企业融资策略与实战技巧

企业融资策略与实战技巧

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课程介绍

随着金融市场改革深化，民营资本准许进入银行业，第三方融资机构兴起，以及银行业的市场竞争加剧，都在一定程度上有助于企业融资渠道的拓宽，企业自身也必须转变过分依赖银行信贷的理念，充分认识多样的融资产品，设计多元化的融资方式，全面分享金融改革带来的红利。

银行向来不会扮演雪中送炭的福利者角色，企业是否能真正享受利率市场化带来的好处？

企业传统融资渠道受到政策制约，如何更好的开拓银行创新融资产品或非银行融资渠道？

企业如何选择适合的融资方式，实现最优的资本结构，并将融资成本控制在合理范围内？

名课堂推出融资实务课程，就是要让学员在做好融资规划的基础上，认识不同融资途径的差异，设计出最优化的融资产品组合，帮助企业在危机中找到出路，做出明智的融资选择，保障企业的顺利经营。

培训对象

财务总监/资金总监/融资总监等

财务经理/资金经理

融资部相关工作人员

课程收益

【规划合理蓝图】学会利用有用模型和工具评估企业所有业务，合理规划未来发展蓝图

【支持业务发展】明确财务策略的价值，学会对企业经营活动的价值进行有效管理和支持

【创新融资方式】掌握当前银行及第三方创新性融资产品和渠道，制定合理的融资结构

课程大纲

导入 新环境下如何破解企业融资难题

一、融合于财务战略的融资策略

-结合经营战略制定合理的财务战略

-如何制定合理的融资策略

二、 选择合理的融资方式

企业常用的融资方式

- 内部融资/股权融资/债权融资/资产销售融资

- 四种不同融资方式的优缺点比较

不同融资方式的选择策略

- 优先债务融资

- 优先股权融资

- 优先内源融资

- 折中选择

确定最优资本结构

计算融资成本

- 资本资产定价模型（CAPM）

- 加权平均资本成本（WACC）

三、 修炼融资“内功”

确定承担融资责任和风险的融资主体

修炼融资“内功”

- 修炼业务，提升财务报表质量

- 修炼信用，提升信用评估等级

选择合理的融资产品、融资渠道组合

融资谈判

- 选取最有利的融资方式

- 争取最低的融资成本

【案例分析】

- 案例1：国内知名集团融资战略重大失误下的影响

- 案例2：某公司出色的融资产品组合设计

【拓展应用】 - 情景模拟：根据公司融资策略、融资成本等因素与融资主体开展融资谈判

四、 巧妙利用融资创新渠道

巧妙利用银行创新的信贷产品

- 供应链融资/保理等贸易融资/票据贴现/“内保外贷”/出口创汇贷款等

- 自贸区：跨境人民币双向现金池

- 结合企业自身特点与银行创新融资产品

巧妙利用第三方融资渠道

- 金融租赁：第二大融资方式

- 利用财务公司进行委托贷款

- 结盟信托公司

- 典当融资

- 海外融资创新

其他创新融资产品

不同融资方式的利弊与风险点

五、 融资风险识别与管理

识别融资风险的内外因素

融资风险主要种类

如何有效规避融资风险

- 财务杠杆系数的衡量

- 合理安排融资期限的组合方式

- 建立风险预测体系等

六、 融资风险识别与管理

如何处理好与各方融资主体的关系

- 保持自身良好的财务状况

- 了解融资主体的关注点

- 争取最新融资优惠

监督资金使用，保证资金良性循环

融资绩效评估

【案例分析】

- 案例3: 银行为某公司提供的创新的融资解决方案

- 案例4: 上海自贸区跨国企业海外融资的新渠道

【拓展应用】

- 实战演练：如何制定最合理的融资方案？

傅老师

上海对外经贸大学金融学专业主任、副教授；清华大学EMBA课程特聘教授；香港大学-复旦大学EMBA班教授；中国社会科学院国际投资研究中心特约研究员。主要研究领域：投资分析、国际金融、货币理论与政策、公司财务管理等。

主讲课程：《投资分析与管理》、《国际金融》、《财务管理》、《会计学》。主要著作：《金融投资策略与分析方法》、《企业财务管理》、《国际经济合作》、《国际贸易教程》

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