当前宏观与监管形势下的合规风险管理、案防管理与员工行为管理

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课程大纲

第1章：当前中国的宏观经济要点

1.当前中国宏观经济政策要点

2.理解双循环

3.当前中国商业银行业的监管思路和监管主线

4.疫情对商业银行经营的影响要点

5.未来中国商业银行业运营的主要挑战

6.未来中国商业银行业发展的趋势

7.当前重点支持行业和重点投放行业

第2章金融机构案防管理与员工行为管理

要点：

1.解读《中国银保监会关于印发银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）的通知》

2.解读《中国银保监会行政处罚办法》

3.解读《银行业从业人员职业操守和行为准则》

1.解读《关于预防银行业保险业从业人员犯罪的指导意见》

4.案防：如何防止以及建议

5.员工行为管理：什么是“最好”的方法

6.案例分享:

某银行IT部门内部病毒植入案例

某银行员工挪用公款案例

某股份银行员工挪用客户理财资金案例

某银行员工非法集资案例

其他案例

7.什么是案防以及案件的分类

8.理解操作风险和案件的关系

9.商业银行案件高发领域和重点关注方向

10.案防体系建设与长效机制

基本做法与要点

案件综合治理与防范的主要措施

11.什么是行为风险以及对行为风险的进一步思考

12.员工行为管理

案例：

某银行管理人员泄露客户信息案件

某银行员工非法集资案例及处罚

某银行员工非法赌博案例及处罚

某银行员工为完成业绩指标违法案

某银行员工骗贷案

某银行员工私刻公章案例

某银行员工非法炒股案例

其他案例

如何防范日常业务中的风险：给员工的建议

对案件的进一步思考

监管机构规定的“九种人”

案件防控与银行业金融机构从业人员行为管理指引解读

分享：国内银行普遍采取的员工行为管理方法

日常行为管理的一般做法

个人交易账户管理与投资管理

八小时以外管理的主要方法

对员工行为画像的一般方法

分享：外国大型银行采取的员工行为管理实践

人才培养

个人交易账户管理与投资管理

日常行为管理的主要方法

进一步理解：三不为

13.合规风险文化建设及其重要性

合规文化与职业道德

风险文化与合规文化

分享：如何理解合规文化的作用-来自海外大型银行的实践

14.理解内部控制和内部审计

快速理解内部控制及其在案防和行为管理中的作用

案例：

某银行信贷部门内部控制失效的“窝案”及其反思

某银行领导主导的内部控制失效案件及其反思

分享：外国大型银行的内部控制和内部审计实践

其他案例

15.重新理解三道防线

16.其他要点与实践经验与分享

第3章：商业银行合规风险管理

要点：

1.2019年，2020年上半年监管处罚情况总结

2.近期传统业务合规案例

3.近期合规处罚的“新”方向

整治违规收费相关案例

理解反洗钱，反恐融资与制裁

近年我国反洗钱与反恐融资处罚总结：2017，2018，2019

金融机构被制裁处罚相关案例：

4.我国金融机构合规管理的现状

5.合规管理与公司治理：

合规管理从高管做起

2020年7月银保监会谈银行保险机构的公司治理

《银行保险机构公司治理监管评估办法（试行）》的解读

6.其他要点与实践经验与分享

贾老师

工商银行 省级分行高级客户经理

招商银行 省级分行公司业务部负责人

花旗银行 风险部门副总裁

澳大利亚西太平洋银行 风险部门副董事

美国银行美银美林 风险部门助理副总裁

美国穆迪投资者服务有限公司 企业评级部副总裁

【个人简介】

贾老师拥有长期的商业银行工作经验，在工商银行工作期间负责国有企业的客户开发和维护工作，以及公司信贷产品，融资产品，结算产品的销售和客户风险管理工作，并曾在此期间在资金与结算部门工作，了解资金运行及相关内部处理。

在招商银行工作期间，负责公司银行产品和客户开发，维护，风险管理等一系列工作，并曾参与设计客户经理考评体系框架。在此期间，贾老师主要负责国内大中型企业与民营企业的信贷与风险管理相关工作。

作为花旗银行北京审批团队的首位审批官，澳大利亚西太平洋银行和美国银行美银美林北方风险线条的首批成员，贾老师对金融机构的风控理念和业务实践有深入领会和体验。在长期的金融工作实践中，其所负责和审批的全部业务（从中小企业到大型企业）无任何不良资产产生。

贾老师在金融行业从业20余年，在中资商业银行，外资商业银行，汽车金融，信用评级等行业拥有从前台公司客户关系管理到中后台风险分析与控制的全面经验，并曾负责中国大型公司的信用评级业务。

贾老师对于电力，金属，采掘，公用事业，建筑，贸易，传统能源和可再生能源等行业，有着非常深入和透彻的理解，曾参与中国大型企业在这些行业的并购交易(规模超过百亿美元)。

贾老师具有深厚的宏观经济学和金融学理论功底，并谙熟金融相关国际、国内惯例及相关的政策法规，并对普通金融工具和衍生金融工具的运作机理，有深入的理解。

贾老师曾在内部培训中担任讲师，其深入浅出的讲解受到学员好评。

【主讲课程】

财务报表分析与企业估值

风险管理与风险控制

合规风险与案防管理

宏观经济分析_银行与理财方向

金融机构内部信用评级操作实务

企业财务报表分析与造假识别

近期国内外金融环境与宏观经济分析

汽车金融公司与汽车金融业务

商业银行操作风险，合规风险及全面风险管理

上海不良资产清收和管理

市场风险和银行账户利率风险

小额贷款业务风险控制

问题银行的发展，管理及应对

新形势下商业银行全面风险管理及日常运营

信用风险管理培训

银行信贷背景下的企业财务分析

中国商业银行利率市场化

中美贸易战，金融战与中国宏观应对

最近金融监管政策解读与商业银行全面风险管理

【近期学员分布】

中国银行总行

中国建设银行总行

中信银行总行

交通银行总行

中国工商银行；邮政储蓄银行；光大银行；广发银行；浦发银行；中信银行；厦门国际银行；江苏银行；昆仑银行等

清华大学

北京大学

复旦大学

中山大学

中国社会科学院

湖南大学

东北财经大学

中国银行业协会

农商行，城商行与民营银行：上海，天津，重庆，河南，河北，江苏，湖南，内蒙，重庆，广西，山东，辽宁，陕西，湖南，浙江，黑龙江，新疆等

平安保险集团

东风汽车集团

其他大型互联网金融公司

【学员评价】

贾老师的课程系统全面，对宏观经济，系统性金融风险，商业银行经营和资本管理的相关政策讲解很到位，学员受益匪浅——中国银行北京 李总

通过几天的学习，我们对商业银行经营中涉及的信用风险，市场风险和操作风险有了进一步认识，对于金融行业的标志性案例有了全新理解——工商银行湖北 高总

贾老师对于信贷审批和风险控制流程的讲解非常深入，分享的有关跨国银行风险控制的实践开拓了我们的视野——邮储银行山东 陈总

通过贾老师的介绍，我们对于合规风险管理的意义以及大型银行对合规和案防的管理实践有了全新认识——陕西农商银行 陈总

贾老师对于汽车金融行业的实践分享及相关风险分析的讲解使我们受益很大——东风汽车 财务部

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