企业信用体系搭建与账款催收案例工作坊

企业信用体系搭建与账款催收案例工作坊

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课程介绍

后疫情时代，大批国内外企业和金融机构纷纷倒下，市场信用风险明显上 升。信用风险，预防为主，因而对客户进行事前的信用分析与评估尤为重 要。应收款的加大直接影响企业现金流的周转，甚至可能形成坏账，严重 挤压企业的利润空间。

名课堂推出《企业信用体系搭建与账款催收案例工作坊》 。本次课 程将采取案例和实操相结合的教学模式，学员分组讨论，碰撞思维火花， 并邀请代表进行案例解读明晰企业信用管理过程中的难点和漏洞，同时讲 师将进行指导和理论知识的补充。同时也可以为财务人员如何参与企业经 营管理、成为业务伙伴提供参考思路。在这里您将通过业务场景重现的形 式体验信用体系各流程的搭建，掌握账款催收的方法和技巧。

课程特色

【模拟真实业务场景】领悟企业经营环节信用管理的具体实施及风险管理核心

【思考管理方案落地】制定信控政策，保障财务管理与企业经营收益间的平衡

【实施追款行动计划】顶层设计，确保各部门通力合作，使账款催收达到双赢

【突破常规思维陷阱】在工作坊中反思和学习，培养全价值链思考和应变能力

课程对象

业务部门总监/经理

信控部门总监/经理

财务部门总监/经理

内控部门总监/经理

课程大纲

一、诊断与防控：快速辨识“高”风险客户

【场景导入】

市场竞争日益激烈，为争取客户订单，企业降低利润为客户提供 慷慨的优惠条件，另一方面，……..请根据案例中的合同信息对客 户进行风险识别)

【问题讨论】

是否选择与该供应商进行合作？

客户信用资料怎么收集？

对于客户的级别评定有没有有效的评估标准？

财务部门和业务部门如何进行定位和分工？

【工具表单】自制客户信用分析报告

二、沟通和较量：平衡财务管理与业务发展

【场景导入】 经济下行，客户信用评估从面上看也多是B类，业务部门的领 导也特地打招呼说这个客户没问题，实际把控却不在自己手 上。财务管理该如何把握尺度？请根据案例信息对客户进行 信用账期分析及授信额度的分配。

【问题讨论】

客户的信用账期该怎么制定？

业务需求和财务风险的把控如何达成一致？

有逾期应收款的客户是否还可以准增加信用额度？

如何对供应商实行定期调整和动态监控？

【工具表单】信用账期分析及授信额度的分配矩阵

三、冲突与调整：监督信用回款及调整策略

【场景导入】

业务部门不断拉长账款周期、加宽账款额度，客户随意拖欠账款、 销售人员催收不力，产生了大量呆帐、坏帐，财务部门想进行风 险控制势必会与业务部门又会有诸多冲突，如加大催收程序，则 会带来大量的管理成本，该怎么办？财务部门建议和管理层一起 开一次管理会议，协调各部门做好催款工作。

【问题讨论】

如何尽早识别客户的拖欠信号？

如何判定客户拖延付款理由背后的原因？

如何灵活运用公司政策解决业财冲突问题？

如何设计不同收款情况及具体处理措施？

【工具表单】信控风险审批流程与关键结点

四、突破与应对：探索常见催款机制及风险防范

【场景导入】

公司承接了一项项目型的工程，收款是分项目前、中、后分 次收取，通常项目结束完工之后，还会有10%左右的尾款， 然而这时候项目已经结束了，如何追回尾款是企业面临的很 头疼的问题。财务、业务、管理层分别该采取哪些具体措施。

【问题讨论】

财务部门如何发挥沟通技巧说服谈判对手？

催收过程中应注意哪些原则性问题和法律要点？

面访、电话、信函、诉讼的具体实施有什么区别？

如何合理使用避险工具，保障收款安全？

【工具表单】不同情况下《催款函》的使用

位老师

位老师是执业律师，知名大学硕士，不良资产处理专家。自2005年起专注于企业账款管理领域研究，多年来多家大型企业提供过精彩的企业内训；累计为企业至少提供上百场培训；基于他的领导，其团队多次创造了商业不良账款管理界的传奇，为商业账款管理领域提供了诸多标准。运用法律专业知识在案件诉讼前有杰出的谈判水平。

其著作有《商业不良资产处置实务：揭开逾期账款催收的面纱》一书。

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