互联网金融与商业银行创新

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面授对象：

银行从业人员

课程收益：

以BATJ为首的互联网金融，对传统的银行业产生巨大冲击，从抵制到携手，从跟进到创新，互联网金融的游戏规则是什么？银行业如何应对？传统金融从业人员何去何从？本课或许能让您找到答案。

课程大纲：

第一部分：横空出世——互联网金融的前世今生

一、开启互联网金融之门

案例：从微信红包说起

评述：你印象最深刻的互联网金融杀手级应用

1、互联网金融的定义

2、互联网金融的核心要素

3、传统金融VS互联网金融

二、互联网金融的六大模式

1、第三方支付：中国站上世界之巅的天量

2、P2P小贷：填补银行最为忽视的空白地带

3、互联网理财：抢夺零售价值客户的黑手

4、众筹：让每个人都成为天使

5、互联网金融门户：隔断银行与客户的关系

6、大数据金融：基于云计算的杀手级平台

三、目前我国互联网金融的特点

第二部分：野蛮人的逆袭——他们怎么玩互联网金融

一、马云的金融帝国

1、支付宝的前世今生

2、余额宝的横扫千军

3、阿里小贷的精准营销

4、无形的信用卡——淘宝“花呗”

5、互联网金融巨无霸——蚂蚁金服

6、网商银行破土而出

二、马化腾的后来居上

1、腾迅做互联网金融的天然优势

2、微信支付的几何式倍增

3、微商的兴起

4、社群营销的平台

三、马明哲的全面出击

1、平安人寿的互联网营销

2、平安“橙子银行”

3、P2P行业巨头——陆金所

四、“屌丝逆袭”成为互联网金融巨头

1、唐宁——从300万做到1000亿

2、许泽玮——从银行小职员到身家30亿

第三部分：银行的反击——从对抗到融入

一、互联网金融对银行的影响

1、金融中介角色弱化

2、传统业务受到冲击

3、服务模式面临挑战

4、银行需要思考的问题

二、银行应对策略一：网点多元化

1、消失的营业大厅，把价值留给用户

讨论：直销银行的得与失

2、打造智能型网点，网点能做很多事

案例：工行智慧银行、招行可视自助柜台

3、小精专的网点布局：降低成本，打造差异化竞争优势

三、银行应对策略二：支付无卡化

1、科技是互联网时代的第一生产力

2、创新支付：给钱给得快乐

3、风险评估：把相对值变成绝对值

案例：信用卡的创新玩法

四、银行应对策略三：产品电商化

1、银行做电商：无聊经济学、用户傻瓜化

2、银行与电商的优劣势分析：知己知彼

3、金融产品创新：用另外的游戏规则来玩

案例1：交通银行房贷整合营销模式分析

案例2：移动理财手段模式分析

五、银行应对策略四：营销O2O化

1、民生银行如何能民生，营销模式浅析

2、社区银行的发展历史和模式

3、未来社区银行发展趋势和营销技巧

六、银行应对策略六：业务专业化

1、互联网金融的致命弱点

2、从融资到融智

案例：招商银行的私人银行

第四部分：涅槃重生——我们从业人员怎么办

一、综合金融：对互联网弯道超车

1、综合金融的前世今生

2、与“获客”同等重要的“留客”

案例：高盛的14条准则

二、和互联网做的不一样：定制化服务

1、眼花缭乱的认证

2、应对未来的策略：不断学习

案例：钜派创始人

宋老师

宋柏允 老师（北京）

——独立宏观经济研究者、宏观经济解读专家

独立宏观经济研究者

曾任A股创优股份（831259） 研发副总裁

曾任美地东方投资咨询 宏观及行业研究员

曾任东方华尔金融咨询 首席研究员

曾任华尔金服网络科技 宏观策略分析师

个人简介

宋老师曾以宏观经济研究为多个领域投资提供帮助指导。2012年协助投资美国西海岸奥兰治县多个房地产投资项目，五年内收益率超100%。2014年，以卖方顾问身份协助东方华尔完成4000万元A轮融资。2018年，协助创优股份实现教育培训转型，完成战略重组。2016-2019年，为华尔金服网络科技提供宏观研究、行业研究，协助公司实现多项目年均复合利润率超17%。

宋老师多年宏观经济研究、宏观投资咨询，最大特点“从投资角度看宏观”，因此重点在于“分析行业发展未来、研究企业利润增长”，针对不同行业，以静态、经济周期、生命周期等多个维度，建立统一数学模型，总结出一套关于企业升级与转型的方法论，获得众多企业家及政府机构的高度认同并用于实战，取得良好的效果。

宋老师多年来始终坚持独立客观的执业准则，协助多家公司完成战略目标，应对经济周期波动，帮助企业健康发展，实现价值持续增长。

【主讲课程】

《个人投资类-从宏观及企业税负看高净值及中产客户需求》

《宏观类-“一带一路”倡议与重庆对外开放研究》

《新基建政策解读与行业发展展望》

《金融科技与风险管理》

《财务分析在投融资、公司估值中的应用》

《经济新常态下的营商环境》

《互联网金融与商业银行创新》

《当前金融环境下的投融资与资本运作》

《疫情下的商户应对之道》

《当前宏观经济形势分析与金融领域应对》

《宏观经济形下企业运维攻略》

《混合所有制改革最新政策解读》

《“一带一路”的机遇与风险》

【服务客户】

北京银行，北京银行深圳龙华支行，中国银行哈尔滨道外支行，中国农业银行深圳分行，招行南京分行，工商银行南充分行，中国银行青海分行，江阴农商行，徽商银行，中国银行黄山分行，重庆城商行，北京银行，民生银行，工商银行北京分行，义乌农商银行，农业银行明州支行

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【学员评价】

宋老师的宏观观点，独到犀利，深入浅出，听得懂、学得会、用得上！

——北京市药师协会副秘书长 田见龙

宋老师学富五车，能表达的东西太多了！ ——经济日报出版社 陈莎莎

你给我这么专业的资料，这不是让我羡慕嫉妒恨吗！哈！ ——CCTV证券资讯 杨桥

我们领导也特别认可您，所以想请您多讲一些，我们正在学习，内容太丰富了！

——新华社旗下中国财富网 陈晓燕

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