后台风险分析与控制的全面经验，并曾负责中国大型公司的信用评级业务。

贾老师对于电力，金属，采掘，公用事业，建筑，贸易，传统能源和可再生能源等行业，有着非常深入和透彻的理解，曾参与中国大型企业在这些行业的并购交易(规模超过百亿美元)。

贾老师具有深厚的宏观经济学和金融学理论功底，并谙熟金融相关国际、国内惯例及相关的政策法规，并对普通金融工具和衍生金融工具的运作机理，有深入的理解。

贾老师曾在内部培训中担任讲师，其深入浅出的讲解受到学员好评。

【主讲课程】

财务报表分析与企业估值

风险管理与风险控制

合规风险与案防管理

宏观经济分析_银行与理财方向

金融机构内部信用评级操作实务

企业财务报表分析与造假识别

近期国内外金融环境与宏观经济分析

汽车金融公司与汽车金融业务

商业银行操作风险，合规风险及全面风险管理

上海不良资产清收和管理

市场风险和银行账户利率风险

小额贷款业务风险控制

问题银行的发展，管理及应对

新形势下商业银行全面风险管理及日常运营

信用风险管理培训

银行信贷背景下的企业财务分析

中国商业银行利率市场化

中美贸易战，金融战与中国宏观应对

最近金融监管政策解读与商业银行全面风险管理

【近期学员分布】

中国银行总行

中国建设银行总行

中信银行总行

交通银行总行

中国工商银行；邮政储蓄银行；光大银行；广发银行；浦发银行；中信银行；厦门国际银行；江苏银行；昆仑银行等

清华大学

北京大学

复旦大学

中山大学

中国社会科学院

湖南大学

东北财经大学

中国银行业协会

农商行，城商行与民营银行：上海，天津，重庆，河南，河北，江苏，湖南，内蒙，重庆，广西，山东，辽宁，陕西，湖南，浙江，黑龙江，新疆等

平安保险集团

东风汽车集团

其他大型互联网金融公司

【学员评价】

贾老师的课程系统全面，对宏观经济，系统性金融风险，商业银行经营和资本管理的相关政策讲解很到位，学员受益匪浅——中国银行北京 李总

通过几天的学习，我们对商业银行经营中涉及的信用风险，市场风险和操作风险有了进一步认识，对于金融行业的标志性案例有了全新理解——工商银行湖北 高总

贾老师对于信贷审批和风险控制流程的讲解非常深入，分享的有关跨国银行风险控制的实践开拓了我们的视野——邮储银行山东 陈总

通过贾老师的介绍，我们对于合规风险管理的意义以及大型银行对合规和案防的管理实践有了全新认识——陕西农商银行 陈总

贾老师对于汽车金融行业的实践分享及相关风险分析的讲解使我们受益很大——东风汽车 财务部

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