现金流预测与现金池管理

现金流预测与现金池管理

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课程介绍

现金之于企业，如同血液之于人体，“现金为王”一直以来都被视为企业资金管理的中心理念，因为现金流管理出现问题而使企业处于困境的例子不胜枚举。很多公司一直把注意力放在利润表的数字上，却很少讨论现金周转的问题。这就好像开着一辆车，只晓得盯着仪表板上的时速表，却没注意到油箱已经没油了。

在现在的经济环境之下，对企业来说最重要的就是更有效地使用现金和资本。通过现金流和流动性分析衡量出来的经济下滑，能告诉管理团队在不同情况下，需要多少现金来维持商业运作。正确的模型能够揭示改进流程的关键点和机会。

培训受众:

董事长、总经理等企业中高层管理人员

财务总监、控制总监、投资总监

财务经理、会计经理、现金经理、资金经理、内审经理

财务人员及其他部门相关人员

课程收益:

了解现金流量为企业命脉的原因

掌握量化现金流量的基本方法

提升预测未来现金流量的能力

提高资金使用效率

学会建立自己公司的现金流量管理机制

理解并熟练使用财务报表，并能通过分析企业的财务报表以明确数据背后的经济内涵和实质

课程大纲:

第1 天 现金流量预测

一、 现金流预测

- 现金预测的目标

- 时间范围和预测期间

- 现金流预测模型

- ERP 银行对账

- 现金预测过程 – 短期和长期预测; 收付法和分摊法; 现金流量预测表表样

二、 课堂练习：现金流预测

- 预测现金需求和投资余额的实用练习

三、 将现金流预测与营运资金管理相结合

- 减少浮差的措施

- 提高收款效率、以提高销售变现天数(DSO)— 锁箱、干预账户、远程支付与支付控制

- 优化营运资金

- 订单到现金(OTC)和购买到支付(PTP)的循环

- 供应商融资、分销商和渠道融资、存货融资

- 会计和合规议题

四、 现金投资

- 投资工具和资产类别选择

- 收益率曲线

- 可投资现金的最大化

- 设定投资业绩基准

- 恰当的财资管理和风险管理政策

第2 天 现金池管理

五、 现金池—名义现金池和现金集中

- 名义现金池的定义和种类

- 一个国家单币种现金池

- 跨境单币种现金池

- 税收和政策的考量

- 相关文件

- 现金集中和零余额管理 (Concentration, ZBA)

- 货币市场投资

- 调度核心余额 (Core balances)

- Basel III 和 IFRS 9的影响

- 有管制国家 — 如何处理?

六、 优化账户结构 提升流动性管理效率

- 地区和全球流动性管理的各种方法

- 集中和分散的账户

- 整合居民/非居民账户

- 纳入财资管理中心

- 纳入内部银行

- 覆盖银行架构

- 集合了现金集中和名义现金池的各种混合架构

- 跨境“名义”现金池 — 使用利率优化技巧

专家老师

由知名专家讲授，运用众多实战案例，深入浅出剖析难点问题，欲了解老师更多详情，敬请致电咨询。

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