互联网+社区银行发展模式升级与产能提升 实战班

互联网+社区银行发展模式升级与产能提升 实战班

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课程背景

伴随着金融改革步伐的加快，商业银行从“小”处着手，以社区银行建设为契机，开拓新的客户接触点，围绕开展普惠金融的要求，带动零售和小微业务快速发展。截至2015年初，各地银监局的社区支行牌照发放量已经接近2000家。互联网金融热潮的加剧为社区银行布局提供更多的选择，其中既有自我的升级服务，也有跨界合作，还有线上线下的整合，更有不少社区银行开始引入“互联网+”元素。在互联网信息技术加速发展、用户习惯剧烈变化的背景下，银行应如何才能更好地服务于社区及个人客户？其布局及其功能定位究竟应走向何方？

首先是发展模式精准定位：由于我国商业银行开展社区银行业务的时间尚短，还未形成统一的发展模式，那么各家银行如何在社区银行的定位和业务模式上找到特色；

其次是产品和服务特色不足：社区银行普遍提出了小额贷款、社区银行卡、错号错峰营业、亲子活动等特色产品与服务，但差异化很小，需要新的资源整合避免陷入同质竞争；

第三是整合营销力度不足：大多数社区银行仍局限在网点为中心的阵地营销，不能够更充分地利用渠道资源，形成O2O营销模式，即“线上营销客户，线下锁定客户”；

第四是管理能力亟待提升：社区网点的出现使得支行管理半径增加，随着客户与网点互动频次、规模的高速增长，传统管理方式捉襟见肘。对社区银行的管理更需要强大的数据和信息技术做保障；

第五是外部竞争加剧：部分互联网企业的金融行为与社区银行业务产生巨大重合。如在缴存支付领域，第三方支付就占据了大部分移动互联网用户的交易市场，那么如何同发展，共生存。

【课程收益】

洞悉互联网时代下社区银行发展机遇与挑战，汲取互联网企业和同业领先者的先进经验和典型案例精华，开阔视野，提升认识；

破解当前社区银行发展困局，引导学员将社区银行与互联网有效对接，找到解决现存社区银行商业模式普遍成本、盈利、管理等问题途径。

研究移动互联时代下客户群体结构特征和需求变化，提供整合营销新思路、新案例，实现O2O式高效营销；

提升社区银行经营管理水平，从团队管理、日常运营工作等多角度入手推动社区银行优化管理能力

【课程特色】

前瞻性：关注社区银行发展趋势与互联网金融发展前景，给出互联网+社区银行的前瞻发展模式，引导进行互联网视角下的社区银行体系重构；

针对性：直击当下社区银行发展面临困局，找到社区银行发展过程中面临的运营管理、客户拓展、营销等难题，找到社区银行业务突破之道；

实战性：案例探讨、互动交流，深度解析标杆社区银行与互联网结合创新案例，启发和引导学员互联网思维运用到社区银行管理经营工作中；

权威性：资深社区银行研究专家与银行内部社区银行工作管理者相配合，既有实践管理经验传授，又有领先方法理论分析，针对学员实际工作中存在的问题提供针对性的建议。

【课程对象】

各商业银行的董事长、理事长、行长及分管副行长

社区银行业务管理人员

分、支行管理者，零售银行部、渠道管理部等相关业务负责人

【课程大纲】

模块一：社区银行与社区营销

1、取势篇：社区银行的发展趋势与机遇

2、采风篇：国内外成功社区银行经验分享

3、定位篇：片区调研与网点定位

（1）了解片区的方式与方法

（2）社区网点经营环境调研分析

（3）社区网点的经营定位

4、优术篇：社区营销的策略与技巧

（1）营销机制的细化与梳理

（2）网点营销的技巧与方法

（3）外拓营销的技巧和方法

（4）社区营销活动的策划与实施

（5）客户关系的建立与维护技巧

5、连横篇：外部渠道的搭建与资源共享

6、升华篇：互联网营销与文化品牌传播

模块二：社区银行精细化管理

1、夯实基础——社区银行日常管理规范

（1）社区网点的日常管理

日常工作安排——与居民出行活动时间匹配

社区银行服务管理——基本规范

社区银行服务管理——接触管理

（2）社区网点的风险管理

（3）社区网点员工的选聘和培养

（4）社区客户经理的绩效考核

2、系统规划——社区银行管理能力提升

（1）构建社区银行三大管理工具

（2）总分支行社区银行管理职责分工与岗位设置

（3）社区银行选址规划与布局

（4）社区银行开业期规划

（5）社区差异化服务

（6）社区差异化营销管理

3、主动出击——狼性社区银行团队打造

蒋老师

常久老师

香港理财规划师协会会员；南开大学深圳金融工程学院、国泰安金融学院（香港）客座教授。现为某银行零售业务负责人。曾在商业银行总行、分行重要管理岗位任职十五年，主持总行客户服务中心筹建，主持珠三角地区社区银行建设等工作, 取得优异的营销成果，并多次赴美国、香港等先进银行交流学习，对零售银行和社区银行营销推动有着丰富的经验。

服务过银行：工商银行、建设银行、中国银行、农业银行、招商银行、兴业银行、浦发银行、广发银行、平安银行、邮储银行、香港恒生银行、宁夏银行、中国农村信用社等。

蒋君扬老师

国有银行和股份制银行总、分行从事业务管理、管理培训十多年，获聘总部高级培训师，曾承担重要业务项目推动和人才培养工作。后期主要从事社区金融业务管理，并专注于社区银行业务研究和经验总结，曾组织建立社区银行人员任职资格体系和培养体系，亲自调研、编订实战、有效的社区营销工具，对社区银行业务的规范化、体系化运作以及业绩推动起到了重要作用。

中行青岛分行、中行上海分行、农总行、农行绍兴分行、农行苏州分行、建行苏州分行、招商银行杭州分行、上海银行、杭州银行合肥分行、珠海华润银行、重庆民生、重庆农商行、东海县农村信用合作联社、浙江长兴农村合作银行、徐州丰县农村商业银行、星沙农商行、浦江农村信用联社、中国邮政储蓄银行商洛市分行、曲靖农商行

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