有必要了解的商业银行全面风险管理

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课程简介：

商业银行随着市场的变化，已经产生了非常大的变化，对于内部管理和业务流程的重新规划及产品调整，都是很大的考验。课程全面讲解风险管理在商业银行各个条线的注意事项，及信审报告撰写的方法、视角、集合内容等。

课程对象：

银行、保险、证券等客户经理、销售代表；金融行业中层管理。

课程收益：

使学员认识新环境下、智能环境下带来的业务改变和流程风险等。并给予切实有效的管理方式和措施。

授课风格：

紧跟金融行业发展趋势、轻松风趣、逻辑清晰、案例分析、由浅入深。

课程大纲：

第一章：什么是商业银行风险管理

1、商业银行风险管理目标及识别

2、商业银行风险的估计与评价

3、商业银行的风险处理

4、商业银行风险管理的内容

第二章：商业银行风险的成因

1、金融的脆弱性

2、金融信息不对称

3、其他成因

第三章：商业银行风险管理的演变进程

1、风险管理理论的四个阶段

2、资产风险与负债风险

3、全面风险管理

第四章：商业银行风险的分类

1、市场风险

2、操作风险

3、流动性风险

4、内部管理风险

5、其他风险

第五章：商业银行风险的特征

1、客观性

2、部分可控性

3、牵连性

4、隐藏性

5、加速性

6、传导性

第六章：巴塞尔协议的要求

第七章：黑天鹅与灰犀牛事件

1、突发事件的意外性

2、习以为常的麻痹性

第八章：贷前调查的风险点及其风险控制措施

一、贷前调查内容

1、借款人基本情况综合调查

2、市场调查

3、借款人经营情况调查

4、借款人财务状况

5、借款人债务情况及与我行关系

6、借款用途、性质和还款来源

7、担保措施

8、贷款综合收益分析

二、贷前调查方式

三、贷前调查流程

四、责任追究

第九章：公司业务审核要点

1、银行承兑汇票业务审核及要点

2、住房开发贷款审核及要点

3、城镇化建设贷款审核及要点

4、经营性物业抵押贷款审核及要点

5、委托贷款业务审核及要点

6、银团贷款审核及要点

7、内部联合贷款审核及要点

8、黄金租赁业务审核及要点

第十章：小微业务产品审核要点

1、银保渠道业务审核要点

2、网贷易审核要点

3、支票易审核要点

4、抵押融易贷审核要点

第十一章：信审报告准备与撰写的注意事项

一、业务审核基本要点

1、企业基础资料

2、企业客户资料复印件审核

3、自然人基础材料审核要点

4、港澳台及境外人员的身份认证审核要点

5、公司有权机构出具的决议

6、境外企业担保审核要点

7、合同文本的注意事项

8、印章核对相关要求

9、合同面签的要求

10、贸易背景材料审核要点

11、贷款用途及支付审核要点

二、担保措施审核要点

1、担保人审核要点

2、连带责任保证担保审核要点

3、抵押担保、质押担保、回购担保审核要点

4、备用信用证或国内银行保函担保审核要点

5、保证金担保审核要点

6、保险审核要点

7、变更担保的操作及审核要求-

8、放款后追加风险缓释措施

三、财务情况分析

1、资产情况分析

2、负债情况分析

3、流水情况分析

4、同行业数据标准分析及对比

四、重大事项分析

五、管理团队审核及分析

六、员工管理

七、舆情分析

第十二章：金融内部管理风险案件分享

马老师

职业规划师、生涯规划师、高考志愿填报督导师

领英公益平台生涯规划师、职业规划师

图南心理咨询工作室 高级催眠师、心理咨询师

APEI美国认证 高级催眠师

中信保诚人寿保险 保险管理培训师

中国煤炭科技集团 外聘招聘专家、面试官

原中信商业保理（保理行业全国龙头） 资产管理部副总裁

原中信资产管理 风险管理及破产管理人

原浦发银行北京 大堂经理、事中监督岗

原民生银行北京 个金部主要负责人

中国供应链金融服务联盟特邀嘉宾讲师

资产证券化论坛嘉宾

融梦工厂特约保理业务讲师

AFP金融理财规划师

北京交通大学MBA

【个人简介】

马老师拥有丰富的人生经验，对心理、职场、金融、实体经营都长期实操，辩证思考，将这些融汇贯通，总结攀越人生坎坷的本质理论、方式方法。

1年：高考季志愿填报当月服务12人次，并达成3名初中生长期生涯规划服务协议。

2年：公益指导海归留学生毕业规划45人、职场生涯规划辅导11人、职业转型规划辅导2人（长程）。

4年：催眠师技术完成20人次催眠记忆加强法、潜意识修复、恐高治疗等。公益录制调整睡眠催眠导语，点击量过万。

7年：近7年心理咨询师资格，情感、婚姻、亲子辅导案例超过400小时。

16年：近10年的银行工作经验，6年金融领域资产管理、风险管理实战经验。

马老师经过多年的职场历练，掌握了大量可迁移能力，可以通用在多个领域之中，管理及风险控制等工作经验形成的职业习惯，使她在各方面有着敏锐的观察力，和防范风险的强意识，以及给予行之有效的解决问题方案的能力。

【主讲课程】

工作方法：

《工作汇报影响你的职场地位》

《谈话技巧既是保护伞又是传播器》

职场生涯：

《金融行业一线员工未来5年生涯规划》

《金融行业管理层未来5年生涯规划》

《如何度过5年的转型期》

《稳扎稳打过好下半生》

心理、催眠：

《自我催眠放松心情远离焦虑》

【学员评价】

马老师的课程逻辑性很强，能够从案例入手，从点到面，从易到难，将风险事件讲得有趣又能够运用到实际中去，这让学和做，都变得轻松了很多。

——健康力医疗科技 董事长 王同伟

马老师的课程系统、完整、条理清晰，引发学员思考，并能给予有效应对方案，会员对马老师认可度很高。——中物联 信息中心副主任 & 中链金融生态资源-运作负责人 王玲玲

马老师讲得非常好，能在幽默中引发思考，让员工对自己的未来有了新的认识，而且工具实用性强，收获很大。

——宜信公司 人力招聘总监 李慧

课程内容由浅入深，对风险有变通的认识，案例丰富，与大家有互动有工具，这样的氛围既轻松学习效率又很高。 ——华夏基金 质量经理 付群

马老师将复杂的内容讲解得浅显易懂，而且认真负责，不仅是老师，更是一位靠谱、值得信赖的朋友。 ——华夏保险 团队合伙人&理财规划师 郭德江

马老师认真负责、价值观清晰，课上是风趣幽默，案例多多，工具实用的好老师，课下是亲切爽朗，能和大家打成一片的好朋友。 ——上海医药-科园信海 内控负责人 王婉君

课程内容非常实用，马老师风格幽默，并且时常引发大家思考，对于课上课下学员提出的各种问题，也能够耐心讲解，收获很大。 ——北京市中关村外国语学校教学副校长 郝端端

【服务客户】

中信资产、中信商业保理、中物联-物流与供应链金融分会、大成律所、金融梦工厂沙龙组

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